Tag Archives: tindakan hukum

Industri crypto dapat mengambil pertarungan pajak sampai ke Mahkamah Agung

Industri crypto dapat mengambil pertarungan pajak sampai ke Mahkamah Agung

Komunitas cryptocurrency diluncurkan habis-habisan tapi naas melobi blitz untuk mempermudah aturan pelaporan pajak baru yang diusulkan yang dapat disahkan menjadi undang-undang paling cepat minggu depan. Sekarang, industri sedang mengubah taktik dan bersiap untuk pertarungan konstitusional di pengadilan yang dapat membantu mendefinisikan kembali perlindungan Amandemen Keempat terhadap pertanyaan pemerintah yang tidak masuk akal terhadap kehidupan keuangan orang Amerika.

Diusulkan sebagai bagian dari RUU infrastruktur bipartisan, aturan tersebut akan mewajibkan siapa pun yang secara teratur menyediakan layanan yang melakukan switch aset digital untuk melaporkan transaksi tersebut ke Inner Income Service — seperti yang harus dilakukan oleh pialang sekuritas untuk perdagangan saham dan obligasi hari ini. Jika ditafsirkan secara maksimal oleh IRS, aturan tersebut juga dapat mewajibkan pelaporan transaksi aset digital lebih dari $10.000, terlepas dari apakah itu dilakukan melalui dealer.

“Undang-undang ini akan mematikan teknologinya,” Abraham Sutherland, mantan pengacara Gedung Putih dan Departemen Luar Negeri dan penasihat Proof of Stake Alliance, yang mengadvokasi kejelasan peraturan dalam industri crypto, mengatakan kepada MarketWatch.

Sutherland sangat prihatin dengan persyaratan pelaporan transaksi $ 10.000, yang dapat membebani orang Amerika mana pun yang menerima aset digital dengan tanggung jawab untuk melaporkan nomor Jaminan Sosial, alamat, dan pekerjaan pembayar ke IRS, atau menghadapi denda wajib, kemungkinan hukuman kejahatan. dan hukuman lima tahun penjara.

“Mengapa ada orang yang mengambil risiko melakukan kejahatan yang bertransaksi dengan aset digital ketika Anda dapat kembali menggunakan financial institution yang akan melaporkan transaksi keuangan Anda kepada pemerintah untuk Anda?” kata Sutherland.

Pendukung proposal mengatakan persyaratan pelaporan diperlukan bagi IRS untuk mengumpulkan pajak yang sudah terutang kepada pemerintah, dan undang-undang baru hanya akan menempatkan cryptocurrency pada degree yang setara dengan uang tunai.

Pada bulan April, Komisaris IRS Charles Rettig mengatakan kepada Komite Keuangan Senat tidak adanya persyaratan pelaporan transaksi kripto berkontribusi pada lebih dari $ 1 triliun setiap tahun dalam pajak yang belum dibayar karena pemerintah federal, dan meminta Kongres untuk mengeluarkan undang-undang untuk memperbaiki masalah tersebut.

"Saya pikir kita membutuhkan otoritas kongres," katanya. “Kami sering ditantang, dan memiliki perintah yang jelas dari Kongres tentang wewenang kami untuk mengumpulkan informasi itu sangat penting,” kata Rettig, menambahkan bahwa “sebagian besar mata uang digital kripto dirancang untuk tetap berada di luar radar.”

Tantangan Amandemen Keempat

“Biasanya kami tidak keberatan dengan perlakuan yang sama terhadap uang tunai dan cryptocurrency, tetapi … ketentuan pelaporan adalah aturan pengawasan kejam yang seharusnya sudah lama tidak konstitusional,” tulis Peter Van Valkenburgh, direktur riset di assume tank crypto Coin Heart, dalam posting weblog baru-baru ini. “Memperluasnya ke transaksi cryptocurrency akan semakin mengikis privasi orang Amerika yang taat hukum.”

Van Valkenburgh mengatakan dalam sebuah wawancara dengan MarketWatch bahwa Coin Heart – yang dewannya mencakup beberapa pemain terbesar di industri – kemungkinan akan menuntut pemerintah jika persyaratan pelaporan baru ini mulai berlaku, seperti yang diusulkan undang-undang pada tahun 2024.

Satu teori hukum yang akan diajukan organisasi itu adalah undang-undang tersebut melanggar hak Amandemen Keempat Amerika terhadap pencarian dan penyitaan yang tidak masuk akal oleh pemerintah.

Ada sejarah panjang tantangan Amandemen Keempat terhadap undang-undang yang mewajibkan pelaporan informasi keuangan orang Amerika kepada pemerintah. Sebagian karena tantangan terhadap Undang-Undang Kerahasiaan Financial institution tahun 1970, sebuah undang-undang yang mewajibkan lembaga keuangan untuk membantu pemerintah AS dalam mendeteksi dan mencegah pencucian uang, pengadilan federal mengembangkan apa yang disebut doktrin pihak ketiga yang menyatakan bahwa warga negara tidak memiliki hak hukum. hak atas privasi sehubungan dengan informasi yang mereka berikan secara sukarela kepada pihak ketiga.

BSA mengharuskan lembaga keuangan untuk melaporkan semua transaksi tunai lebih dari $10.000 kepada otoritas pemerintah, tetapi pada tahun 1984 Kongres memperluas kewajiban ini ke semua bisnis dalam upaya untuk meningkatkan kepatuhan pajak dan meningkatkan pendapatan, seperti yang ingin dilakukan Kongres dengan pelaporan kripto.

