Tag Archives: Pencucian

Crypto Exchange BitMex Akan Membayar $100 Juta Untuk Menyelesaikan Klaim Perdagangan Ilegal Dan Pelanggaran Anti Pencucian Uang

Crypto Alternate BitMex Akan Membayar $100 Juta Untuk Menyelesaikan Klaim Perdagangan Ilegal Dan Pelanggaran Anti Pencucian Uang

Garis atas

Pertukaran Cryptocurrency BitMex, salah satu platform perdagangan terbesar di dunia untuk derivatif crypto, mengatakan pada hari Selasa bahwa mereka akan membayar denda $ 100 juta untuk menyelesaikan tuntutan perdata dengan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas dan Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan, yang menghasilkan salah satu penyelesaian terbesar yang pernah ada terhadap a pertukaran cryptocurrency saat regulator meningkatkan penegakan industri yang baru lahir.

Fakta-fakta kunci

Keputusan tersebut mengakhiri penyelidikan regulator selama setahun ke BitMex karena diduga mengoperasikan platform perdagangan cryptocurrency secara ilegal dan melanggar undang-undang anti pencucian uang, FinCEN diumumkan Selasa sore.

Dalam pengaduannya yang diajukan Oktober lalu, CFTC menuduh BitMex dan tiga pendirinya mengoperasikan pertukaran dari AS selama setidaknya enam tahun dan secara tidak sah menerima pesanan dan dana dari investor AS untuk memperdagangkan cryptocurrency tanpa izin regulator.

Sementara itu, FinCEN menuduh pertukaran gagal mempertahankan protokol anti pencucian uang yang diperlukan dan melakukan setidaknya $ 209 juta dalam transaksi dengan "pasar darknet yang dikenal atau bisnis layanan uang tidak terdaftar yang menyediakan layanan pencampuran."

Investigasi terhadap tiga pendiri sedang berlangsung, tetapi pada 30 Juni, BitMex telah menghentikan semua operasi pemasaran dan perdagangan di AS, kata CFTC.

Di sebuah penyataan, CEO BitMex Alexander Höptner, yang tidak sedang diselidiki, mengatakan perusahaan "sangat senang untuk melupakan ini" dan berjanji untuk "secara aktif terlibat dengan regulator di seluruh dunia… untuk membentuk masa depan kelas aset yang luar biasa ini."

Penyelesaian hari Selasa menandai denda terbesar terhadap pertukaran mata uang kripto sejak FinCEN dipungut denda $ 110 juta terhadap BTC-e pada tahun 2017, menuduh pertukaran yang sekarang tidak berfungsi memfasilitasi penjualan ransomware dan dark-net selama periode tiga tahun pada awal dekade.

Kutipan Penting

“Kasus ini memperkuat harapan bahwa industri aset digital, karena terus menyentuh kelompok pelaku pasar yang lebih luas, menganggap serius tanggung jawabnya dalam industri keuangan yang diatur dan tugasnya untuk mengembangkan dan mematuhi budaya kepatuhan,” Pelaksana Tugas Ketua CFTC Rostin Behnam mengatakan dalam sebuah pernyataan Selasa.

Kritikus Utama

“Seperti yang akan ditunjukkan oleh pembelaan mereka, sejak awal perusahaan, para pendiri (BitMex) berusaha untuk mematuhi hukum yang berlaku seiring berkembangnya waktu,” kata juru bicara salah satu pendiri perusahaan dalam sebuah pernyataan Selasa. “Tindakan terhadap Arthur, Ben, dan Sam oleh otoritas A.S. tidak berdasar dan mewakili penjangkauan yang tidak beralasan. Para pendiri berharap untuk membela diri di pengadilan.”

