Tag Archives: Meningkat

Saat Perbendaharaan Mengamati Crypto Dalam Agenda Kepatuhan Pajak, Kewajiban Pelaporan Dapat Meningkat – Termasuk Crypto "Form 8300" Untuk Transaksi Lebih Dari $10K - Pemerintah, Sektor Publik

Saat Perbendaharaan Mengamati Crypto Dalam Agenda Kepatuhan Pajak, Kewajiban Pelaporan Dapat Meningkat — Termasuk Crypto”Type 8300″ Untuk Transaksi Lebih Dari $10K – Pemerintah, Sektor Publik

Treasury Menawarkan Sesuatu untuk Dipatuhi Semua Orang:
Perdagangan dan Bisnis, Bank, Penukar Kripto, dan
Perorangan

Pada 21 Mei 2021, Departemen Keuangan AS
(“Treasury”) merilis Keluarga Amerika Merencanakan Agenda Kepatuhan Pajak
(“Agenda”), serangkaian inisiatif yang komprehensif untuk
meningkatkan kepatuhan pajak dan menutup “kesenjangan pajak” antara
jumlah yang harus dibayar wajib pajak dan jumlah yang sebenarnya dibayar.
Sementara bagian dari rencana $80 miliar membutuhkan penyediaan Perbendaharaan dan
khususnya Internal Revenue Service (“IRS”) dengan
sumber daya tambahan untuk memerangi penghindaran pajak, Agenda juga
mengusulkan revisi peraturan saat ini dan memanfaatkan yang ada
infrastruktur untuk “menjelaskan pendapatan yang sebelumnya buram
sumber;” yaitu, cryptocurrency. Meskipun Agenda menyapu
jelas berfokus pada kepatuhan pajak, itu juga terkait
konsekuensi untuk kepatuhan Bank Secrecy Act (“BSA”) dalam
daerah di mana BSA dan kode pajak tumpang tindih untuk
mata uang kripto.

Agenda juga merupakan yang terbaru dalam serangkaian inisiatif
oleh pemerintah AS mengenai peningkatan regulasi
penggunaan cryptocurrency, baik oleh pengguna langsung, penukar,
cryptocurrency, atau lembaga keuangan dengan pelanggan yang berurusan coping mata uang kripto. Agenda tersebut merupakan pengakuan dari
Departemen Keuangan AS bahwa penggunaan cryptocurrency telah menjadi
“dinormalisasi,” ditambah dengan sinyal yang jelas bahwa penggunaannya
akan sangat diawasi dan diatur.

Formulir Kripto 8300 – dan Pelaporan Pajak yang Berpotensi Diperluas
Formulir untuk Bank dan Penukar Kripto

Yang menarik, Agenda mengusulkan kebutuhan bisnis
yang menerima pembayaran mata uang kripto dengan nilai pasar wajar sebesar
setidaknya $10. 000 untuk melaporkannya, mungkin melalui formulir pelaporan
yang sama atau mendekati Formulir 8300 yang ada. Agendanya adalah
keluar keprihatinan simultan mengenai – dan penerimaan – the
meningkatnya penggunaan cryptocurrency sebagai berikut:

Masih ada kekhawatiran lain yang signifikan adalah
mata uang virtual, yang telah berkembang menjadi $ two triliun di pasar
kapitalisasi. Cryptocurrency sudah menimbulkan signifikan
masalah deteksi dengan memfasilitasi aktivitas ilegal secara luas
termasuk penggelapan pajak. Inilah mengapa usulan Presiden President
termasuk sumber daya tambahan untuk IRS untuk mengatasi pertumbuhan
aset kripto. Meskipun merupakan bagian yang relatif kecil dari
pendapatan bisnis hari ini, transaksi cryptocurrency cenderung
semakin penting dalam dekade berikutnya, terutama di hadapan
dari rezim pelaporan akun keuangan berbasis luas… (Sebagai
dengan transaksi tunai, bisnis yang menerima aset kripto dengan
nilai pasar wajar lebih dari $10. 000 juga akan dilaporkan.
Meskipun cryptocurrency adalah bagian kecil dari bisnis saat ini
transaksi, pelaporan komprehensif seperti itu diperlukan untuk meminimalkan
insentif dan kesempatan untuk mengalihkan pendapatan dari yang baru
rezim pelaporan informasi.

Umumnya, Formulir 8300 harus diajukan, di bawah BSA dan
kode pajak, oleh bisnis yang menerima lebih dari $10. 000 dalam bentuk “tunai”
dalam perdagangan atau bisnisnya sehubungan dengan satu
transaksi atau transaksi terkait. Untuk keperluan Formulir
8300 persyaratan, “uang tunai” hingga saat ini telah didefinisikan sebagai
mata uang kertas atau instrumen moneter tertentu, berdasarkan definisi
keadaan – tetapi tidak termasuk cryptocurrency. Formulir 8300
persyaratan pengajuan terkait dengan, tetapi terpisah dari, Mata Uang
Formulir Laporan Transaksi (“CTR”) wajib diisi oleh a
“lembaga keuangan” yang dicakup oleh BSA. keuangan
lembaga yang diminta untuk mengajukan RKPT tidak harus juga mengajukan
Formulir 8300. Namun, persyaratan pengajuan Formulir 8300 sangat banyak
lebih luas dari persyaratan pengajuan RKPT – karena berlaku untuk
semua perdagangan dan bisnis, terlepas dari BSA – dan
itulah yang tampaknya dipikirkan oleh Departemen Keuangan sekarang
untuk persyaratan pelaporan transaksi cryptocurrency. Jika demikian, itu
aplikasi karena itu bisa sangat luas. Bisa dibilang, dan mengingat
meningkatnya penggunaan cryptocurrency, satu analogi akan menjadi yang baru
persyaratan pelaporan untuk semua transaksi kawat atau elektronik melalui
$10. 000 – yaitu. , persyaratan pelaporan yang berlaku untuk
transaksi beraneka ragam dan duniawi di electronic saat ini
ekonomi, tidak terikat dengan penggunaan mata uang kertas. Jika Perbendaharaan adalah
untuk mengumumkan persyaratan pelaporan baru untuk bisnis apa pun atau
lembaga keuangan yang menerima move kawat atau ACH melalui
$ 10. 000, itu akan mengejutkan. Tapi itulah pelaporannya
persyaratan yang sekarang diusulkan oleh Departemen Keuangan sehubungan dengan
mata uang kripto.

Kepatuhan terhadap rezim pelaporan seperti itu jelas akan muncul
tantangan hukum dan praktis. Misalnya, Formulir saat ini 8300
mengharuskan bisnis untuk memberikan, di bawah hukuman sumpah palsu,
informasi identitas pribadi dari individu yang membayar dalam mata uang,
termasuk nama lengkap individu, identifikasi wajib pajak
nomor, alamat, dan tanggal lahir. Meskipun persyaratan ini adalah
bisa dibilang tugas langsung ketika bisnis menerima fisik
mata uang, itu akan rumit ketika pembayaran itu berasal dari
dompet virtual yang tidak dapat diidentifikasi – meskipun mungkin
poin penting dari Departemen Keuangan AS dalam mengusulkan persyaratan pelaporan ini
apakah pemilik dompet seperti itu? harus diidentifikasi,
maju. Dengan kata lain, pemerintah berusaha untuk
memaksakan transparansi pada sistem transaksional yang, secara historis,
diciptakan setidaknya sebagian untuk menghargai dan mempromosikan anonimitas.

Formulir 8300 saat ini juga mengharuskan bisnis untuk melaporkan kapan
mereka menerima satu atau beberapa pembayaran terkait yang digabungkan
hingga lebih dari $10. 000 dalam jangka waktu 12 bulan. Sekali lagi, tugas ini
akan menjadi rumit sebagai masalah praktis mengingat karakteristik yang mudah menguap dari banyak
cryptocurrency. Karena nilai mata uang kripto terikat dengan
nilai pasar wajarnya, each aturan IRS sendiri, yang berkaitan
cryptocurrency sebagai”properti,” menghitung apakah
Ambang pelaporan $10. 000 telah dipicu secara khusus
contoh mungkin sulit.