Mengikuti pengesahan undang-undang tahun 1984, setiap pelaku bisnis yang menjual barang atau jasa dengan harga lebih dari $10.000 secara tunai harus melaporkan informasi pribadi yang terperinci kepada pemerintah tentang pelanggan mereka.

“Mewajibkan orang untuk melaporkan rekanan komersial mereka dengan cara ini bukanlah pihak ketiga yang netral, itu benar-benar satu orang, memata-matai atau memberi tahu orang lain,” kata Van Valkenburgh. “Sulit membayangkan bagaimana kita seharusnya menerapkan doktrin pihak ketiga pada transaksi dengan hanya dua pihak.”

John Wesley Corridor, pengacara pembela kriminal dan ahli litigasi Amandemen Keempat, mengatakan kepada MarketWatch bahwa profesi hukum adalah yang pertama menolak pengaturan ini. Pada 1980-an ada beberapa tuntutan hukum yang diajukan di pengadilan federal yang menolak persyaratan bahwa pengacara mengawasi pelanggan mereka atas nama pemerintah, katanya.

“Saya mengajukan masalah yang sama pada tahun 1980-an dan 1990-an dan kami sangat kehilangan saat itu, setiap saat,” katanya. "Tidak ada harapan privasi yang masuk akal karena orang A selalu bisa mengadukan orang B."

Tukang kayu untuk menyelamatkan?

Van Valkenburgh berpendapat bahwa Mahkamah Agung memiliki sikap yang jauh berbeda terhadap doktrin pihak ketiga hari ini daripada ketika kasus-kasus itu diperjuangkan lebih dari 30 tahun yang lalu sebagaimana dibuktikan oleh kasus penting 2018 Carpenter v. Amerika Serikat.

Di Carpenter, Mahkamah Agung memutuskan bahwa praktik polisi umum memanggil catatan ponsel untuk menentukan lokasi calon tersangka merupakan pelanggaran terhadap Amandemen Keempat, meskipun seseorang secara sukarela dan implisit setuju perusahaan telepon mengakses informasi tersebut ketika mereka mendaftar untuk ponsel melayani.

“Mahkamah Agung mengatakan informasi ini tidak benar-benar diberikan secara sukarela oleh pelanggan, karena ponsel adalah kebutuhan sehari-hari,” kata Van Valkenburgh. “Anda tidak dapat benar-benar menjadi bagian fungsional dari ekonomi tanpa memilikinya, jadi itu tidak benar-benar sukarela.”

Lebih lanjut, pengadilan mengatakan bahwa informasi yang dicari oleh pemerintah dari penyedia layanan harus ada untuk “tujuan bisnis yang sah”, dan bahwa perusahaan ponsel tidak benar-benar memiliki alasan yang sah untuk menyimpan catatan lengkap dan lengkap dari sebuah lokasi pelanggan.

“Dengan mempertimbangkan Carpenter, apa tujuan sah dari setiap pebisnis acak yang mengumpulkan nomor Jaminan Sosial dari setiap pelanggan yang ingin bertransaksi secara tunai atau cryptocurrency?” Van Valkenburgh bertanya-tanya.

Blockchain dan privasi

Bahkan jika industri cryptocurrency dan pendukung privasi berhasil meyakinkan pengadilan federal bahwa persyaratan pelaporan dalam RUU infrastruktur bipartisan dan undang-undang serupa lainnya tidak konstitusional, itu akan menjadi awal dan bukan akhir dari diskusi yang diperlukan seputar privasi dan teknologi blockchain, kata Paul Belonick, seorang profesor hukum dan direktur pusat inovasi di UC Hastings.

Cryptocurrency, bagaimanapun, beroperasi melalui buku besar transaksi publik. Siapapun dengan pengetahuan teknis yang memadai dapat mengumpulkan banyak informasi dengan mempelajari buku besar ini, dan pemerintah telah menunjukkan fasilitas dalam menggunakan informasi ini untuk melacak penjahat dan memulihkan keuntungan yang didapat secara tidak sah.

Hal ini dapat mengakibatkan hasil yang ironis di mana cryptocurrency berhasil mengubah sistem keuangan international dan melemahkan lembaga keuangan yang telah menjadi mitra utama dalam penegakan pemerintah, tetapi melakukannya dengan cara yang berpotensi membuat pengawasan lebih mudah.

“Kami tahu bahwa pemerintah telah bekerja, terkadang dengan perusahaan swasta, untuk mende-anonimkan orang-orang di blockchain,” kata Belonick kepada MarketWatch. “Pemerintah, tanpa intervensi kebijakan apa pun, pada akhirnya mungkin dapat mende-anonimkan sebagian besar orang.”

Belonick mengatakan bahwa jika pendukung crypto dan privasi ingin menghindari hasil itu, mereka harus mempertimbangkan secara proaktif mendorong Kongres untuk membuat undang-undang yang mencegah aktivitas semacam itu tanpa terlebih dahulu mendapatkan surat perintah penggeledahan dari pengadilan.

Corridor, pengacara pembela kriminal, ragu bahwa Kongres akan melakukan apa pun untuk mengikat tangan penegak hukum federal. Dia menunjuk ke yang baru-baru ini keberatan oleh anggota parlemen Republik dengan kemungkinan bahwa Komisi 6 Januari akan memanggil catatan telepon mereka. "Jika mereka tidak menyukai doktrin pihak ketiga, Kongres hanya dapat mengesahkan undang-undang yang mengatakan bahwa catatan ini tidak dapat dikumpulkan tanpa surat perintah."

.