Latar Belakang Kunci

Penyelesaian dengan BitMex datang ketika regulator dan anggota parlemen berupaya meningkatkan pengawasan terhadap ruang cryptocurrency yang sedang booming. Dalam seminggu terakhir saja, Komisi Sekuritas dan Bursa ditampar denda $ 10 juta pada perusahaan cryptocurrency Poloniex karena mengoperasikan pertukaran tidak terdaftar dan mengumumkan kasus pertamanya yang melibatkan ruang keuangan terdesentralisasi berbasis blockchain, menagih dua pria Florida dan perusahaan Kepulauan Cayman mereka dengan dugaan mengumpulkan $ 30 juta dalam penawaran yang tidak terdaftar. Pekan lalu, Ketua SEC Gary Gensler dipanggil di Kongres untuk meningkatkan otoritasnya atas cryptocurrency dan menyamakan industri dengan “Wild West.” BitMex juga tidak sendirian di antara bursa yang menghadapi pengawasan baru-baru ini. Departemen Kehakiman dan Layanan Pendapatan Inner kabarnya membuka penyelidikan ke dalam pertukaran cryptocurrency Binance awal tahun ini untuk potensi pencucian uang.

Angka Besar

$2,5 miliar. Itu tentang berapa banyak regulator AS yang dikenakan denda terhadap industri cryptocurrency sejak bitcoin pertama kali dibuat pada tahun 2009, menurut sebuah analisis oleh perusahaan analitik blockchain Elliptic pada bulan Juni.

Bacaan lebih lanjut

SEC Membebani Crypto Execs Untuk Penawaran $30 Juta yang Diduga Penipuan Dalam Kasus Pertama Terhadap Ruang $100 Miliar yang Membocorkan Ini (Forbes)

Lebih dari $600 Juta Dicuri di Ethereum Dan Cryptocurrency Lainnya — Menandai Salah Satu Peretasan Crypto Terbesar Yang Pernah Ada (Forbes)

.(tagsToTranslate)Crypto Alternate BitMex(t)BitMex

Polisi Brasil Menyita $33M dalam Penyelidikan Pencucian Uang Crypto

Polisi Brasil Menyita $33M dalam Penyelidikan Pencucian Uang Crypto

Polisi sipil Brasil menyita R $ 172 juta ($ 33 ​​juta dalam dolar AS) di tengah penyelidikan pencucian uang yang dilakukan melalui pertukaran crypto.

Selama operasi yang dikenal sebagai "Pertukaran" yang terjadi di Sao Paulo dan Diadema, polisi Brasil melakukan enam surat perintah penggeledahan, setelah itu pengadilan Brasil mengizinkan pembekuan rekening dan penyitaan aset dari dua individu dan 17 perusahaan, menurut sebuah pernyataan resmi yang tidak menyebutkan nama mereka.

Investigasi menemukan bahwa pertukaran crypto diperoleh dan dijual bitcoin kepada perusahaan fiktif yang dibuat untuk memfasilitasi akses pencipta mereka ke sistem perbankan.

Terkait: FTX Crypto Change Dinilai $18B dalam Putaran Pendanaan $900M900

Dalam periode lima bulan, salah satu bursa mentransaksikan $ 1,93 juta aset digital dengan enam perusahaan palsu, sementara delapan perusahaan palsu lainnya memperoleh $ 2,9 juta dalam cryptocurrency pada periode yang sama, kata polisi.

Pertukaran tidak memverifikasi legitimasi entitas yang mereka tangani atau asal transaksi, kata polisi Brasil, menambahkan bahwa pertukaran tersebut secara sadar beroperasi atas nama organisasi kriminal yang didedikasikan untuk pencucian uang melalui cryptocurrency.

Menurut penyelidikan, uang dikirim ke perusahaan luar negeri dan kemudian dipulangkan dengan mensimulasikan transaksi penjualan atau penyediaan layanan.

Investigasi awal menunjukkan bahwa perusahaan melakukan transaksi besar di antara mereka sendiri dan kemudian mengarahkan uang ke perantara, yang bertanggung jawab atas akuisisi aset digital dan pengiriman kode hash kepada klien mereka.

Cerita Terkait

Polisi Brasil Menyita $33M dalam Penyelidikan Pencucian Uang Crypto

Polisi Brasil Menyita $33M dalam Penyelidikan Pencucian Uang Crypto

Polisi sipil Brasil menyita R $ 172 juta ($ 33 ​​juta dalam dolar AS) di tengah penyelidikan pencucian uang yang dilakukan melalui pertukaran crypto.

Selama operasi yang dikenal sebagai "Pertukaran" yang terjadi di Sao Paulo dan Diadema, polisi Brasil melakukan enam surat perintah penggeledahan, setelah itu pengadilan Brasil mengizinkan pembekuan rekening dan penyitaan aset dari dua individu dan 17 perusahaan, menurut sebuah pernyataan resmi yang tidak menyebutkan nama mereka.