Terkait, Agenda juga berupaya untuk”melaksanakan
rezim pelaporan informasi yang komprehensif” yang akan mencakup
pertukaran dan penjaga aset kripto – bersama dengan lain
lembaga keuangan termasuk lender
. Ini akan menjadi
perubahan signifikan pada rezim pelaporan pihak ketiga IRS yang
akan berusaha untuk menangkap semua sumber pendapatan potensial. Untuk mencapai seperti itu
tujuan, IRS dapat memperluas Formulir 1099-INT saat ini, yang
saat ini digunakan untuk melaporkan hanya pendapatan bunga yang diperoleh oleh
pembayar pajak. Formulir 1099 yang baru akan membutuhkan pelaporan pendapatan kotor
arus masuk dan arus keluar pada semua akun bisnis dan pribadi dari
lembaga keuangan, dari lender hingga pertukaran mata uang kripto, di
setidaknya untuk wajib pajak tertentu. Tujuan dari pelaporan ini
persyaratan akan lebih baik melacak aliran aset, apakah
dianggap oleh lembaga pelapor sebagai “penghasilan” atau tidak.
Tampaknya dimaksudkan untuk membantu IRS dengan kedua penyelidikan
petunjuk dan apa yang disebut”metode tidak langsung” pembuktian mengenai
pendapatan yang tidak dilaporkan, yang secara historis mengandalkan penghitungan a
kekayaan bersih Wajib Pajak, pengeluaran dan/atau simpanan lender dan
membandingkan informasi tersebut dengan pendapatan wajib pajak yang dilaporkan,
setelah tidak termasuk sumber penghasilan tidak kena pajak.

Agenda Sesuai Dengan Peraturan Kripto yang Lebih Besar dan
Upaya Penegakan

Inisiatif ini masih merupakan bagian tambahan yang ditambahkan ke
selimut tambal sulam untuk memperluas penegakan dan regulasi
cryptocurrency dan pembayar pajak yang memegangnya:

  • Pada akhir tahun 2020, Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan
    (“FinCEN”) mengusulkan aturan baru untuk “tidak dihosting”
    dompet mata uang virtual (saya. e., dompet yang
    tidak disediakan oleh lembaga keuangan atau layanan lain dan bertempat tinggal
    sebagai gantinya di perangkat pribadi pengguna atau offline). Ini diusulkan
    aturan terkait dengan persyaratan pelaporan Formulir 8300 yang diusulkan oleh
    Agenda, dan akan berlaku jika Formulir 8300 tidak berlaku.
    Khususnya, untuk transaksi yang melibatkan unhosted atau sebaliknya
    dompet tertutup, dan di mana nilai transaksinya lebih besar
    dari $10. 000, aturan yang diusulkan akan membutuhkan lender dan uang
    bisnis jasa yang dicakup oleh BSA untuk menyerahkan laporan terperinci
    ke FinCEN yang dianalogikan dengan RKT, yang harus berisi
    informasi berikut, antara lain:
    • Nama lengkap dan alamat fisik keuangan
      klien institusi.
    • Nama dan alamat fisik “setiap pihak lawan”
      transaksi nasabah lembaga keuangan tersebut.”
    • Jumlah dan jenis mata uang virtual atau aset electronic menjadi
      ditransaksikan.
    • “Nilai transaksi yang dinilai” di A.S.
      Dolar.
    • Semua informasi lain yang “secara unik mengidentifikasi
      transaksi, akun, dan, sejauh tersedia secara wajar,
      pihak-pihak yang terlibat.”
  • Aturan yang diusulkan ini kemungkinan menawarkan
    template untuk persyaratan pelaporan seperti Formulir 8300 yang dimaksud
    oleh Agenda. Seperti yang kita diblog sebelumnya, adopsi aturan ini
    akan menciptakan pencatatan, pelaporan, dan identitas yang signifikan
    persyaratan verifikasi untuk lender dan bisnis layanan uang untuk
    memastikan bahwa pihak lawan transaksi mata uang electronic memiliki
    dompet yang diselenggarakan oleh lembaga keuangan tertutup.
  • Itu UU Anti Pencucian Uang Tahun 2020ini
    definisi”pemancar uang” menggantikan tunduk pada BSA
    sekarang termasuk bisnis yang terlibat dalam pertukaran atau transmisi”nilai yang menggantikan mata uang,” e.
    mata uang kripto. Definisi ini memformalkan
    posisi berdiri lama
    dari FinCEN.
  • Seperti yang diamati oleh Agenda dalam catatan kaki, IRS baru-baru ini diamandemen
    Formulir 1040 untuk wajib pajak orang pribadi untuk meminta mereka melapor
    apakah mereka menjual, mengirim, menukar, atau memperoleh apa pun
    kepentingan finansial dalam cryptocurrency apa pun.
  • Seperti yang kita diblog sebelumnya, pada akhir tahun 2020, FinCEN
    mengusulkan bahwa istilah”uang,” seperti yang digunakan dalam
    istilah”move dana”,”perintah pembayaran”, dan”pengiriman dana”, untuk tujuan menerapkan
    Pencatatan dan Aturan Perjalanan, harus mencakup virtual yang dapat dikonversi
    mata uang. Usulan tersebut juga akan merevisi peraturan BSA sehingga
    Aturan Pencatatan dan Aturan Perjalanan akan berlaku untuk domestik dan
    transaksi lintas batas dalam mata uang virtual yang dapat dikonversi dan
    aset electronic aset berstatus legal tender. Yang penting,
    peraturan yang diusulkan akan mengurangi ambang batas $1. 000 saat ini untuk
    baik Catatan dan Aturan Perjalanan menjadi hanya $250 untuk
    move internasional, sehingga secara substansial memperluas cakupan
    dari aturan-aturan ini.
  • FinCEN juga mengisyaratkan niatnya untuk mengubah Formulir BSA 114,
    Laporan Rekening Bank dan Keuangan Asing (“FBAR“), yang saat ini membutuhkan
    wajib pajak untuk mengajukan FBAR jika mereka memiliki kepentingan keuangan atau
    otoritas penandatangan atas satu atau lebih “rekening keuangan”
    berlokasi di luar Amerika Serikat, jika nilai agregat dari
    akun melebihi $10. 000. Amandemen potensial FinCEN akan
    menerapkan persyaratan FBAR untuk memegang akun
    mata uang kripto.

Akhirnya, Agenda menegaskan maksud yang dinyatakan dari IRS – dan khususnya,
Investigasi Kriminal IRS – untuk memfokuskan kepatuhannya dan
sumber daya penegakan pada cryptocurrency, dan terus mengasah
kemampuan untuk melacak aset cryptocurrency dan menembus, ketika
diperlukan, net gelap.

Isi artikel ini dimaksudkan untuk memberikan gambaran umum
panduan untuk materi pelajaran. Saran spesialis harus dicari
tentang keadaan spesifik Anda.

. (tagsToTranslate)mondaq(t)Sebagai Treasury Eyes Crypto Dalam Agenda Kepatuhan Pajak(t)Kewajiban Pelaporan Dapat Meningkat — Termasuk Crypto”Type 8300″ Untuk Transaksi Lebih dari $10K(t)Keuangan dan Perbankan(t)Layanan Keuangan(t) Pemerintah(t)Sektor Publik(t)Pencucian Uang(t)Teknologi(t)Fin Tech

Winklevoss Twins Mengatakan Bitcoin (BTC) Dapat Meningkat 10x Dari Level Saat Ini

Winklevoss Twins Mengatakan Bitcoin (BTC) Dapat Meningkat 10x Dari Level Saat Ini

Tyler dan Cameron Winklevoss tetap optimis tentang masa depan pasar. Selama percakapan dengan Anthony Pompliano pada Konferensi Bitcoin 2021 di Miami, mereka mengatakan bahwa Bitcoin mungkin saja meningkat setidaknya 10x dari degree saat ini. Sekadar referensi, pada saat penulisan, BTC diperdagangkan mendekati $37. 800.