Cryptocurrency Bill Infrastruktur Mengukur Risiko Mendorong Penjahat Lebih Jauh ke Bawah Tanah

Cryptocurrency Invoice Infrastruktur Mengukur Risiko Mendorong Penjahat Lebih Jauh ke Bawah Tanah

WASHINGTON—Terselip dalam RUU infrastruktur bipartisan yang luas yang lolos Senat awal bulan ini adalah langkah-langkah yang dimaksudkan untuk membantu memberikan apa yang menurut banyak pejabat sangat dibutuhkan regulasi industri cryptocurrency yang sedang berkembang.

Tetapi beberapa pejabat industri dan keamanan nasional memperingatkan bahwa proposal tersebut dapat secara tidak sengaja mendorong transaksi cryptocurrency terlarang ke pasar di mana pemerintah AS tidak memiliki jangkauan, menambah ancaman bagi perusahaan, lembaga pemerintah, dan individu Amerika.

Ketentuan dalam RUU mengharuskan siapa pun yang menangani transaksi cryptocurrency untuk melaporkan hasil kotor ke Inner Income Service, bersama dengan nama dan alamat para pihak. Ini dimaksudkan untuk menangkap miliaran dolar dalam pendapatan pajak yang menurut IRS hilang setiap tahun dan juga akan memberikan visibilitas kepada penegak hukum dan regulator ke pasar di mana aktor jahat dapat dengan mudah beroperasi secara anonim.

Hanya sedikit yang membantah perlunya pengungkapan transaksi cryptocurrency sebagai cara untuk memantau aktivitas yang berpotensi terlarang. Tetapi RUU seperti yang tertulis menangkap sudut-sudut industri yang tidak fokus pada transaksi, termasuk segala sesuatu mulai dari penambang dan pemangku kepentingan hingga produsen perangkat keras dan perangkat lunak yang digunakan di pasar kripto.

Dengan demikian, beberapa pejabat intelijen dan penegak hukum bergabung dengan para pemimpin industri dalam memperingatkan para pembuat kebijakan terhadap peraturan yang terlalu agresif yang berisiko memperburuk bahaya keamanan nasional.

.

Crypto adalah '95% penipuan, sensasi, kebisingan, dan kebingungan,' kata Neel Kashkari dari Fed

Crypto adalah '95% penipuan, sensasi, kebisingan, dan kebingungan,' kata Neel Kashkari dari Fed

Presiden Federal Reserve Minneapolis Neel Kashkari pada hari Selasa memiliki beberapa kata kasar untuk pasar aset crypto yang baru lahir.

Bankir sentral mengatakan dia tidak melihat kasus penggunaan untuk bitcoin
BTCUSD,
-0,22%
,
crypto No. 1 di dunia, dan menyebut sektor aset digital yang lebih luas sebagai salah satu yang sebagian besar terkait dengan penipuan dan hype.

“Cryptocurrency adalah 95% penipuan, sensasi, kebisingan, dan kebingungan,” kata Kashkari, berbicara di KTT Tahunan Regional Ekonomi Barat Laut Pasifik di Huge Sky, Mont.

Harga Bitcoin berada di $44.993, turun 2,4% di CoinDesk pada hari Selasa. Sementara itu, Eter
ETHUSD,
-0,78%

di blockchain Ethereum berpindah tangan pada $3,069, diskon 3%, sementara meme coin dogecoin
DOGEUSD,
-0,89%

diperdagangkan di sekitar 30 sen, turun 5,1%.

Crypto telah mendapatkan daya tarik di antara investor institusional pada tahun 2021 tetapi masih dipandang sebagai perdagangan spekulatif dan sangat berisiko dibandingkan dengan pasar tradisional.

Kashkari juga menawarkan beberapa pandangannya tentang rencana kebijakan moneter, mencatat bahwa dia masih melihat "banyak kelonggaran" di pasar tenaga kerja AS, dan menyarankan bahwa dia mungkin memerlukan beberapa laporan pekerjaan yang lebih kuat sebelum dia cenderung mendukung mendorong untuk mengurangi pembelian bulanan financial institution sentral sebesar $ 120 miliar di Treasurys dan sekuritas yang didukung hipotek.

Komentar presiden Fed Minneapolis datang di tengah pembicaraan yang berkembang tentang waktu penarikan kembali akomodasi period COVID Fed dan akhirnya menaikkan suku bunga karena ekonomi mencoba pemulihan dari pandemi.

Pada hari Selasa, Rata-Rata Industri Dow Jones
DJIA,
-0,79%

dan indeks S&P 500
SPX,
-0,71%

menghentikan kemenangan beruntun lima sesi, dengan beberapa menyalahkan penurunan hari ini setidaknya sebagian karena meningkatnya kekhawatiran tentang mundurnya kebijakan uang mudah.

Sementara itu, Kashkari mengatakan bahwa masuk akal untuk mulai mengurangi pembelian obligasi pada akhir 2021, jika pasar kerja bekerja sama.

Pada bulan Juli, A.S. menciptakan 943.000 pekerjaan yang kuat, dalam apa yang oleh sebagian orang dianggap sebagai tanda bahwa pemulihan ekonomi mulai meningkat, meskipun serangan terbaru dari varian delta COVID-19.

.

Gedung Putih merencanakan moratorium penggusuran baru dan penipuan kripto menipu investor dari $11 juta

Gedung Putih merencanakan moratorium penggusuran baru dan penipuan kripto menipu investor dari $11 juta

Halo, MarketWatchers. Jangan lewatkan berita utama ini.