Investigasi menemukan bahwa pertukaran crypto diperoleh dan dijual bitcoin kepada perusahaan fiktif yang dibuat untuk memfasilitasi akses pencipta mereka ke sistem perbankan.

Dalam periode lima bulan, salah satu bursa mentransaksikan $ 1,93 juta aset digital dengan enam perusahaan palsu, sementara delapan perusahaan palsu lainnya memperoleh $ 2,9 juta dalam cryptocurrency pada periode yang sama, kata polisi.

Pertukaran tidak memverifikasi legitimasi entitas yang mereka tangani atau asal transaksi, kata polisi Brasil, menambahkan bahwa pertukaran tersebut secara sadar beroperasi atas nama organisasi kriminal yang didedikasikan untuk pencucian uang melalui cryptocurrency.

Menurut penyelidikan, uang dikirim ke perusahaan luar negeri dan kemudian dipulangkan dengan mensimulasikan transaksi penjualan atau penyediaan layanan.

Investigasi awal menunjukkan bahwa perusahaan melakukan transaksi besar di antara mereka sendiri dan kemudian mengarahkan uang ke perantara, yang bertanggung jawab atas akuisisi aset digital dan pengiriman kode hash kepada klien mereka.

Lebih dari $500 juta dalam bentuk crypto yang disita oleh polisi Inggris selama beberapa minggu terakhir di tengah tindakan keras pencucian uang

Lebih dari $500 juta dalam bentuk crypto yang disita oleh polisi Inggris selama beberapa minggu terakhir di tengah tindakan keras pencucian uang

Lembaga penegak hukum Inggris telah menyita lebih dari $500 juta dalam bentuk crypto selama sebulan terakhir, sebagai bagian dari tindakan keras dalam pencucian uang di wilayah tersebut, menurut sejumlah laporan.

“Sementara uang tunai masih menjadi raja dalam kata kriminal, seiring berkembangnya platform digital, kami semakin melihat penjahat terorganisir menggunakan cryptocurrency untuk mencuci uang kotor mereka,” Wakil Asisten Komisaris Polisi Metropolitan Graham McNulty, seperti dikutip mengatakan dalam sebuah artikel Reuters.

Pada hari Selasa, polisi Inggris menyita, apa yang telah ditandai sebagai rekor tangkapan cryptocurrency £ 294 juta, atau $ 408 juta, datang tiga minggu setelah penegak hukum menyita setara dengan $ 157,5 juta.

Penyitaan terjadi di tengah peningkatan pengawasan peraturan international pada kompleks kripto, termasuk aset seperti bitcoin
BTCUSD,
+1,15%

dan Eter
ETHUSD,
+2,67%

di blockchain Ethereum.

Untuk bagiannya, Inggris telah meningkatkan pembatasan pada platform crypto seperti Binance. Reuters melaporkan bahwa dua financial institution Inggris baru-baru ini diblokir Pelanggan Inggris dari mengirim uang ke pertukaran crypto terbesar di dunia, setelah regulator Inggris, Monetary Conduct Authority, atau FCA, dilarang Binance dari menawarkan layanan turunan tertentu kepada pelanggan ritel.

China, sementara itu, telah melarang penambangan crypto dan telah memblokir sejumlah entitas dari perdagangan crypto di platform mereka.

Tindakan keras telah membebani nilai aset digital.

Bitcoin turun 48% selama tiga bulan terakhir dan Ether turun 17%, menurut information FactSet.

Sementara itu, aset tradisional menikmati kinerja yang jauh lebih baik selama periode tiga bulan. Emas berjangka
GC00,
+0,81%

naik 5%.

Sementara itu, Dow Jones Industrial Common
DJIA,
+0,15%

naik lebih dari 3,5%, S&P 500
SPX,
+0,26%

dan Indeks Komposit Nasdaq
Komp,
+0,05%

keduanya naik lebih dari 5% selama periode yang sama.

Laporan tentang penyitaan di Inggris tidak merinci jenis crypto yang dimilikinya, tetapi bitcoin semakin sering dikutip dalam serangan ransomware dan kejahatan dunia maya baru-baru ini.

.