Winklevoss Twins Bullish Tentang Cryptocurrency

Selama Konferensi Bitcoin 2021 di Miami, Winklevoss Twins membuat pernyataan yang sangat bullish tentang BTC, cryptocurrency terbesar di dunia. Misalnya, mereka mengatakan bahwa mereka tidak akan menjual sampai harga mata uang virtual reality mencapai $500. 000.

Bitcoin telah bergerak lebih tinggi selama beberapa bulan terakhir mencapai titik tertinggi sepanjang masa di atas $63. 000. Ini terjadi setelah satu tahun di mana pemerintah mencetak banyak uang untuk “berjuang” melawan krisis Coronavirus di seluruh dunia. Karena alasan ini, inflasi di negara berkembang dan negara maju mulai bergerak lebih tinggi.

Mengenai situasi ini, si kembar Winklevoss menyebut dolar AS sebagai “shitcoin”, setelah inflasi melonjak selama beberapa bulan terakhir. Namun, ini adalah sesuatu yang bisa berlanjut di masa depan juga. Inflasi telah memukul kelas menengah dan tabungan mereka, tetapi efek inflasi jangka panjang bisa dipastikan negatif.

Amerika Serikat, ekonomi terbesar di dunia, telah mengalami penurunan suku bunga mendekati nol dan memulai app pelonggaran kuantitatif (QE) baru pada Maret 2020. Tujuannya adalah untuk mendukung kelancaran fungsi pasar. Selanjutnya, American Rescue Plan Acto of all 2021 juga menyediakan pembayaran $1. 400 kepada orang-orang yang memenuhi syarat. Tujuannya adalah untuk merangsang ekonomi meskipun berpengaruh pada inflasi.

Inflasi di Amerika Serikat juga meningkat pada bulan April karena harga konsumen melonjak menjadi 4,2%. ) Ini adalah pertumbuhan tercepat sejak krisis keuangan pada tahun 2008. Sangat menarik untuk melihat bahwa ketika krisis keuangan meletus pada tahun 2008 dan 2009, Bitcoin dirilis ke pasar. Satoshi Nakamoto membayangkan koin yang akan independen dari otoritas keuangan dan benar-benar terdesentralisasi.

Seperti yang bisa kita lihat, inflasi telah memukul keras dan Bitcoin telah melonjak secara besar-besaran sejak krisis Coronavirus dimulai. Sekarang, si kembar Winklevoss setuju tentang masa depan mata uang virtual karena mereka percaya itu bisa bergerak menuju $ 500. 000 di tahun-tahun mendatang. Ini hanya masalah waktu sebelum kita melihat apa yang akan terjadi dengan Bitcoin dan seluruh pasar kripto.

CBS 58 Menyelidiki: Penipuan Crypto meningkat

CBS 58 Menyelidiki: Penipuan Crypto meningkat


Sembunyikan sisi Seluler

->

MILWAUKEE (CBS 58) — Jika Anda melihat nilai Bitcoin meroket hingga $50 ribu baru-baru ini, Anda mungkin bertanya-tanya tentang berinvestasi dalam cryptocurrency. Tetapi peringatan, FBI melaporkan peningkatan sepuluh kali lipat dalam penipuan kripto, dan seseorang menggunakan alamat Wisconsin untuk mencoba masuk ke dompet Anda.

Nikolai Martin berpikir untuk berinvestasi dalam cryptocurrency ketika seseorang menghubunginya di Facebook.

“Wanita ini mengulurkan tangan kepada saya dan berkata ‘hei, saya tidak tahu apakah Anda tertarik untuk masuk ke crypto,'” katanya. Dan karena networking sosial ramai membicarakan kenaikan harga Bitcoin, Martin tertarik.

Wanita itu mengatakan dia mewakili crypto-hub. Internet, yang mengklaim menambang Bitcoin, dan menjanjikan keuntungan 10 hingga 15 persen setiap hari untuk”jumlah waktu yang tidak terbatas.” Investasi apa pun yang menjanjikan pengembalian semacam itu harus diperlakukan dengan sangat skeptis, tetapi Martin tidak melihatnya seperti itu.

“Sepertinya untrue, di mana semuanya berbaris,” katanya.

Martin mengatakan bahwa dia mulai menyetor $100/minggu dengan situs internet, tetapi dia berhubungan dengan apa yang disebut afiliasi yang segera menekannya untuk memberi lebih banyak.

“Jadi, afiliasi mengambil keputusan untuk mengatakan 'baik, Anda tidak cukup ambisius dan saya akan memasukkan $ 1. 500 untuk Anda sehingga Anda dapat menghasilkan lebih banyak uang,'” kata Martin.

Situs internet memberi Martin halaman akun tempat dia bisa masuk dan melihat investasinya. Dengan harga Bitcoin yang naik dengan cepat, begitu pula seharusnya keuntungannya.

“Itu menembak dengan cepat,” katanya.

Berpikir bahwa dia menghasilkan keuntungan nyata, Martin terus menambahkan uang ke akunnya. Tetapi ketika dia berpikir sudah waktunya untuk mengambil uang, dia mengatakan afiliasinya akan selalu datang dengan biaya, atau pajak, atau biaya yang harus dibayar Martin agar akunnya tetap aktif.

“Setiap hari seperti terburu-buru, saya harus keluar ke ATM menit itu, seperti detik itu, kalau tidak harganya akan naik,” katanya.

Martin mengakui bahwa dia terjebak dalam kesibukan, dan akhirnya meminjam dari teman, kerabat, dan bahkan bisnis perbaikan rumahnya. Pada akhirnya, dia mengatakan bahwa dia menyerahkan sejumlah uang yang mengejutkan.

“Saya ingin mengatakan $ 120. 000 hingga $ 150. 000,” katanya.

Ketika dia tahu dia ditipu, Martin pergi ke Better Business Bureau. Direktur Investigasi Lisa Schiller mengatakan mereka mendapatkan lonjakan besar dalam keluhan terkait kripto.

“Ada banyak informasi, banyak penelitian yang perlu dilakukan sebelum menginvestasikan sejumlah uang,” kata Schiller.

BBB merujuk Martin ke Departemen Lembaga Keuangan Wisconsin, yang tidak memberikan secara spesifik tentang penyelidikan yang sedang berlangsung, tetapi menyetujui sebuah wawancara untuk memperingatkan investor bahwa ruang crypto adalah pembeli berhati-hatilah.

Leslie Van Buskirk, Divisi Sekuritas DFI, mengatakan pengaduan ke Biro Penegakan DFI naik delapan kali lipat dibandingkan tahun lalu.

“Ketika Anda memiliki ruang yang diatur secara minimum, ada banyak hal yang bisa salah, dan hanya ada sedikit perlindungan bagi investor jika mereka berinvestasi dalam penipuan cryptocurrency dan kehilangan uang,” katanya.

Nikolai Martin tinggal di Massachusetts. Alasan otoritas Wisconsin mungkin tertarik adalah alamat yang tercantum di situs internet crypto-hub, yang ada di Danau Jenewa.

Investigasi CBS 58 pergi ke alamat yang tercantum di situs web, kami berbicara dengan pemilik rumah, yang mengatakan dia tidak berafiliasi dengan situs internet alamatnya digunakan tanpa izin dan dia bekerja dengan DFI untuk menghapus situs internet tersebut.

Catatan online menunjukkan bahwa siapa pun yang mendaftarkan crypto-hub. Internet, melakukannya dari Reykjavik, Islandia. Van Buskirk mengatakan menggunakan alamat asli untuk memalsukan orang adalah hal biasa.

“Jika Anda kehilangan uang Anda, kemungkinan orang itu memberi Anda nama palsu, alamatnya tidak asli,” katanya.

Bagaimana seharusnya seseorang yang tertarik dengan cryptocurrency melakukan investasi? Shidan Gouran adalah salah satu investor paling awal di sektor ini, dan menurutnya rata-rata orang harus menjauh, setidaknya untuk saat ini.

“Saya tentu tidak berpikir Anda harus menempatkan sejumlah besar uang dalam cryptocurrency sebagai lindung nilai terhadap inflasi atau sebagai pengganti emas,” katanya.