Perencanaan Gedung Putih menargetkan moratorium penggusuran baru: laporan

Moratorium penggusuran sebelumnya berakhir pada hari Sabtu, memicu protes dari politisi liberal dan pendukung konsumen. Baca selengkapnya

Penipuan kripto ini menipu investor dari $11 juta — dan membayar bintang aksi Steven Seagal untuk mempromosikannya

Jaksa mengatakan penipuan itu adalah salah satu dari 20 penipuan crypto serupa yang dijalankan oleh sekelompok warga negara Serbia yang menipu investor hingga $70 juta. Baca selengkapnya

Utang kartu kredit meningkat sebesar $17 miliar di 2Q karena pembayaran stimulus berkurang

Sepanjang pandemi, utang kartu kredit menurun karena konsumen sebagai akibat dari pemeriksaan stimulus dan peningkatan tunjangan pengangguran. Baca selengkapnya

Goldman Sachs memberi para bankir tingkat pemula kenaikan hampir 30%

Bankir junior di Goldman Sachs Group Inc. mendapatkan kenaikan gaji yang besar. Baca selengkapnya

Sewa apartemen meningkat karena pekerja muda kembali ke kota-kota besar

Sewa apartemen meningkat dengan cepat, didorong oleh para profesional muda yang kembali ke kota dan pasar perumahan mahal yang membuat banyak dari mereka tetap menyewa. Baca selengkapnya

Bisakah information yang lebih baik melindungi siswa dari perguruan tinggi predator? Sebuah organisasi baru sedang dalam misi untuk mencari tahu
Suami saya yang 'licik' mempertahankan bisnis properti senilai $3,5 juta hanya atas namanya. Saya tidak ingin ditendang keluar jika dia harus mati

'Bagaimana jika dia memutuskan untuk menceraikanku? Bagaimana saya akan dilindungi? Dia memberi tahu saya bahwa semuanya baik-baik saja dan masalah itu tidak akan pernah menjadi masalah bagi saya.’ Baca selengkapnya

Bekerja dari rumah menyusahkan banyak perusahaan. Inilah cara menunjukkan kepada bos bahwa Anda sedang bekerja dari mana saja

Menjadi 'bisnis satu', kata penulis 'Distant, Inc.: Cara Berkembang di Tempat Kerja … Di Mana Pun Anda Berada.' Baca selengkapnya

Ya, Anda masih bisa mendapatkan kredit pajak kendaraan listrik — ini panduannya

Jika Anda mempertimbangkan EV sebagian karena keringanan pajak, jangan panik hanya karena subsidi tidak lagi menjadi bagian dari tagihan infrastruktur. Baca selengkapnya

Apa yang dapat Anda lakukan jika Anda benar-benar harus membeli mobil di pasar mahal ini?

Jika Anda berada di tempat di mana Anda benar-benar membutuhkan mobil baru, hal terbaik adalah menunggu. Jika Anda tidak bisa, pertimbangkan opsi ini. Baca selengkapnya

.

Lebih dari $500 juta dalam bentuk crypto yang disita oleh polisi Inggris selama beberapa minggu terakhir di tengah tindakan keras pencucian uang

Lebih dari $500 juta dalam bentuk crypto yang disita oleh polisi Inggris selama beberapa minggu terakhir di tengah tindakan keras pencucian uang

Lembaga penegak hukum Inggris telah menyita lebih dari $500 juta dalam bentuk crypto selama sebulan terakhir, sebagai bagian dari tindakan keras dalam pencucian uang di wilayah tersebut, menurut sejumlah laporan.

“Sementara uang tunai masih menjadi raja dalam kata kriminal, seiring berkembangnya platform digital, kami semakin melihat penjahat terorganisir menggunakan cryptocurrency untuk mencuci uang kotor mereka,” Wakil Asisten Komisaris Polisi Metropolitan Graham McNulty, seperti dikutip mengatakan dalam sebuah artikel Reuters.

Pada hari Selasa, polisi Inggris menyita, apa yang telah ditandai sebagai rekor tangkapan cryptocurrency £ 294 juta, atau $ 408 juta, datang tiga minggu setelah penegak hukum menyita setara dengan $ 157,5 juta.

Penyitaan terjadi di tengah peningkatan pengawasan peraturan international pada kompleks kripto, termasuk aset seperti bitcoin
BTCUSD,
+1,15%

dan Eter
ETHUSD,
+2,67%

di blockchain Ethereum.

Untuk bagiannya, Inggris telah meningkatkan pembatasan pada platform crypto seperti Binance. Reuters melaporkan bahwa dua financial institution Inggris baru-baru ini diblokir Pelanggan Inggris dari mengirim uang ke pertukaran crypto terbesar di dunia, setelah regulator Inggris, Monetary Conduct Authority, atau FCA, dilarang Binance dari menawarkan layanan turunan tertentu kepada pelanggan ritel.

China, sementara itu, telah melarang penambangan crypto dan telah memblokir sejumlah entitas dari perdagangan crypto di platform mereka.

Tindakan keras telah membebani nilai aset digital.

Bitcoin turun 48% selama tiga bulan terakhir dan Ether turun 17%, menurut information FactSet.

Sementara itu, aset tradisional menikmati kinerja yang jauh lebih baik selama periode tiga bulan. Emas berjangka
GC00,
+0,81%

naik 5%.

Sementara itu, Dow Jones Industrial Common
DJIA,
+0,15%

naik lebih dari 3,5%, S&P 500
SPX,
+0,26%

dan Indeks Komposit Nasdaq
Komp,
+0,05%

keduanya naik lebih dari 5% selama periode yang sama.

Laporan tentang penyitaan di Inggris tidak merinci jenis crypto yang dimilikinya, tetapi bitcoin semakin sering dikutip dalam serangan ransomware dan kejahatan dunia maya baru-baru ini.

.