Polisi Inggris menyita hampir $250 juta dalam bentuk kripto yang terkait dengan pencucian uang

Polisi Inggris menyita hampir $250 juta dalam bentuk kripto yang terkait dengan pencucian uang

Polisi Inggris mengumumkan pada hari Selasa bahwa mereka menyita hampir $250 juta dalam cryptocurrency, menjadikannya penangkapan terbesar di negara itu yang pernah ada di tengah penyelidikan yang sedang berlangsung terhadap pencucian uang internasional.

Pengumuman oleh komando kejahatan ekonomi Polisi Metropolitan datang hanya beberapa minggu setelah mereka mengumumkan tangkapan rekor lain sekitar $ 158 juta dalam bentuk crypto.

Penyitaan baru-baru ini, dengan whole lebih dari $400 juta, adalah bagian dari penyelidikan aktif terhadap pencucian uang setelah kelompok kejahatan terorganisir mulai menggunakan cryptos untuk mencuci uang kotor mereka, kata pihak berwenang.

“Sementara uang tunai masih menjadi raja dalam kata kriminal, seiring perkembangan platform digital, kami semakin melihat penjahat terorganisir menggunakan cryptocurrency untuk mencuci uang kotor mereka,” wakil asisten komisaris Polisi Metropolitan Graham McNulty mengatakan dalam sebuah pernyataan.

McNulty menambahkan bahwa pihak berwenang memiliki “petugas terlatih dan unit spesialis yang bekerja keras di bidang ini untuk tetap selangkah lebih maju dari mereka yang menggunakannya untuk keuntungan ilegal.”

Polisi menangkap seorang wanita berusia 39 tahun karena dicurigai melakukan pencucian uang setelah penangkapan pertama ditemukan pada bulan Juni.

Dia dibebaskan dengan jaminan, tetapi pihak berwenang mengatakan dia telah diwawancarai "dengan hati-hati" atas penemuan $250 juta baru-baru ini.

"Kami telah bekerja keras untuk melacak uang ini dan mengidentifikasi kriminalitas yang mungkin terkait dengannya," kata detektif polisi Joe Ryan.

"Penyitaan hari ini adalah tonggak penting lainnya dalam penyelidikan ini yang akan berlanjut selama berbulan-bulan ke depan saat kami menyelidiki mereka yang berada di pusat dugaan operasi pencucian uang ini."

.

In India, trading, investing, or holding cryptocurrencies is not banned, however, lack of clarity on their regulations is a major cause of concern for investors as well as the industry. (REUTERS)

Sebagian besar negara belum menerapkan standar anti pencucian uang FATF untuk kriptoTF

Badan anti pencucian uang antar pemerintah, Monetary Motion Job Drive (FATF), mengatakan mayoritas negara pelapor masih belum menerapkan standar yang direvisi pada aset digital dan penyedia layanan aset digital (VASP) seperti mata uang kripto pertukaran.

FATF adalah pengawas anti pencucian uang dan pendanaan teror world, dan FATF menetapkan standar internasional yang bertujuan untuk mencegah kegiatan ilegal ini.

Tanpa menyebutkan negara tertentu dalam laporannya, badan antar pemerintah tersebut mengatakan bahwa, sejauh ini, 58 dari 128 yurisdiksi pelaporan telah menerapkan standar FATF yang direvisi, dengan 52 di antaranya mengatur VASP dan enam di antaranya melarang pengoperasian VASP.

FATF mengatakan bahwa kesenjangan dalam implementasi ini berarti bahwa kita belum memiliki perlindungan world untuk mencegah penyalahgunaan VASP untuk pencucian uang atau pendanaan teror.

“Kurangnya regulasi atau implementasi regulasi di yurisdiksi dapat memungkinkan penyalahgunaan aset digital yang berkelanjutan melalui arbitrase yurisdiksi,” kata FATF setelah sesi pleno lima hari, yang ditutup pada hari Jumat.

Pada Juni 2019, FATF telah menyelesaikan amandemen terhadap standar globalnya untuk secara jelas menempatkan persyaratan anti pencucian uang (AML) dan pendanaan kontra-terorisme (CFT) pada aset digital dan VASP.

Badan tersebut juga telah setuju untuk melakukan tinjauan 12 bulan untuk mengukur penerapan standar yang direvisi oleh yurisdiksi dan sektor swasta, serta memantau setiap perubahan dalam tipologi, risiko, dan struktur pasar dari sektor aset digital.