Gouran berpikir rata-rata orang harus memperlakukan uang yang dihabiskan untuk membeli crypto sebagai perjudian, daripada investasi.

“Orang yang sama itu bisa mengatakan saya akan mengambil uang lotere saya, dua ribu dolar yang saya habiskan setahun atau apa pun untuk lotere dan mengatakan Anda tahu, saya akan memasukkannya ke dalam crypto, itu ide yang bagus. Risikonya jauh lebih kecil, menyenangkan dan ada lebih banyak hadiah untuk itu, “katanya.

Martin mengakui dia terpikat oleh gagasan menjadi kaya dengan cepat.

“Di akun saya hari ini mereka mengatakan saya punya $5 juta.”

Dan sementara dia mengatakan penyelidik sedang bekerja untuk melacak scammers, dia tahu bahwa tidak mungkin dia akan mendapatkan satu sen pun dari uangnya kembali.

“Saya merasa seperti orang bodoh,” kata Martin.

Komisi Perdagangan Federal menjelaskan cryptocurrency dan penipuan umum sini.

Ini dia information dari FTC pada lonjakan penipuan crypto.

Untuk melaporkan penipuan ke BBB, klik sini.

Crypto Regulation

Pengawasan Federal terhadap Crypto Sedang Meningkat

Pada akhirnya, nasib akhir cryptos — di mana mereka berdagang, bagaimana mereka digunakan, bahkan mungkin siapa yang dapat menggunakannya — dapat diserahkan kepada campur aduk akronim, tumpukan huruf, sup alfabet.

Anda tahu akronim itu, tidak diragukan lagi: OCC, CFPB, SEC…

Kami berada dalam lanskap di mana pengawasan peraturan di sekitar crypto diperketat, di mana pemerintahan Biden memiliki, each laporan baru-baru ini dari Departemen Keuangan AS, pembayaran kripto di atas $10. 000 harus dilaporkan ke IRS.

Perbendaharaan

Perbendaharaan, sebagai PYMNTS melaporkan, menulis bahwa “cryptocurrency sudah menimbulkan masalah deteksi yang signifikan dengan memfasilitasi aktivitas ilegal secara luas, termasuk penghindaran pajak.” Di bagian lain dalam”Agenda Kepatuhan Pajak Rencana Keluarga Amerika,” Departemen Keuangan mengatakan bahwa posisi kebijakannya kepemilikan diperbarui pada kripto”melibatkan aliran pendapatan yang tidak jelas, termasuk kepemilikan dan pendapatan bisnis kemitraan… Rezim pelaporan juga akan mencakup lembaga keuangan asing dan kripto- pertukaran aset dan penjaga.”

The Fed

Itu Federal Reserve sedang bersiap untuk merilis makalah diskusi yang berfokus pada pembayaran electronic, dengan periode komentar menyusul. “Federal Reserve sedang mempelajari perkembangan ini dan mengeksplorasi cara-cara yang dapat menyempurnakan perannya sebagai penyedia layanan pembayaran inti dan sebagai otoritas penerbit untuk mata uang AS,” menurut rilis. Ketua Federal Reserve Jerome Powell mengatakan dalam pesan movie baru-baru ini bahwa cryptos mungkin memiliki”potensi risiko bagi… pengguna dan sistem keuangan yang lebih luas.”

Dalam apa yang mungkin dilihat sebagai tembakan peraturan di haluan cryptos, Michael Hsu, penjabat pengawas keuangan dari Kantor Pengawas Keuangan Mata Uang (OCC), dilaporkan mengatakan dia ingin melihat badan pengatur AS membentuk “batas peraturan” seputar cryptocurrency.

“Ini benar-benar tergantung pada koordinasi lintas lembaga,” kata Hsu, regulator utama lender domestik di Departemen Keuangan. “Hanya dengan berbicara dengan beberapa rekan saya, ada minat untuk mengoordinasikan lebih banyak hal ini.”

SEC

Mungkin SEC akhirnya memutuskan bagaimana cryptos beroperasi dan bagaimana mereka digunakan. Perdebatan terus berputar tentang apakah bitcoin dan penawaran lainnya adalah mata uang, aset, atau utilitas. Definisi tersebut mungkin bergantung pada gugatan yang sedang berlangsung terhadap Ripple Labs, di mana litigasi menuduh bahwa Ripple menyesatkan investor dengan menjual lebih dari $1 miliar tanpa mendaftar ke SEC.

Sebagaimana dilaporkan, Ripple menyatakan bahwa XRP digunakan sebagai networking pertukaran dalam transaksi, berpindah antar yurisdiksi, dan dengan demikian tidak didefinisikan sebagai keamanan (dan tidak dapat diperlakukan seperti itu oleh SEC).

Ketua SEC Gary Gensler mengatakan pertukaran crypto membutuhkan lebih banyak regulasi. “Saat ini, bursa ini tidak memiliki kerangka peraturan di SEC atau di agensi saudara kami, Commodity Futures Trading Commission ((CTFC)),” katanya saat sidang Kongres. “Saat ini, tidak ada pengatur pasar di sekitar pertukaran crypto ini, dan dengan demikian, benar-benar tidak ada perlindungan di sekitar penipuan atau manipulasi.”

Definisi kripto, secara umum, akan berdampak pada pajaknyaumum yang pada gilirannya mengarah kembali ke departemen Keuangan dan IRS. Jadi, dalam hal regulasi, upaya untuk mengendalikan kripto akan ditandai dengan upaya bersama/bersama-sama antar lembaga — dengan turbulensi di depan untuk kripto itu sendiri.

Baca Lebih Lanjut Tentang Regulasi Crypto:

———————-

DATA PYMNTS BARU: STUDI PEMBAYARAN CRYPTOCURRENCY — MEI 2021

Tentang Studi: Konsumen A.S. melihat cryptocurrency lebih dari sekadar penyimpan nilai: rencana 46 juta mengatakan mereka berencana menggunakannya untuk melakukan pembayaran untuk segala hal mulai dari layanan keuangan hingga bahan makanan. Dalam Laporan Pembayaran Cryptocurrency, PYMNTS mensurvei 8. 008 pengguna cryptocurrency dan bukan pengguna di AS untuk memeriksa cara mereka berencana menggunakan crypto untuk melakukan pembelian, crypto apa yang mereka rencanakan untuk digunakan — dan bagaimana penerimaan pedagang dapat memengaruhi pilihan pedagang dan pembelanjaan konsumen.



Minat Penasihat pada Aset Crypto Meningkat: Survei FPA

Minat Penasihat pada Aset Crypto Meningkat: Survei FPA

Apa yang perlu Anda ketahui

  • Dua puluh enam persen penasihat mengindikasikan bahwa mereka berencana untuk meningkatkan penggunaan atau rekomendasi mata uang kripto.
  • Hampir setengah dari penasihat mengatakan klien mereka bertanya tentang aset kripto.
  • Persentase yang sama melaporkan bahwa klien bertanya tentang pengaruh perubahan pajak pada portofolio mereka.

Lebih dari seperempat penasihat keuangan (26percent ) penggunaan berpartisipasi dalam survei investasi tahunan FPA menunjukkan bahwa mereka berencana untuk meningkatkan penggunaan atau rekomendasi cryptocurrency dalam portofolio klien selama 12 bulan ke depan, naik dari 14percent tahun lalu.

Dari 529 responden survei, 15percent mengatakan mereka menggunakan atau merekomendasikan cryptocurrency kepada klien, dibandingkan dengan 1 percent tahun lalu.

“Jelas dari hasil ini bahwa kami telah mencapai titik belok dalam ruang manajemen kekayaan,” kata Tyrone Ross, CEO Onramp Invest, sebuah perusahaan teknologi yang menyediakan akses RIA ke aset kripto, yang membantu melakukan survei bersama dengan FPA. dan Jurnal Perencanaan Keuangannya. “Penasihat sekarang dihadapkan dengan foundation klien yang menuntut pengetahuan, akses, dan saran dari penasihat mereka tentang aset kripto.”