Elizabeth Warren memperingatkan 'penipuan crypto terus melonjak' di bursa, menyerukan peraturan SEC

Elizabeth Warren memperingatkan 'penipuan crypto terus melonjak' di bursa, menyerukan peraturan SEC

Anggota parlemen dan regulator Washington terus menabuh genderang untuk regulasi cryptocurrency yang lebih besar, dengan seruan terbaru datang dari Senator Elizabeth Warren dari Massachusetts, demokrat yang kuat di Komite Perbankan Senat AS.

Dalam sebuah surat dikirim ke Ketua Komisi Bursa Efek Gary Gensler Rabu, Warren menulis untuk meminta informasi tentang otoritas regulator untuk mengatur pertukaran cryptocurrency. Dia bertanya apakah SEC “memiliki wewenang yang tepat untuk menutup celah yang ada dalam peraturan yang membuat investor dan konsumen rentan terhadap bahaya di pasar yang sangat buram ini.”

Suratnya mengikuti komentar dibuat oleh Gensler dalam beberapa bulan terakhir mengungkapkan keprihatinan tentang discussion board di mana orang Amerika pergi untuk membeli dan menjual bitcoin mereka
BTCUSD,
-4,94%
,
eter
ETHUSD,
-8,74%

atau mata uang digital lainnya. Dia mengatakan kepada subkomite Alokasi Rumah pada bulan Mei bahwa ada “kesenjangan” dalam regulasi cryptocurrency, dengan alasan bahwa pertukaran crypto akan menjadi prioritas pertamanya dalam mengatasi kekurangan tersebut.

Baca lebih banyak: Ketua SEC mengatakan orang Amerika membutuhkan 'polisi yang siap pakai' untuk melindungi investor dari penipuan crypto

“Kami memiliki SEC yang mencoba melindungi dari penipuan dalam manipulasi [di bursa saham tradisional,]” kata Gensler. “Tidak demikian halnya di dunia crypto, dan karena itu mencoba membawa perlindungan serupa ke bursa tempat Anda memperdagangkan aset crypto, seperti yang mungkin Anda harapkan di Bursa Efek New York atau Nasdaq.”

Pada bulan Juni, kepala Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi, Dan Berkovitz, mempertanyakan apakah pertukaran desentralisasi peer-to-peer, juga dikenal sebagai pertukaran DeFi, authorized di bawah hukum AS. Dia mengatakan bahwa pengguna pertukaran DeFi tidak ditawari penipuan dan perlindungan manipulasi yang sama yang disediakan oleh lembaga keuangan tradisional dan tidak bekerja untuk mencegah penipuan atau pencucian uang.

“Saya tidak hanya berpikir bahwa pasar DeFi yang tidak berlisensi adalah ide yang buruk, saya juga tidak melihat bagaimana mereka authorized,” kata Berkovitz. Hukum A.S. “mengharuskan kontrak berjangka untuk diperdagangkan di pasar kontrak yang ditunjuk yang dilisensikan dan diatur oleh CFTC.”

Lihat juga: 'Anggota Kongres Crypto' Warren Davidson melihat momentum pembangunan untuk undang-undang pro-bitcoin

Dalam suratnya, Warren menunjukkan bahwa karena quantity aset digital yang diperdagangkan di forum-forum ini telah tumbuh secara eksponensial dalam beberapa tahun terakhir, keluhan tentang kerugian karena aktor jahat telah melonjak.

“Kerugian bagi konsumen sebagai akibat dari pasar yang kurang diatur ini adalah nyata dan terus berkembang biak tanpa adanya peraturan SEC yang efektif,” tulisnya. “Selama periode enam bulan dari Oktober 2020 hingga Maret 2021, hampir 7.000 orang melaporkan kerugian [ke Komisi Perdagangan Federal] dari penipuan cryptocurrency, yang mengakibatkan kerugian kumulatif $80 juta.” Angka tersebut, lanjutnya, merupakan peningkatan 12 kali lipat jumlah laporan dan 1.000% lebih banyak kerugian yang dilaporkan dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya.

Baca lebih banyak: Setelah China menyebabkan bitcoin melemah, ancaman peraturan baru AS membayangi pasar crypto, kata para ahli

Warren mencatat bahwa "penipuan telah melonjak pada platform DeFi pada khususnya," di mana "pengembang sering anonim" dan dapat lebih mudah melakukan penipuan di mana mereka mengumpulkan uang dengan menjual aset digital "sebelum menghilang dengan dana investor.

Senator meminta Ketua Gensler untuk melaporkan kembali apakah dia yakin bahwa pertukaran ini beroperasi dengan cara yang "adil, teratur, dan efisien" — standar yang dipromosikan SEC untuk semua pasar keuangan AS, dan bantuan apa dari Kongres yang dia perlukan. menegakkan standar itu di semua pasar cryptocurrency. Dia juga bertanya apakah perlu ada koordinasi internasional yang lebih besar atas regulasi pertukaran kripto.

Surat itu, bersama dengan pernyataan baru-baru ini oleh anggota parlemen utama lainnya tentang komite pengawasan keuangan di DPR dan Senat, tampaknya menandakan bahwa Kongres bermaksud untuk menahan kaki regulator dalam hal regulasi pertukaran kripto.

.

Investor Remaja Tepercaya untuk Mengelola Investasi Crypto. Sekarang Mereka Ingin Jawaban.

Investor Remaja Tepercaya untuk Mengelola Investasi Crypto. Sekarang Mereka Ingin Jawaban.

Ketika Gill Mudditt mengumpulkan sejumlah uang dari penjualan rumahnya tahun lalu, seorang teman memperkenalkan penduduk Johannesburg kepada Ameer Cajee, seorang anak berusia 18 tahun yang menjalankan perusahaan investasi cryptocurrency Afrika Selatan.