FATF dalam laporan terbarunya menyoroti perlunya semua yurisdiksi untuk menerapkan standar yang direvisi, secepat mungkin. Laporan tersebut juga mengidentifikasi potensi tindakan FATF di masa depan untuk mencegah penyalahgunaan aset digital untuk kegiatan kriminal, termasuk memberikan penekanan pada tindakan untuk membantu mengurangi risiko penggunaan aset digital terkait ransomware.

Badan tersebut, sementara itu, mengakui bahwa sektor swasta telah membuat kemajuan dalam mengembangkan solusi teknologi untuk memungkinkan penerapan 'aturan perjalanan'.

'Aturan perjalanan' FATF mengharuskan pertukaran mata uang kripto, penyedia dompet digital, dan lembaga keuangan yang berurusan dengan aset kripto untuk membagikan identitas pengguna yang terlibat dengan switch aset digital apa pun.

Namun, sebagian besar negara belum menerapkan persyaratan FATF, termasuk "aturan perjalanan".

Sementara itu, Reserve Financial institution of India (RBI) sebelumnya telah menginstruksikan lembaga pemberi pinjaman untuk melakukan proses uji tuntas pelanggan sesuai dengan peraturan yang mengatur standar untuk mengetahui pelanggan Anda (KYC), AML, CFT, Prevention of Cash Laundering Act (PMLA) dan Overseas Alternate Administration Act (FEMA) saat berurusan dengan bisnis kripto.

Di India, perdagangan, investasi, atau memegang cryptocurrency tidak dilarang, namun, kurangnya kejelasan peraturan mereka adalah penyebab utama kekhawatiran bagi investor dan juga industri.

Berlangganan Buletin Mint

* Masukkan electronic mail yang legitimate

* Terima kasih telah berlangganan buletin kami.

Jangan pernah melewatkan sebuah cerita! Tetap terhubung dan terinformasi dengan Mint.
Unduh
Aplikasi kami Sekarang !!

.(tagsToTranslate)pertukaran mata uang kripto(t)Gugus Tugas Aksi Keuangan(t)FATF(t)penyedia layanan aset digital(t)pembiayaan teroris(t)dompet digital(t)RBI

China menangkap lebih dari 1.100 tersangka dalam tindakan keras terhadap pencucian uang terkait kripto

China menangkap lebih dari 1. 100 tersangka dalam tindakan keras terhadap pencucian uang terkait kripto

SHANGHAI, 10 Juni (Reuters) – Polisi di China menangkap lebih dari 1. 100 orang yang dicurigai menggunakan mata uang kripto untuk mencuci hasil ilegal dari penipuan telepon dan Internet dalam tindakan keras baru-baru ini, kata Kementerian Keamanan Publik.

Penangkapan itu terjadi ketika pihak berwenang di China meningkatkan tindakan keras mereka terhadap perdagangan cryptocurrency. Bulan lalu, tiga badan industri melarang layanan keuangan dan pembayaran terkait crypto, dan Dewan Negara, kabinet China, berjanji untuk menekan penambangan dan perdagangan bitcoin.

Kementerian keamanan publik mengatakan bahwa pada Rabu tender polisi telah menangkap lebih dari 170 kelompok kriminal yang terlibat dalam penggunaan cryptocurrency untuk mencuci uang.

Pencuci uang menagih klien kriminal mereka komisi 1,5percent hingga 5 percent untuk mengubah hasil ilegal menjadi mata uang virtual melalui pertukaran crypto, kata kementerian itu melalui akun Wechat resminya.

Asosiasi Pembayaran & Kliring China mengatakan pada hari Rabu bahwa jumlah kejahatan yang melibatkan penggunaan mata uang virtual sedang meningkat.

Karena cryptocurrency bersifat anonim, nyaman dan bersifat worldwide,”mereka semakin menjadi saluran penting untuk pencucian uang lintas batas,” kata asosiasi itu dalam sebuah pernyataan.