Memang, menurut survei, 49percent penasihat menunjukkan bahwa klien telah bertanya kepada mereka tentang berinvestasi dalam cryptocurrency tahun ini, naik dari 17percent pada tahun 2020. Persentase klien yang sama bertanya tentang efek perubahan pajak pada portofolio mereka.

“Mengatasi masalah pajak merupakan peluang bagi perencana keuangan untuk menjadi nilai yang besar bagi klien,” kata Dan Moisand, perencana keuangan bersertifikat dan editor praktisi Journal of Financial Planning, dalam sebuah pernyataan. “Pajak dengan mudah menjadi salah satu pengeluaran terbesar yang akan dibayar klien seumur hidup mereka.”

Presiden Joe Biden telah mengusulkan menaikkan tarif pajak marjinal pada berpenghasilan tinggi – $ 509. 300 untuk pasangan menikah dan $ 452. 700 untuk pelapor tunggal – dari 37percent menjadi 39,6 percent, dan menaikkan pajak capital profit pada individu dengan pendapatan kotor yang disesuaikan lebih dari $ 1 juta dari 23,8percent menjadi 43,4%.

FXT Token

Token FXT Bergabung dengan Bull Run karena Harganya Meningkat 1.

500percent

Token FXT

Token FXT, token berbasis Ethereum yang baru-baru ini menyelesaikan ICO-nya, menyaksikan kenaikan harga yang luar biasa sebesar 1. 500percent pada paruh pertama Mei.

Kenaikan harga token FXT telah menjadi peluang bagi pemegang token untuk melipatgandakan keuntungan mereka. Saat ini, ketika volatilitas tinggi di pasar crypto, terutama penurunan harga cryptocurrency, mengarahkan pemegang crypto untuk menjual aset mereka, FXT muncul sebagai proyek yang ideal untuk HODL dan menghasilkan – karena potensi dan harganya.

Pada saat penulisan, token FXT dihargai USD 0,142312 dan memiliki quantity perdagangan 24 jam yang luar biasa sebesar USD 19. 639. 902. Harganya yang terus meningkat membuktikan potensinya, sehingga memicu minat investor pada token tersebut.

Dengan harga masuk yang rendah, token FXT memungkinkan calon investor untuk dengan mudah memasuki pasar crypto. Token terdaftar di situs crypto teratas termasuk CoinMarketCap, Bilaxy, Fatbtc, dan dan ProBit Exchange, dan dapat dengan mudah dibeli dengan imbalan USD.

Token FXT adalah satu-satunya token untuk pasar Perdagangan Forex dan dimaksudkan sebagai mata uang electronic untuk pembayaran dan perdagangan yang beragam. Ia siap untuk menawarkan transaksi yang lebih transparan, aman, dipercepat, dan hemat biaya, sehingga memposisikan dirinya sebagai mata uang digital yang berbeda untuk ekosistem keuangan baru.

Mengingat investor yang berkembang pesat dan penerimaan token FXT, diyakini akan terus mengikuti momentum bullish, melipatgandakan keuntungan pemegang token.

Tentang perusahaan

FXT adalah perusahaan yang digerakkan oleh kripto yang didukung oleh tim terampil yang terdiri dari pejabat keuangan berpengalaman, perencana investasi, dan pakar teknis. Perusahaan bermaksud untuk mengumpulkan dana dari FXT Token ICO. Dana ini akan digunakan untuk meningkatkan skala perusahaan serta mengembangkan dan meluncurkan stage berbasis blockchain.

Memperhatikan: Informasi dalam artikel ini dan tautan yang disediakan hanya untuk tujuan informasi umum dan tidak boleh merupakan nasihat keuangan atau investasi apa pun. Kami menyarankan Anda untuk melakukan penelitian sendiri atau berkonsultasi dengan profesional sebelum membuat keputusan keuangan. Harap nyatakan bahwa kami tidak bertanggung jawab atas kerugian yang disebabkan oleh informasi apa pun yang ada di situs web ini.

Hambatan Bitcoin Meningkat Di Tengah Peringatan Cryptocurrency China

Hambatan Bitcoin Meningkat Di Tengah Peringatan Cryptocurrency China

(Bloomberg) – Bitcoin dan mata uang kripto utama lainnya merosot setelah People’s Bank of China menegaskan kembali bahwa token digital tidak dapat digunakan sebagai bentuk pembayaran.

Token terbesar turun sebanyak 2,3percent menjadi $ 42. 309 pada awal perdagangan Asia Rabu, melanjutkan penurunan selama seminggu yang dipicu oleh komentar bolak-balik Elon Musk tentang kepemilikan koin Tesla Inc.. Ether, Dogecoin, dan sensasi minggu lalu, Komputer Internet, juga mundur.

“Ini adalah babak terbaru dari China yang memperketat batasan di sekitar crypto,” kata Antoni Trenchev, mitra pengelola dan salah satu pendiri Nexo di London, pemberi pinjaman crypto.

Mata uang virtual tidak boleh dan tidak dapat digunakan di pasar karena bukan mata uang nyata, menurut pemberitahuan akun diposting di akun WeChat resmi PBOC. Lembaga keuangan dan pembayaran tidak diizinkan untuk memberi harga produk atau layanan dengan mata uang virtual, kata pemberitahuan itu.

“Mereka hanya ingin berhati-hati,” kata Bobby Lee, pendiri dan kepala eksekutif penyedia penyimpanan crypto Ballet. “Mereka merasa pasar terlalu bersemangat, ada perdagangan spekulatif, mereka mencari kepentingan terbaik orang-orang.”

Beijing sejak 2017 telah menghapus penawaran koin awal dan membatasi perdagangan mata uang virtual di dalam perbatasannya, memaksa banyak pertukaran di luar negeri. Negara ini pernah menjadi rumah bagi sekitar 90percent perdagangan, tetapi bagian terbesar dari pertambangan dan pemain utama telah melarikan diri ke luar negeri.

Baca lebih lanjut: Pembuat Grafik Bitcoin Melihat Rut Memburuk Dengan Fokus $ 40. 000

China baru-baru ini mengambil langkah untuk mengeluarkan yuan digitalnya sendiri, berusaha untuk mengganti uang tunai dan mempertahankan kendali atas lanskap pembayaran yang semakin didominasi oleh perusahaan teknologi yang tidak diatur seperti bank.

“Tidak mengherankan bagi saya, karena kontrol modal Tiongkok dapat ditantang oleh pembelian cryptocurrency di dalam negeri dan move ke luar negeri,” kata Adam Reynolds, CEO untuk APAC di Saxo Markets. “Jadi menghindari penggunaannya di negara ini penting untuk menjaga kontrol modal. Satu-satunya mata uang digital yang dapat ditoleransi bagi pemerintah dengan kontrol modal yang kuat adalah CBDC mereka sendiri. ”

Banyak pembuat grafik dan analis teknis melihat Indeks Kekuatan Relatif (RSI) 14 hari Bitcoin, yang memasuki level oversold pada hari Selasa. Selain itu, akselerasi dalam aksi jualnya dapat berarti koin mendekati dukungan berikutnya sekitar $ 40. 000. Penurunan ke degree itu akan menandai pertama kalinya sejak September bahwa Bitcoin akan menguji harga rata-ratanya selama 200 hari terakhir. Dan jika melanggar, nilainya bisa turun menjadi $ 30. 000, yang sebelumnya mendapat dukungan.

Bagi Stephane Ouellette, kepala eksekutif dan salah satu pendiri FRNT Financial, langkah ini lebih berkaitan dengan tweet terbaru Musk tentang Bitcoin.

“Ini hanya sedikit berantakan. Masuknya TSLA ke ruang angkasa melihat beberapa pembelian BTC paling agresif yang pernah saya lihat secara pribadi – dan itu harus dilepaskan, “katanya. Pencabutan pembuat EV bahwa ia akan menerima Bitcoin sebagai pembayaran “adalah katalisator yang mempercepat konsolidasi penyebaran. Kemudian selama akhir pekan, komentar kecil di sana-sini terus membingungkan. ”

Sementara itu, survei finance director Bank of America terbaru menunjukkan bahwa”Extended Bitcoin” adalah perdagangan paling ramai di dunia saat ini. Jajak pendapat tersebut menangkap 194 manajer dana dengan AUM senilai $ 592 miliar secara keseluruhan.

