Tag Archives: kebijakan pemerintah

Cryptocurrency Bill Infrastruktur Mengukur Risiko Mendorong Penjahat Lebih Jauh ke Bawah Tanah

Cryptocurrency Invoice Infrastruktur Mengukur Risiko Mendorong Penjahat Lebih Jauh ke Bawah Tanah

WASHINGTON—Terselip dalam RUU infrastruktur bipartisan yang luas yang lolos Senat awal bulan ini adalah langkah-langkah yang dimaksudkan untuk membantu memberikan apa yang menurut banyak pejabat sangat dibutuhkan regulasi industri cryptocurrency yang sedang berkembang.

Tetapi beberapa pejabat industri dan keamanan nasional memperingatkan bahwa proposal tersebut dapat secara tidak sengaja mendorong transaksi cryptocurrency terlarang ke pasar di mana pemerintah AS tidak memiliki jangkauan, menambah ancaman bagi perusahaan, lembaga pemerintah, dan individu Amerika.

Ketentuan dalam RUU mengharuskan siapa pun yang menangani transaksi cryptocurrency untuk melaporkan hasil kotor ke Inner Income Service, bersama dengan nama dan alamat para pihak. Ini dimaksudkan untuk menangkap miliaran dolar dalam pendapatan pajak yang menurut IRS hilang setiap tahun dan juga akan memberikan visibilitas kepada penegak hukum dan regulator ke pasar di mana aktor jahat dapat dengan mudah beroperasi secara anonim.

Hanya sedikit yang membantah perlunya pengungkapan transaksi cryptocurrency sebagai cara untuk memantau aktivitas yang berpotensi terlarang. Tetapi RUU seperti yang tertulis menangkap sudut-sudut industri yang tidak fokus pada transaksi, termasuk segala sesuatu mulai dari penambang dan pemangku kepentingan hingga produsen perangkat keras dan perangkat lunak yang digunakan di pasar kripto.

Dengan demikian, beberapa pejabat intelijen dan penegak hukum bergabung dengan para pemimpin industri dalam memperingatkan para pembuat kebijakan terhadap peraturan yang terlalu agresif yang berisiko memperburuk bahaya keamanan nasional.

.

Crypto 'Wild West' Membutuhkan Perlindungan Investor yang Lebih Kuat, Kepala SEC Berkata

Crypto 'Wild West' Membutuhkan Perlindungan Investor yang Lebih Kuat, Kepala SEC Berkata

WASHINGTON—Komisi Sekuritas dan Bursa akan mengatur pasar cryptocurrency semaksimal mungkin menggunakan otoritas yang ada, Ketua Gary Gensler mengatakan Selasa, sementara juga meminta Kongres untuk memberikan badan lebih banyak ruang lingkup dan sumber daya untuk mengawasi sektor ini.

Menyebut kelas aset yang penuh dengan “penipuan, penipuan, dan penyalahgunaan,” Mr. Gensler mengisyaratkan SEC kemungkinan akan menjadi lebih aktif dalam mengawasi platform perdagangan dan pinjaman crypto, serta yang disebut stablecoin.

“Kami hanya tidak memiliki perlindungan investor yang cukup di crypto. Terus terang, saat ini lebih seperti Wild West,” kata Gensler dalam sambutannya di Discussion board Keamanan Aspen. "Kami telah mengambil dan akan terus mengambil otoritas kami sejauh mereka pergi."

Regulator keuangan A.S. telah berjuang untuk menguasai dunia cryptocurrency yang berkembang pesat dan teknologi keuangan terkait. Tidak seperti di pasar sekuritas dan derivatif, tidak ada regulator tunggal yang mengawasi pertukaran atau dealer kripto. Karena nilai pasar dari kelas aset telah meledak menjadi lebih dari satu triliun dolar, begitu juga penipuan.

Mr Gensler mengatakan sebagian besar sektor beroperasi di luar kerangka peraturan yang berusaha untuk melindungi investor dan konsumen, mengurangi kejahatan, mempromosikan stabilitas keuangan dan melindungi keamanan nasional.

.

Pedagang Crypto A.S. Menghindari Larangan Bursa Lepas Pantai

Pedagang Crypto A.S. Menghindari Larangan Bursa Lepas Pantai

Orang Amerika menghindari larangan yang dimaksudkan untuk menghentikan pelanggan AS mengakses pertukaran mata uang kripto di luar negeri, menurut penelitian baru.

Sebuah laporan dirilis Jumat menemukan bahwa ratusan orang Amerika memperdagangkan derivatif kripto yang berisiko di bursa luar negeri seperti FTX dan Binance. Laporan tersebut menjelaskan rahasia umum di industri ini: penggemar crypto AS dapat dengan mudah melewati langkah-langkah yang berusaha untuk memblokir mereka dari bursa luar negeri.