Cryptocurrency telah menjadi alat pembayaran populer dalam aktivitas perjudian ilegal. Hampir 13percent situs perjudian mendukung penggunaan mata uang virtual, dan teknologi blockchain telah mempersulit pihak berwenang untuk melacak uang tersebut, menurut asosiasi tersebut. (Laporan oleh Samuel Shen di SHANGHAI dan Alun John di HONG KONG; Disunting oleh Simon Cameron-Moore)

. (tagsToTranslate)CHINA(t)CRYPTOCURRENCY/CRIME(t)Asia / / Pasifik(t)Asia(t)Peristiwa Perusahaan(t)Kejahatan / / Hukum / / Keadilan(t)China (RRC)(t)Kejahatan(t)Cryptocurrencies( t)Asia Timur(t)Negara Pasar Berkembang(t)Kejahatan Kerah Putih / Penipuan / Kejahatan Korporat(t)Mata Uang / Pasar Valuta Asing(t)Berita Umum(t)Berita Utama(t)Peraturan Perusahaan / Pasar(t)Keuangan Penipuan / Sekuritas Penipuan(t)Teknologi (TRBC degree 1)(t)Teknologi / Media / Telekomunikasi

Bank-bank Inggris semakin keras pada crypto, tetapi aturan pencucian uang adalah masalah sebenarnya

Bank-bank Inggris semakin keras pada crypto, tetapi aturan pencucian uang adalah masalah sebenarnya

NatWest, lender ritel Inggris, sudah diumumkan itu tidak akan terlibat dengan pelanggan bisnis yang menerima pembayaran dalam bitcoin atau lainnya cryptocurrency. Ini mengikuti pengumuman terbaru dari HSBC bahwa itu tidak akan mengizinkan move dari dompet electronic dan tidak akan memungkinkan pelanggan untuk membeli saham di perusahaan yang terkait dengan cryptocurrency, seperti Coinbase atau MicroStrategy.

Perasaan dari kedua lender adalah bahwa cryptocurrency berisiko tinggi dan oleh karena itu membenarkan pendekatan yang hati-hati, meskipun mereka mencatatnya sikap bisa berubah jika dan kapan regulasi berkembang.

Menariknya, ini bukanlah pandangan yang dimiliki oleh institusi di seberang Atlantik. Kedua Morgan Stanley dan Goldman Sachs sekarang menawarkan kepada klien manajemen kekayaan mereka kesempatan untuk berinvestasi dalam bitcoin. Memang, serapan awal cukup kuat, dengan Morgan Stanley sendiri yang menggambar hampir US $ 30 juta (Number 22 juta) investasi dalam dua minggu.

Mengapa harus berhati-hati?

Pendekatan hati-hati dari NatWest dan HSBC berasal dari Rekomendasi tahun 2012 dari Satgas Aksi Keuangan, inisiatif G7 yang diarahkan untuk mengalahkan pencucian uang. Rekomendasi ini mengamanatkan setiap negara anggota untuk menerapkan langkah-langkah yang mewajibkan lender mereka untuk memeriksa transaksi pelanggan untuk tujuan pencucian uang dan pendanaan teroris.

Di bawah rekomendasi pertama, kerangka anti pencucian uang diterapkan atas dasar persepsi risiko. Dengan kata lain, jika suatu transaksi atau aktivitas bisnis dianggap lebih berisiko dari biasanya, perlu adanya pengawasan yang lebih cermat oleh lender untuk memastikan kepatuhan terhadap kerangka tersebut.

Hal ini meningkatkan tekanan pada sumber daya lender untuk memverifikasi bahwa transaksi atau aktivitas bisnis aman untuk dilanjutkan, tetapi mereka juga menghadapi denda besar untuk ketidakpatuhan di mana ada kekurangan dalam implementasi kerangka kerja mereka atau jika terjadi kesalahan.

NatWest dan HSBC tidak asing untuk menjadi sorotan untuk masalah kepatuhan. HSBC dulu denda US $ 1,9 miliar oleh otoritas AS pada tahun 2012, sementara NatWest menghadapi tuntutan atas pelanggaran kepatuhan yang signifikan di Inggris. Meskipun dakwaan ini terkait dengan pelanggaran kepatuhan pencucian uang tradisional, mungkin ini menjelaskan kewaspadaan kedua bank.