“Fakta bahwa survei manajer BofA menunjukkan bahwa perdagangan 'panjang Bitcoin' adalah yang paling ramai di Street saat ini juga tidak membantu,” kata Matt Maley, kepala strategi pasar untuk Miller Tabak + Co. “Ketika sebuah aset menjadi perdagangan paling ramai dalam survei BofA, hal ini sering menandakan kemunduran jangka pendek di masa lalu. Ketika Anda menggabungkan ini dengan berita dari China, tidak mengherankan bahwa Bitcoin melihat lebih banyak kelemahan. ”

(Pembaruan harga dari paragraf kedua.)

Lebih banyak cerita seperti ini tersedia di bloomberg.com

Berlangganan sekarang untuk selalu terdepan dengan sumber berita bisnis tepercaya.

© 2021 Bloomberg L.P.

Penghasilan Coinbase: Saham platform crypto dapat melihat 65% tergelincir saat persaingan meningkat, kata seorang analis

Penghasilan Coinbase: Saham Stage crypto dapat melihat 65Percent tergelincir saat persaingan meningkat, kata seorang analis

Platform Crypto Coinbase Global

KOIN,
-6,40percent

akan mengeluarkan hasil kuartalan yang sangat diantisipasi pada hari Kamis setelah penutupan perdagangan reguler.

Meskipun, tidak diharapkan ada banyak kejutan dari perusahaan aset electronic ini — yang ditawarkannya hasil sekilas sebelum list pertengahan April di Nasdaq Inc..
NDAQ,
-0,86percent

–Strategis mencari lebih banyak wawasan tentang bagaimana mengelola biaya dan tumbuh seiring meningkatnya persaingan di ruang kripto yang baru lahir yang tampaknya di tengah-tengah ledakan.

“Meskipun Coinbase dapat mengandalkan keunggulan penggerak pertama dan keakraban merek sejauh ini, margin akan terus terkompresi dari persaingan dengan pialang 'CeFi' seperti BlockFi dan alternatif 'DeFi' seperti Uniswap,” tulis Matthew Wheeler, kepala international riset pasar di Forex.com, mengacu pada keuangan terpusat tradisional, atau CeFi, dan keuangan terdesentralisasi, DeFi, stage.

Kembali pada awal April, Coinbase memperkirakan bahwa laba kuartal pertamanya melonjak, melebihi seluruh kinerjanya untuk tahun 2020, di belakang nafsu yang besar untuk crypto No. 1 dan two di dunia, bitcoin
BTCUSD,
-4,22percent

dan Ether
ETHUSD,
-1,23percent
.

“Bulls berharap bahwa hari-hari tenang, margin keuntungan tinggi ini dapat berlanjut sedikit lebih lama, sehingga tanda-tanda bahwa perimeter keuntungan sudah turun dapat menyebabkan aksi jual di saham,” tulis Wheeler.

Investor mengharapkan Coinbase untuk melaporkan laba each saham $ 3,07 dengan pendapatan $ 1,814 miliar, menurut konsensus perkiraan analis yang disurvei oleh FactSet, pada 12 Mei.

Saham Coinbase turun lebih dari 30percent dari puncak intraday $ 429,54 pada debutnya pada 14 April. Saham perusahaan turun sekitar 16percent dari harga penutupan pada hari pertama perdagangan di Nasdaq, membawa nilai pasarnya menjadi $ 57,3 miliar.

Bagian dari kemerosotan Coinbase baru-baru ini telah disalahkan atas ancaman meningkatnya persaingan dari bank-bank tradisional dan bursa kripto lain yang menawarkan layanan serupa.

CNBC melaporkan awal minggu ini bahwa Goldman Sachs
GS,
-1,49percent

Melihat aktivitas meningkat di device mata uang kripto yang baru dibuat. Ini datang sebagai Morgan Stanley
NONA,
-1,39percent

telah mengatakan bahwa mereka bermaksud menawarkan layanan crypto kepada kliennya yang kaya, dan perusahaan lain tampaknya siap untuk mengikutinya.

David Trainer, CEO New Constructs, sebuah perusahaan riset investasi, berspekulasi bahwa Coinbase dapat melihat sahamnya turun 65percent dari degree saat ini karena pendatang baru.

“Coinbase kemungkinan tidak akan memenuhi ekspektasi laba yang dimasukkan ke dalam penilaian saham saat ini sebesar $ 58 miliar karena meningkatnya persaingan di ruang perdagangan cryptocurrency, yang seharusnya mengurangi pangsa pasar dan kekuatan harga perusahaan,” tulis para analis dalam laporan tertanggal Selasa.

Analis MoffettNathanson Lisa Ellis, yang mempertahankan goal harga untuk Coinbase pada $ 600, mengatakan kepada MarketWatch bahwa beruang Coinbase akan mencari tanda-tanda apa pun yang disebut kompresi harga akan menggerogoti pertukaran dan pendapatan stage perdagangan.

“Sangat mudah untuk menjadi negatif di Coinbase,” katanya. Namun, dia mengatakan kemungkinan terlalu dini untuk berpikir bahwa persaingan akan segera merugikan bisnis perusahaan.

Dia mengatakan pertumbuhan pengguna yang lesu, bagaimanapun, dapat memberikan pukulan yang lebih besar pada sentimen di saham perusahaan, setidaknya dalam waktu dekat.

Bulan lalu, Coinbase mengatakan memiliki 56 juta pengguna terverifikasi di platformnya, termasuk 6,1 “pengguna transaksi bulanan,” atau MTU. Ellis mengatakan bahwa angka 6,1 juta lebih terkait dengan klien profesional Coinbase tetapi MTU dapat diredam oleh PayPal dan tempat lain yang juga menawarkan layanan perdagangan kripto dasar untuk orang biasa.

Owen Lau dari Oppenheimer memulai liputan Coinbase pada hari Selasa dengan kinerja yang lebih baik, setara dengan rekomendasi beli, dan menetapkan goal harga pada $ 434, berdasarkan pandangannya bahwa perusahaan tersebut adalah”pendukung inovasi kripto.”

Analis BTIG, Mark Palmer dan Andrew Harte, menegaskan kembali peringkat”beli” mereka untuk Coinbase dan menahan goal harga mereka pada $ 500. Analis BTIG mengatakan bahwa orang pesimis Coinbase telah terlalu terfokus pada “komisi perdagangan ritel perusahaan” dan tidak cukup fokus pada potensi Coinbase untuk melayani investor institusional dan dana lindung nilai.

Memang, pada bulan Februari lalu, sayap perdagangan institusional Coinbase menangani pembuat kendaraan listrik Tesla
TSLA,
-4,42percent

Investasi bitcoin $ 1,5 miliar, menurut laporan oleh The Push . Block juga mencatat bahwa Coinbase memiliki sejumlah klien korporat yang menggunakan platformnya untuk pembelian crypto, sebuah fenomena yang berkembang saat harga bitcoin menguat.

Namun, nilai bitcoin telah terhenti setelah mencapai rekor baru-baru ini di $ 64. 829,14, dengan crypto No. 1 turun sekitar $ 10. 000 sejak puncak itu.

Sementara itu, harga Ether diperdagangkan di atas $ 4. 100 dan baru-baru ini menyentuh rekor di $ 4. 382,73, karena crypto yang dikenal dengan protokol kontrak pintar, mendapatkan lebih banyak daya tarik di belakang stage DeFi yang berkembang dan token nonfungible, atau NFT, atau menggunakan blockchain Ethereum sebagai sebuah platform.

Menumbuhkan nafsu makan untuk dogecoin
DOGEUSD,
-8,52percent

Dilaporkan telah memicu quantity transaksi di pialang kripto tetapi Coinbase tidak menawarkan doge di platformnya.

Namun, investor mungkin melihat bagaimana kinerja perusahaan dalam menghadapi peningkatan volatilitas dalam alternatif bitcoin, yang dikenal juga sebagai altcoin.