Ms. Mudditt, 72, melihat peluang untuk menumbuhkan uangnya dengan memanfaatkan kegilaan bitcoin. Usia Tuan Cajee tidak mengganggunya. Sebaliknya, "Saya senang dia masih muda, dia tahu lebih banyak daripada saya," katanya, pikirnya saat itu.

Ms. Mudditt menginvestasikan sekitar 1 juta rand Afrika Selatan, setara dengan sekitar $70.000, pada akhir tahun lalu di Africrypt. Perusahaan tersebut didirikan oleh Mr. Cajee dan saudaranya Raees pada tahun 2019, ketika mereka masing-masing berusia 16 dan 19 tahun. Ms. Mudditt mengatakan bahwa dia diberitahu bahwa itu akan memperdagangkan bitcoin dan aset digital lainnya menggunakan algoritma yang telah dikembangkan oleh saudara-saudaranya.

Cajees menarik jutaan dolar dalam modal investasi ke Africrypt sampai semuanya mulai mereda musim semi ini. Pada bulan April, saudara-saudara memberi tahu investor bahwa perusahaan mereka telah diretas dan dana telah dicuri, memaksa mereka untuk menghentikan operasi Africrypt. Kemudian mereka menghilang.

Ledakan dan kegagalan Africrypt terjadi di pasar yang sangat panas untuk cryptocurrency. Harga untuk bitcoin, eter, dan bahkan aset ditetapkan sebagai lelucon—seperti dogecoin—Meroket musim semi ini. Itu menarik investor individu ke perusahaan seperti Africrypt, yang menawarkan cara untuk mendapat untung di pasar yang kacau balau dengan strategi perdagangan yang membuat medan cryptocurrency yang tidak dikenal terdengar mudah diakses dan menarik.

.

Pemerintah harus memiliki kekuatan untuk membalikkan transaksi kripto, kata ketua bersama kaukus blockchain

Pemerintah harus memiliki kekuatan untuk membalikkan transaksi kripto, kata ketua bersama kaukus blockchain

Banyak orang di industri cryptocurrency telah lama menuntut agar Kongres memberikan “kejelasan peraturan” tentang bagaimana ia akan mengenakan pajak dan mengatur aset digital. Tetapi ketika tokoh-tokoh kuat di Washington menimbang, para penggemar kripto diragukan menyukai apa yang mereka dengar.

Perwakilan Demokrat Invoice Foster dari Illinois, ketua bersama kaukus blockchain DPR, mengatakan pada hari Selasa bahwa undang-undang harus disahkan untuk memungkinkan pengadilan federal mengidentifikasi pemegang aset digital dan kemudian membalikkan transaksi dalam bitcoin
BTCUSD,
+4.82%

atau mata uang digital lainnya, kebijakan yang dilarang bagi banyak investor cryptocurrency.

"Anda harus bisa pergi ke pengadilan untuk membuka kedok peserta dalam beberapa keadaan," Foster mengatakan selama acara digital Axios Selasa, menambahkan bahwa cryptocurrency harus "anonim semu, sehingga regulator dapat melihat" jika transaksi di jaringan itu curang.

Cryptocurrency yang berbeda ada pada kontinum anonimitas. Bitcoin, misalnya, sebagian besar anonim bahkan karena setiap transaksi di jaringan bersifat publik untuk diselidiki oleh siapa saja. Namun, ada metode untuk menemukan identitas dunia nyata seseorang dengan mempelajari riwayat transaksi ini dan mencari di web untuk contoh ketika pengguna bitcoin mungkin secara tidak sengaja menautkan alamat dompet bitcoin mereka dengan informasi pribadi. Mungkin saja, misalnya, bagi pengguna untuk mengirim alamat dompetnya bersama dengan tanda tangan e-mail yang menyertakan informasi pribadi seperti nama atau nomor telepon.

Foster menyarankan undang-undang baru harus memerlukan bentuk pseudo-anonimitas yang berbeda, di mana pengadilan – yaitu, pihak ketiga – dapat mempelajari identitas dunia nyata dari pengguna cryptocurrency melalui “kunci yang sangat dijaga ketat.”

Foster berpendapat alat seperti itu diperlukan bagi pemerintah untuk melindungi dirinya sendiri, bisnis Amerika dan individu dari serangan ransomware seperti yang digunakan untuk memeras jutaan dolar dari Colonial Pipeline, sebuah insiden yang menyebabkan kekurangan bensin yang meluas bulan lalu.

“Saya baru saja mengatakan tentang tiga hal di sana yang akan membuat para puritan crypto mengamuk, seperti pihak ketiga yang tepercaya dan sebagainya. Tetapi kenyataannya, tidak ada alternatif teknologi yang saya ketahui, ”kata Foster. “Bagi kebanyakan orang jika mereka akan memiliki sebagian besar kekayaan bersih mereka yang terikat dalam aset crypto, mereka akan menginginkan selimut keamanan dari pihak ketiga tepercaya yang dapat menyelesaikan masalah.”

Banyak orang di industri cryptocurrency berpendapat bahwa tidak ada pemerintah yang benar-benar dapat mencegah warganya membeli dan menjual bitcoin atau cryptocurrency lain yang memberikan berbagai tingkat anonimitas. Misalnya Changpeng Zhao, CEO pertukaran crypto terbesar di dunia Binance, dikatakan pada konferensi digital CoinDesk Consensus 2021 baru-baru ini bahwa "Saya tidak berpikir siapa pun dapat menghentikannya sekarang, mengingat teknologi ini, konsep ini, ada di 500 juta kepala orang."