Bank melihat mata uang electronic sebagai berisiko karena berpotensi digunakan untuk pencucian uang, mereka menjadi sasaran penipuan dan penipuan, dan nilainya bisa sangat tidak stabil dalam jangka pendek. Memang, Otoritas Perilaku Keuangan Inggris telah memperingatkan itu mereka yang berinvestasi dan berurusan dengan cryptocurrency berisiko kehilangan semua dana mereka. Daripada menghadapi peningkatan beban penyelidikan bisnis dan individu yang berurusan dengan aset ini, lebih mudah bagi lender untuk menghindari risiko dan tidak terlibat dengannya.

Situasi ini tidak hanya terjadi pada cryptocurrency. Misalnya, telah lama menjadi produk sampingan dari persyaratan anti pencucian uang itu lender telah menolak untuk menawarkan layanan keuangan kepada badan amal yang beroperasi di yurisdiksi berisiko tinggi. Sektor perbankan menerima kenyataan ini, terutama mengingat bahwa amal cenderung menjadi pelanggan yang nilainya relatif rendah.

Pendekatan yang salah?

Secara sepintas lalu, lender berhak atas tidak menawarkan layanan keuangan teratas untuk bisnis yang bertransaksi dalam mata uang digital. Selain anti pencucian uang, bank juga terikat oleh tindakan anti penipuan dan perlindungan konsumen. Transaksi kripto yang fradulen sulit untuk dikenali dan tidak mungkin untuk dibalik, sehingga risiko keterlibatannya tinggi, setidaknya sampai pasar menetapkan dirinya sendiri dan kasus bisnis yang akan dilibatkan lebih kuat.

Tentu saja, ini tidak berarti bahwa mereka telah melakukan panggilan yang benar. Fakta bahwa bank-bank terkemuka AS telah mengambil pendekatan yang berbeda menunjukkan bahwa mereka menganggap imbalan potensial layak untuk beban kepatuhan. Dalam pertahanan cryptocurrency, mereka berdua lebih bisa dilacak daripada uang tunai, dan digunakan lebih sedikit untuk pencucian uang.

Dan meskipun benar bahwa ada risiko kerugian yang signifikan dengan investasi mata uang kripto, ada juga potensi keuntungan yang besar. Bank adalah bisnis yang menghasilkan untung: pengembalian dari investasi kripto dalam beberapa bulan terakhir – meskipun terjadi aksi jual besar-besaran dalam beberapa hari terakhir – ditambah perkiraan yang sangat bullish, harus mendorong mereka untuk setidaknya berspekulasi di daerah tersebut, selain beban peraturan.

Bitcoin dikurung di penjara
Tanpa resiko.
Phanurak Rubpol

Kita dapat secara sederhana menyalahkan bank-bank Inggris karena terlalu berhati-hati atau tidak berbuat cukup untuk membantu bisnis-bisnis ini, tetapi itu mengabaikan cacat desain yang lebih besar dalam kerangka kerja anti pencucian uang. Langkah-langkah kepatuhan sangat menguras sumber daya lender di mana transaksi atau bisnis dianggap berisiko tinggi. Bank dan pekerjanya juga menghadapi sanksi pidana, termasuk denda besar, di mana mereka gagal menerapkan aturan dengan benar, yang sangat merepotkan ketika hampir tidak mungkin bagi lender untuk mengidentifikasi seperti apa transaksi kripto sangat mencurigakan itu.

Tanpa jaminan pengembalian tinggi bagi lender, lebih mudah untuk mengambil risiko dan tidak terlibat dengan bisnis ini. Ini mewakili peluang yang terlewatkan bagi lender, dan kemungkinan terhambatnya pertumbuhan bisnis yang sah bagi perusahaan yang ingin berurusan dengan cryptocurrency.

Bank digambarkan sebagai penjahat publik, tetapi masalah yang lebih besar berada pada degree yang jauh lebih tinggi. Ini adalah masalah politik dan hukum yang membutuhkan perhatian dan intervensi dari pembuat undang-undang untuk mengatasi fakta bahwa jauh lebih mudah bagi lender untuk mengurangi risiko daripada mematuhi aturan dan membantu bisnis ini tumbuh.

Pria Sydney dipenjara karena pencucian crypto

Pria Sydney dipenjara karena pencucian crypto

Seorang pria Sydney telah dijatuhi hukuman 16 bulan penjara karena menggunakan cryptocurrency dan serangkaian identitas yang dicuri untuk mencuci uang.