Harga Dogecoin telah menurun dengan mantap sejak mencapai puncaknya pada hari Sabtu di dekat 75 sen, tetapi masih naik lebih dari 9. 500percent sejauh ini pada tahun 2021. Dogecoin diperdagangkan, pada pemeriksaan terakhir, pada 44 sen. Harga Bitcoin naik 88percent sepanjang tahun ini, tetapi turun 4 percent selama 24 dip terakhir. Eter telah memperoleh 462percent dari tahun ke tahun.

Sebagai perbandingan, aset tradisional melihat hasil yang jauh lebih tidak stabil tahun ini. Harga emas
GC00,
-0,87percent

Turun hampir 4 percent pada tahun 2021 sejauh ini. Rata-rata Industri Dow Jones
DJIA,
-1,99percent

Naik 10,5 percent, indeks S&P 500
SPX,
-2,15percent

Naik 8,8percent sepanjang tahun ini dan Indeks Komposit Nasdaq
COMP,
-2,67percent

Telah memperoleh 1,7percent selama periode yang sama.

Saham Coinbase hampir 5 percent lebih rendah pada Rabu sore.

.

Crypto Beranjak Dewasa: Pertimbangan M&A Saat Aktivitas Transaksi Crypto Meningkat | Weil, Gotshal & Manges LLP

Crypto Beranjak Dewasa: Pertimbangan M&A Saat Aktivitas Transaksi Crypto Meningkat | Weil, Gotshal & Manges LLP

Dengan kenaikan harga Bitcoin terbaru yang menghasilkan lonjakan harga sebesar hampir 6x dibandingkan tahun lalu, membawa ratusan mata uang electronic lainnya ikut serta, menjadi semakin jelas bahwa aktivitas ikut terkait kripto siap untuk meroket pada tahun 2021. Menurut a Laporan PwC di lanskap penggalangan dana M&A kripto, nilai kesepakatan international yang terkait dengan industri kripto adalah $ 597 juta hanya dalam paruh pertama tahun 2020, melampaui overall $ 491 juta untuk sepanjang tahun di tahun 2019. Baru-baru ini IPO Coinbase, pertukaran mata uang kripto terbesar yang berbasis di AS, merupakan tonggak sejarah lain untuk sektor yang meledak, menandai persimpangan mata uang kripto dan keuangan tradisional. Karena semakin banyak perusahaan mengintegrasikan cryptocurrency ke dalam version bisnis mereka untuk hasil yang menguntungkan dan stage berbasis crypto baru muncul, banyak host ekuitas swasta mulai menjelajahinya sebagai cara yang layak untuk meningkatkan nilai portofolio mereka dan menghasilkan alpha selama periode investasi. Peningkatan berkelanjutan dari pembuatan kesepakatan terkait kripto memberi jalan untuk serangkaian pertimbangan khusus seputar persyaratan transmisi uang national dan negara bagian (“MT”), yang beberapa di antaranya disorot di bawah ini.

Hukum dan Peraturan Federal MT / / MSB

Kecuali jika dikecualikan, berdasarkan undang-undang MT di setiap negara bagian tempat perusahaan bertransaksi, lisensi khusus diperlukan untuk terlibat dalam “bisnis pengiriman uang”, atau dengan kata lain, untuk menerima dan mengirimkan uang. Itu Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (“FinCEN”) mendefinisikan MT sebagai “penerimaan mata uang, dana, atau nilai lain yang menggantikan mata uang dari satu orang dan transmisi mata uang, dana, atau nilai lain yang menggantikan mata uang ke lokasi atau orang lain dengan cara apa pun. ” Referensi FinCEN secara khusus untuk “nilai lain” dalam definisi MT-nya menunjukkan bahwa undang-undang ini dapat berlaku dalam konteks mata uang kripto. Aktivitas MT akan menjadikan perusahaan tersebut bisnis layanan uang (“MSB”) di bawah Undang-Undang Kerahasiaan Bank national (“BSA”), dengan tunduk pada persyaratan pendaftaran dengan FinCEN dan aturan kepatuhan anti pencucian uang (“AML”) terkait. Secara umum, perusahaan layanan pembayaran, termasuk pemroses pembayaran kripto, yang memfasilitasi transaksi moneter tetapi bukan bagian dari aliran dana tidak tunduk pada lisensi MT atau persyaratan pendaftaran MSB.

Sifat unik dari stage kripto dapat membuat mereka tunduk pada persyaratan terkait MT. FinCEN, yang mengimplementasikan BSA, telah mencatat bahwa aktivitas tertentu yang melibatkan cryptocurrency, termasuk penerimaan dan pengirimannya, tunduk pada persyaratan pendaftaran BSA, bahkan dalam kasus di mana aktivitas tersebut mungkin tidak tunduk pada persyaratan lisensi MT di tingkat negara bagian. Dalam nya Panduan 2013, FinCEN mengklarifikasi bahwa penukar dan secretary cryptocurrency adalah pengirim uang di bawah BSA, dan karena itu, mereka memiliki kewajiban untuk (a) mendaftar dengan FinCEN, (b) mengembangkan, menerapkan, dan memelihara application kepatuhan AML dan (c) memenuhi semua persyaratan pencatatan dan pelaporan yang berlaku. Dalam nya Panduan 2019, FinCEN lebih lanjut mengklarifikasi bahwa lembaga keuangan yang menyediakan layanan anonim yang menerima cryptocurrency dan mengirimkannya kembali dengan cara yang dirancang untuk mencegah orang lain melacak transmisi kembali ke sumbernya, yang disebut sebagai “pencampur” atau “gelas” cryptocurrency, atau pemasok anonimisasi perangkat lunak yang digunakan untuk tujuan yang sama juga harus memenuhi persyaratan yang sama. Selain itu, sebagai bagian dari pendekatan berbasis risiko, Office of Foreign Assets Control (“OFAC”) mendorong penyedia layanan mata uang electronic untuk menerapkan kontrol kepatuhan sanksi yang proporsional dengan profil risiko mereka.

Karena kebutuhan akan kepastian regulasi seputar cryptocurrency mencapai puncaknya, regulator national selain FinCEN dan OFAC juga fokus pada cryptocurrency. Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas A.S. (“CFTC”) menyatakan bahwa mata uang virtual tercakup di bawah definisi “komoditas“Dalam Commodity Exchange Act, dan dengan demikian, tunduk pada yurisdiksinya. Sementara Komisi Sekuritas dan Bursa AS (“SEC”) belum mengadopsi aturan yang secara khusus disesuaikan dengan mata uang kripto, pada bulan Maret, calon ketua SEC Presiden Joe Biden, Gary Gensler mengindikasikan bahwa SEC kemungkinan akan mengerjakannya pedoman pertama untuk cryptocurrency dalam waktu dekat.

Rezim Khusus Negara Bagian

Selain mempertimbangkan peraturan national, pengakuisisi harus memperhatikan nuansa negara bagian menurut negara bagian antara rezim lisensi MT, karena beberapa negara bagian dapat menafsirkan rezim tersebut berlaku untuk aktivitas tertentu yang melibatkan mata uang kripto, sementara yang lain mungkin tidak. Meskipun undang-undang MT negara bagian memiliki cakupan yang berbeda-beda, banyak yang menerapkan definisi MT yang secara substansial mirip dengan yang ditentukan oleh FinCEN. Selanjutnya, sejumlah negara telah mengubah rezim MT mereka untuk mengatasi regulasi cryptocurrency, dan karena minat institusional dalam crypto terus meningkat, kami berharap pola ini terus berlanjut. Perbedaan interpretasi antar negara tidak diragukan lagi berpotensi mengganggu pendekatan kepatuhan, terutama dalam kesepakatan yang melibatkan M&A lintas negara atau lintas batas. Oleh karena itu, pelaku pasar harus memberikan perhatian khusus pada potensi penerapan rezim lisensi MT untuk aktivitas kripto tertentu pada foundation negara bagian.