Hanya beberapa minggu kemudian, Inggris membatasi penggunaan pertukaran di dalam perbatasannya, tetapi dampak dari langkah itu pada penggunaan crypto di Inggris masih harus dilihat.

Foster melanjutkan bahwa cryptocurrency harus mematuhi peraturan dan undang-undang federal agar mereka dapat menjadi instrumen utama untuk melakukan transaksi.

“Kita harus menetapkan hukum antara rezim authorized dan ilegal di sini,” kata Foster. “Ada sentimen yang signifikan, sentimen yang meningkat, di Kongres bahwa jika Anda berpartisipasi dalam transaksi kripto anonim, Anda adalah peserta de-facto dalam konspirasi kriminal.”

.

Mengapa Kejahatan Bisa Membunuh Crypto

Mengapa Kejahatan Bisa Membunuh Crypto

Argumen terkuat melawan cryptocurrency dulu adalah bahwa mereka belum menunjukkan bahwa mereka sangat baik untuk apa pun. Sekarang argumen terkuat melawan mereka mungkin bahwa mereka telah menjadi terlalu baik dalam satu hal: memungkinkan kejahatan.

Tidak lama setelah mata uang electronic pribadi pertama, bitcoin, diluncurkan pada tahun 2009, penjahat mengakui daya tariknya. Sementara penegakan hukum terbukti semakin mahir melacak transaksi bitcoin dan terkadang menyita uang haram, kemampuan untuk melakukan pembayaran electronic tanpa perantara keuangan telah memfasilitasi kegiatan seperti penjualan barang dan jasa ilegal secara online dan pencucian uang. Di makalah 2019, peneliti Sean Foley, Jonathan Karlsen dan Tālis Putni memperkirakan bahwa 46percent transaksi bitcoin yang dilakukan antara Januari 2009 dan April 2017 adalah untuk aktivitas ilegal.

Perdagangan spekulatif telah mengambil bagian transaksi yang semakin meningkat, tetapi serentetan serangan ransomware baru-baru ini, di mana penjahat dunia maya mengunci document jaringan korban dan meminta pembayaran untuk pembebasan mereka, paling sering dalam bitcoin, telah meningkatkan tingkat ancaman pada mata uang digital. masalah kejahatan. Sebuah serangan bulan lalu di Colonial Pipeline Co. menutup pipa bensin penting di Pantai Timur; lain, pada

JBS SA,

menghentikan operasi awal bulan ini di beberapa pabrik daging terbesar di AS.

Lebih dari sekedar uang yang dipertaruhkan. Ketika organisasi seperti rumah sakit diserang, nyawa bisa dipertaruhkan. Dalam wawancara baru-baru ini dengan The Wall Street Journal, Direktur Biro Investigasi Federal

Christopher Wray

membandingkan kesulitan yang ditimbulkan oleh serentetan ransomware baru-baru ini dengan tantangan yang ditimbulkan oleh serangan teroris 11 September 2001.

Satu masalah bagi penegakan hukum adalah, bahkan ketika penjahat dunia maya di belakang mereka dapat diidentifikasi, pencurian yang dulunya membutuhkan pertukaran kantong uang atau koper emas untuk dilakukan sekarang dapat terjadi sepenuhnya di negara-negara di mana AS tidak memiliki perjanjian ekstradisi. FBI mampu merebut sebagian dari cryptocurrency bahwa Colonial Pipeline membayar geng ransomware DarkSide tetapi, karena geng tersebut diyakini beroperasi di Rusia, para anggotanya mungkin berada di luar jangkauan.

Alasan lainnya adalah bahwa tidak ada cara mudah untuk meningkatkan keamanan electronic sampai-sampai peretas dapat dengan mudah dijauhkan dari brankas information; sistem perlindungan informasi yang kita andalkan terlalu rumit, dan terlalu banyak kelemahan, untuk itu.

Mempersulit penjahat dunia maya untuk menerima pembayaran cryptocurrency, dan dengan demikian mengurangi insentif keuangan untuk serangan ransomware, mungkin bisa membantu. Di sini, perbandingan Mr. Wray dengan 11 September memberi tahu. Setelah serangan itu, Undang-Undang Patriot 2001 memperkenalkan serangkaian ketentuan yang lebih ketat pada Undang-Undang Kerahasiaan Bank tahun 1970 yang bertujuan untuk mengganggu pendanaan jaringan teror.

Cara tumpul untuk membendung masalah adalah dengan melarang pembayaran atau perdagangan cryptocurrency secara luas, seperti yang coba dilakukan oleh pihak berwenang di China. Tetapi mengingat taruhan keuangan yang sekarang substansial di dalamnya — cryptocurrency memiliki nilai gabungan $ 1,6 triliun, menurut coinmarketcap.com — sulit membayangkan ada kemauan politik AS untuk melakukan itu. Setidaknya bukan sebagai langkah pertama.

Tetapi ada langkah lain yang dapat diambil oleh otoritas AS, dan ini mungkin juga mengurangi kelayakan penggunaan kripto dalam perdagangan, atau setidaknya meningkatkan biaya penggunaannya.

Salah satu pendekatan mungkin mempersulit untuk menggunakan atau mentransfer cryptocurrency setelah dicuri, seperti koper berisi uang tunai $ 1 juta yang sulit untuk benar-benar dibelanjakan tanpa diketahui. Pemerintahan Biden mengusulkan untuk mengadopsi persyaratan yang sama untuk kripto yang dimiliki semua bisnis ketika mereka dibayar tunai lebih dari $10. 000–melaporkannya ke Internal Revenue Service.