Pria berusia 46 tahun itu menyiapkan akun cryptocurrency dalam tujuh nama berbeda menggunakan detail identitas curian, dan menyetor Bitcoin ke masing-masing.

Dia menggunakan layanan ATM penyedia cryptocurrency BitRocket, yang memungkinkan pelanggan untuk menarik dolar Australia dari akun Bitcoin mereka, untuk menarik complete $ 43. 350 di berbagai transaksi.

Pria itu ditangkap pada Juni 2020 saat menarik uang di salah satu ATM, setelah perusahaan cryptocurrency memberi tahu polisi tentang transaksi yang mencurigakan.

Polisi telah memastikan bahwa orang yang sama mengambil uang tunai dari tujuh rekening berbeda, dan menemukan uang tunai $1. 500 dan sejumlah kecil sabu ketika mereka menggeledah apartemennya di Sydney.

Pria itu mengaku bersalah pada Februari atas tujuh tuduhan pencucian uang, satu tuduhan pencurian identitas dan pelanggaran narkoba.

Dia dijatuhi hukuman pada hari Rabu oleh Pengadilan Lokal Pusat Sydney.

Dia ditahan selama sembilan bulan terakhir dan akan memenuhi syarat untuk dibebaskan karena berperilaku baik setelah menjalani hukuman 12 bulan.

Detektif AFP masih menyelidiki sumber Bitcoin, yang mereka curigai dicuri dari Australia Barat pada 2019, serta detail identitas sendiri dicuri dan apakah pria itu bertindak sendiri.

Inspektur Penjabat Detektif Cybercrime AFP Thomas Walker mengatakan cryptocurrency dan identitas yang dicuri adalah tantangan baru bagi polisi.

“Penjahat terus mencoba mengidentifikasi peluang baru untuk mendapatkan keuntungan dengan mengorbankan orang lain, tetapi kami fokus untuk mengidentifikasi dan menghentikan siapa pun yang mencoba menipu sistem dan menipu orang lain,” katanya.

7NEWS.com.au

Pria Sydney dipenjara karena pencucian crypto

Seorang pria Sydney telah dijatuhi hukuman 16 bulan penjara karena menggunakan cryptocurrency dan serangkaian identitas yang dicuri untuk mencuci uang.

Pria berusia 46 tahun itu menyiapkan akun cryptocurrency dalam tujuh nama berbeda menggunakan detail identitas curian, dan menyetor Bitcoin ke masing-masing.

Dia menggunakan layanan ATM penyedia cryptocurrency BitRocket, yang memungkinkan pelanggan untuk menarik dolar Australia dari akun Bitcoin mereka, untuk menarik complete $ 43. 350 di berbagai transaksi.

Pria itu ditangkap pada Juni 2020 saat menarik uang di salah satu ATM, setelah perusahaan cryptocurrency memberi tahu polisi tentang transaksi yang mencurigakan.

Polisi telah memastikan bahwa orang yang sama mengambil uang tunai dari tujuh rekening berbeda, dan menemukan uang tunai $1. 500 dan sejumlah kecil sabu ketika mereka menggeledah apartemennya di Sydney.

Pria itu mengaku bersalah pada Februari atas tujuh tuduhan pencucian uang, satu tuduhan pencurian identitas dan pelanggaran narkoba.

Dia dijatuhi hukuman pada hari Rabu oleh Pengadilan Lokal Pusat Sydney.

Dia ditahan selama sembilan bulan terakhir dan akan memenuhi syarat untuk dibebaskan karena berperilaku baik setelah menjalani hukuman 12 bulan.

Detektif AFP masih menyelidiki sumber Bitcoin, yang mereka curigai dicuri dari Australia Barat pada 2019, serta detail identitas sendiri dicuri dan apakah pria itu bertindak sendiri.

Inspektur Penjabat Detektif Cybercrime AFP Thomas Walker mengatakan cryptocurrency dan identitas yang dicuri adalah tantangan baru bagi polisi.

“Penjahat terus mencoba mengidentifikasi peluang baru untuk mendapatkan keuntungan dengan mengorbankan orang lain, tetapi kami fokus untuk mengidentifikasi dan menghentikan siapa pun yang mencoba menipu sistem dan menipu orang lain,” katanya.

.