Pertimbangan Ketekunan Lainnya

Pemenuhan

Salah satu alasan utama mengapa MT diatur adalah untuk mencegah pencucian uang dan transaksi yang melibatkan teroris, penyelundup narkotika serta individu dan entitas lain yang menjadi sasaran sanksi, yang dapat menimbulkan kerugian hukum dan reputasi tersendiri. Dengan demikian, seperti halnya dengan bisnis teregulasi lainnya, eksposur atas ketidakpatuhan terhadap peraturan juga harus menjadi place fokus saat melakukan proses uji M&A kripto, termasuk pengungkapan sukarela, investigasi atau penalti yang tertunda atau sebelumnya, pertanyaan atau keluhan terkait penipuan dan kehati-hatian pencatatan. Pertimbangan ketekunan lainnya adalah apakah perusahaan goal memiliki komitmen kontrak yang membuatnya tunduk pada aturan dan regulasi tertentu, bahkan jika penerapan undang-undang tersebut tidak pasti.

Perubahan Kontrol

Ada perubahan dalam persyaratan kontrol yang terkait dengan Pendaftaran MSB dengan FinCEN dan lisensi MT di banyak negara bagian. Misalnya, jika ada pengalihan 10percent hak suara atau kepentingan ekuitas dari MSB yang terdaftar di FinCEN (kecuali untuk MSB yang harus melaporkan pengalihan tersebut ke SEC) atau persyaratan pendaftaran ulang di bawah undang-undang negara bagian karena perubahan kendali, MSB harus mendaftar ulang ke FinCEN.

Cryptocurrency dan teknologi buku besar electronic terkait semakin diadopsi oleh perusahaan yang beroperasi. Dengan meningkatnya minat institusional, crypto menjadi lebih utama dan perusahaan terkait crypto dan host ekuitas swasta sama-sama memanfaatkan normalisasinya. Karena sponsor ekuitas swasta terus mempertimbangkan peluang di ruang ini, akan semakin penting untuk melacak masalah regulasi yang muncul dan masalah ketekunan khusus lainnya yang melibatkan akuisisi di sektor ini.

Kami berterima kasih kepada penasihat Weil, Timothy Welch atas kontribusinya pada website ini.

Bloomberg

CEO Cboe Berharap Membangun Penawaran Crypto saat Permintaan Meningkat

Bloomberg

Tentara Pedagang Ritel Memberi Sinyal Mundur pada Gelombang Stimulus Terbaru

(Bloomberg) – Dari opsi bullish hingga kartu perdagangan bola basket, hiruk pikuk ritel bernilai miliaran dolar menunjukkan tanda-tanda memudar. Sama seperti cek stimulation $ 1. 400 tiba di seluruh AS, favorit pedagang harian kehilangan tenaga, memicu spekulasi bahwa pasukan investor individu yang mengganggu pasar selama setahun terakhir telah memilih untuk membelanjakan uang tunai untuk tiket pesawat dan restoran daripada aplikasi perdagangan mereka. Volume dalam opsi naik yang disukai oleh anggota discussion WallStreetBets Reddit turun. Saham cek kosong jatuh. Bahkan peringkat Robinhood Markets Inc. di App Store Apple telah merosot di bawah shirt 100. Untuk saat ini, ini hanya penyok dalam pembuatan ulang pasar keuangan selama setahun oleh para pedagang milenial, yang menyaksikan dana lindung nilai dicambuk, catatan quantity hancur, dan bahkan sidang Kongres atas pengecer video-game yang sedang berjuang yang melonjak 1. 400percent dalam sebulan. Banyak perdagangan favorit mereka masih tidak jauh dari puncaknya. Namun penurunan yang hampir bersamaan selama sebulan terakhir, terutama dalam beberapa hari terakhir, menunjukkan kekuatan spekulatif yang mendorong mereka memudar. “Saya pikir minat ritel dalam pasang surut perdagangan,” kata Don Calcagni, kepala investasi di Mercer Advisors. “Ketika Anda melihat sesuatu seperti GameStop, atau ketika Anda melihat Bitcoin telah bekerja dengan sangat baik, ada peningkatan minat. Dan setelah hype semacam itu gagal, saya pikir Anda melihat minat ritel cenderung surut dari pasar. ” Berikut adalah beberapa tanda kemunduran di antara pasukan ritel: Favorit Saham Sejak memuncak pada 15 Maret, sekeranjang favorit ritel Goldman Sachs turun sekitar 7 percent, dibandingkan dengan penurunan two% pada Russell 3000. ETF ARK Construction dari Cathie Wood – yang telah menjadi identik dengan pemujaan ritel untuk taruhan teknologi yang berani – sedang menuju bulan terburuknya sejak pandemi aksi jual setahun yang lalu, sementara arus masuk dan quantity juga berkurang. ETF Panen Alternatif ETFMG, yang berinvestasi dalam saham ganja, telah turun 32percent dari puncaknya. Dalam proxy lain untuk perdagangan ritel, porsi rata-rata 10 hari dari quantity ekuitas terjadi di luar bursa – di mana sebagian besar pesanan pedagang individu berada dialihkan – telah menurun menjadi 42 percent, dibandingkan dengan hampir 50percent pada akhir Januari. Perusahaan Cek Kosong Rekaman pencatatan yang memecahkan rekor di perusahaan akuisisi bertujuan khusus dipandang sebagai tanda kelebihan, karena apa yang disebut perusahaan cek kosong ini mengumpulkan uang secara publik sebelum mencari perusahaan untuk dibeli. Indeks saham ini sekarang 21percent dari puncaknya di bulan Februari. Tiga perempat introduction SPAC pada hari Selasa diperdagangkan di bawah harga list mereka -“suara penutupan jendela IPO,” kata Julian Klymochko, kepala eksekutif dari Accelerate Financial Technologies dan pakar SPAC, di Twitter. Peringkat Robinhood di App Store Apple terus menurun, dari posisi teratas di antara aplikasi gratis pada awal Februari menjadi di bawah 100 teratas sekarang, menurut information dari Sensor Tower. Demikian pula, pencarian Google tentang “beli saham” dan “bitcoin” juga telah turun selama periode tersebut. Opsi Ekuitas Fitur dari pertarungan frenzy perdagangan ritel adalah penggunaan opsi bullish bertanggal pendek, atau panggilan, untuk bertaruh pada kesayangan mereka oleh gerombolan Reddit. saham. Sekarang hal itu agak memudar, meskipun aktivitas secara historis tetap meningkat. Rata-rata harian 23 juta kontrak telah berpindah tangan di bursa AS selama lima hari terakhir – turun dari lebih dari 30 juta pada bulan Februari. Aset Kripto Bitcoin turun lebih dari 8 percent dari puncaknya, sementara Ethereum telah turun sekitar 13%. Volume Bitcoin telah turun, dan aliran ke dana terdaftar yang terkait dengan aset kripto telah melambat, menurut JPMorgan. Meskipun sulit untuk mematok katalis spesifik di balik ayunan di pasar ini, itu adalah favorit spekulatif lain yang kehilangan momentum. Bahkan harga di kartu perdagangan NBA Top Shot – koleksi olahraga dengan sentuhan kripto – sudah mulai menurun, information dikumpulkan dari situs net Add Lebih banyak Dana menunjukkan. Secara keseluruhan, kerumunan YOLO – You Only Live Once – tampaknya terganggu akhir-akhir ini, meskipun tanda mereka di pasar keuangan tetap ada. Yang pasti, kekuatan makro telah berbalik melawan beberapa perdagangan ini. Lonjakan imbal hasil obligasi merugikan taruhan teknologi seperti ARKK ETF dan Tesla Inc., yang pada dasarnya adalah taruhan jangka panjang untuk masa depan yang jauh dan berubah. Tetapi sementara pedagang hari yang lebih berani berpaling ke tempat lain, ini tidak berarti investor individu secara keseluruhan tidak memasukkan lebih banyak uang ke dalam saham. Reksa dana ekuitas menarik rekor $ 68 miliar dalam seminggu hingga 17 Maret, information terbaru dari Bank of America menunjukkan, dengan prejudice masih terhadap AS dan saham teknologi. Untuk lebih banyak artikel seperti ini, silakan kunjungi kami di bloomberg.com dengan sumber berita bisnis paling tepercaya. © 2021 Bloomberg LP