Serangan Ransomware meningkat frekuensinya, kerugian korban meroket, dan peretas mengalihkan goal mereka. Dustin Volz dari WSJ menjelaskan mengapa serangan ini meningkat dan apa yang dapat dilakukan AS untuk melawannya. Ilustrasi foto: Laura Kammermann

Pemerintah juga dapat meningkatkan tanggung jawab pemantauan. Sejumlah langkah sudah dipertimbangkan. Mengutip sebagian”keharusan keamanan nasional”, Departemen Keuangan AS tahun lalu diusulkan pemeriksaan tambahan untuk move cryptocurrency ke apa yang disebut”dompet tidak dihosting” yang tidak terkait dengan lender atau perantara keuangan teregulasi lainnya. Gugus Tugas Tindakan Keuangan, pembuat standar international untuk memerangi pencucian uang, baru-baru ini mengusulkan pedoman baru untuk memperluas persyaratan keamanan ke cakupan entitas kripto yang jauh lebih luas.

Langkah-langkah semacam itu dapat membuat segmen transaksi kripto bahkan di luar bitcoin menjadi sedikit kurang anonim dan terdesentralisasi–prospek yang tidak ingin dilihat oleh banyak pendukung. Peningkatan peraturan juga dapat membuat transaksi yang sah menjadi lebih berat, mengurangi daya tarik cryptocurrency.

Tetapi risiko terbesar terhadap cryptocurrency mungkin adalah bahwa upaya pengaturan seperti itu tidak akan efektif dalam membatasi tindakan berbahaya yang telah dibantu oleh cryptocurrency.

Dalam hal ini, kejahatan mungkin hanya menjadi pembatasan secara lebih keji dan parah pada penggunaan cryptocurrency secara lebih cocok secara politis.

Tulis ke Justin Lahart di justin.lahart@wsj.com dan Demo Telis di telis.demos@wsj.com

Hak Cipta ©2020 Dow Jones & Company, Inc.. Semua Hak Dilindungi Undang-Undang. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8

.

Bitcoin menghadapi pengawasan baru saat polisi menyerukan kekuatan baru untuk membekukan aset kripto di Inggris.

Bitcoin menghadapi pengawasan baru saat polisi menyerukan kekuatan baru untuk membekukan aset kripto di Inggris.

Bitcoin berada di bawah pengawasan di Inggris, karena kepolisian terbesar di negara itu menyerukan kekuatan baru untuk membekukan aset cryptocurrency hanya beberapa hari setelah pengawas keuangan mengatakan banyak bisnis crypto tidak memenuhi standar anti-pencucian uang.

Detektif dari Kepolisian Metropolitan London, yang juga dikenal dengan nama markasnya Scotland Yard, menginginkan kemampuan untuk membekukan aset kripto penjahat dengan cara yang sama seperti menghentikan mereka mentransfer dana, Times of London melaporkan pada hari Senin.

Layanan kepolisian juga melobi pemerintah untuk perubahan legislatif yang mempersulit penjahat untuk mentransfer aset kripto, menurut laporan itu.

Baca juga: Iklan bitcoin 'tidak bertanggung jawab' dilarang karena menyesatkan

“Pembicaraan yang kami lakukan adalah tentang bagaimana kami menyelaraskan cryptocurrency dengan pendekatan yang sama dengan yang kami miliki tentang kriminalitas berbasis uang,” kata Mick Gallagher, kepala detektif pengawas di komando kejahatan spesialis pusat Scotland Yard, kepada Times. “Cryptocurrency tidak terlihat, instan, berkeliling dunia, tidak nyata.”

Aset kripto, seperti bitcoin
BTCUSD,
-0,91percent

BTCUSD,
-0,91percent
,
ethereum
ETHUSD,
+0,66percent
,
dan bahkan dogecoin
DOGEUSD,
-3,85percent
,
dapat dibeli, dijual, dan dikirim secara anonim, karena transaksi dienkripsi dengan teknologi buku besar terdesentralisasi yang dikenal sebagai blockchain.

Karena aset ini tidak dikeluarkan atau dikendalikan oleh bank sentral atau otoritas resmi, penggunaannya sebagian besar tidak diatur dan di luar lingkup intervensi pemerintah. Dengan demikian, mereka dapat menjadi alat pencucian uang yang populer bagi para penjahat.

Plus: 'Terlalu percaya diri': Mengapa kebanyakan pria berusia di bawah 30 tahun memperdagangkan bitcoin

Seruan Scotland Yard untuk kekuatan baru untuk mengekang pencucian uang dengan cryptos datang hanya beberapa hari setelah peringatan tentang praktik dari Financial Conduct Authority, hanya dan pengawas keuangan Inggris.

Pada tanggal 3 Juni, FCA mengatakan bahwa “jumlah yang tinggi” dari bisnis crypto tidak memenuhi standar yang disyaratkan di bawah peraturan pencucian uang. Pengumuman itu datang ketika regulator mendorong mundur delapan bulan tenggat waktu di mana bisnis crypto yang ada harus mendaftar.

Awal tahun ini, kepala Bank Sentral Eropa menyerukan regulasi international bitcoin, mengatakan bahwa tindakan multilateral diperlukan untuk menghentikan”bisnis lucu” dan pencucian uang. Christine Lagarde, berbicara di sebuah konferensi pada 13 Januari, mengatakan bahwa bitcoin “telah melakukan beberapa bisnis lucu dan beberapa aktivitas pencucian uang yang menarik dan benar-benar tercela.”

Baca baca: Polisi menggerebek sebuah peternakan ganja yang dicurigai, hanya untuk menemukan operasi penambangan bitcoin ilegal: laporan

.