Derivatif Crypto memungkinkan pedagang untuk menempatkan taruhan leverage pada apakah bitcoin, dogecoin, atau mata uang digital lainnya akan naik atau turun. Di A.S., produk tersebut diatur oleh Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi. Dengan beroperasi di luar AS dan tidak melayani klien Amerika, bursa dapat menghindari berbagai aturan CFTC, termasuk persyaratan perlindungan investor dan perlindungan terhadap pencucian uang dan manipulasi pasar.

"KITA. pelanggan kemungkinan akan memiliki sedikit atau tidak ada perlindungan jika mereka berdagang dengan perusahaan tidak terdaftar yang beroperasi di luar AS, ”kata CFTC dalam sebuah pernyataan electronic mail.

Laporan tersebut ditulis oleh Inca Digital, sebuah perusahaan knowledge yang teknologinya digunakan oleh CFTC untuk investigasi dan pengawasan pasar.

.

Sekutu Crypto bersatu menentang aturan pajak baru 'bodoh' dalam kesepakatan infrastruktur bipartisan

Sekutu Crypto bersatu menentang aturan pajak baru 'bodoh' dalam kesepakatan infrastruktur bipartisan

Senat kesepakatan infrastruktur bipartisan termasuk persyaratan pelaporan pajak baru pada cryptocurrency dan transaksi aset digital, dan pendukung industri di Washington memperingatkan dampak parah yang dapat terjadi pada industri yang baru lahir.

Menurut salinan draf kesepakatan yang ditinjau oleh MarketWatch, RUU itu akan mengharuskan siapa pun yang secara teratur menyediakan layanan yang melakukan switch aset digital untuk melaporkan transaksi tersebut ke IRS, seperti yang harus dilakukan oleh pialang sekuritas untuk perdagangan saham dan obligasi hari ini. Ini juga akan mengharuskan bisnis untuk melaporkan transaksi aset digital lebih dari $10.000.

Persyaratan ini akan memungkinkan IRS untuk mengumpulkan uang yang sudah terutang oleh undang-undang, tetapi seringkali tidak dikenakan pajak karena pemerintah tidak mengetahui transaksi ini. Menurut ringkasan rencana Komite Gabungan Perpajakan, perubahan itu akan menghasilkan $28 miliar selama sepuluh tahun.

Baca lebih lajut: Kesepakatan infrastruktur bipartisan masih menghadapi jalan yang panjang dan tidak pasti

“Crypto telah ada sejak 2008. Selama lebih dari sepuluh tahun, ruang tidak memiliki kejelasan peraturan, tetapi Senat membutuhkan beberapa hari untuk menggunakan pajak crypto sebagai pembayaran untuk kesepakatan infrastruktur yang membengkak,” Rep. Warren Davidson , seorang pendukung crypto vokal, mengatakan kepada MarketWatch melalui electronic mail. Republikan Ohio itu juga mempertanyakan apakah langkah itu "dibuat dengan terampil atau tidak tahu apa-apa."

Kristin Smith, direktur eksekutif dari grup industri Blockchain Affiliation, menyebut RUU itu "dirancang dengan tergesa-gesa" dan berpendapat dalam sebuah pernyataan bahwa sementara "perbaikan infrastruktur negara kita penting," ketentuan itu akan membuat perusahaan, seperti mereka yang memproduksi perangkat keras untuk menyimpan digital aset, untuk persyaratan pelaporan IRS yang mungkin tidak dapat mereka patuhi, karena mereka tidak memiliki visibilitas ke dalam transaksi pelanggan mereka.

“Alih-alih terburu-buru melalui ketentuan yang belum teruji dengan konsekuensi besar yang tidak diinginkan, kami mendorong Kongres untuk bekerja dengan industri untuk menemukan bahasa yang sesuai untuk semua pemangku kepentingan, menjaga Amerika di garis depan inovasi kripto,” katanya.

Lihat juga: DeFi bisa merevolusi keuangan. Bisakah regulator melakukan sesuatu tentang hal itu?

Jerry Brito, direktur eksekutif lembaga assume tank Coin Heart, mengatakan di Twitter bahwa organisasinya “terlibat” dengan staf kongres dan berusaha untuk “memperbaiki” RUU tersebut untuk mengurangi dampaknya terhadap perusahaan kripto.

Pendukung langkah tersebut berpendapat bahwa bahasa tersebut hanya menyamakan kedudukan antara aset keuangan tradisional dan aset digital, sedangkan persyaratan pelaporan $10.000 menerapkan aturan yang sama untuk cryptocurrency yang diterapkan pada uang tunai.

Pada bulan April, Komisaris IRS Charles Rettig mengatakan kepada Komite Keuangan Senat tidak adanya persyaratan pelaporan transaksi kripto berkontribusi pada lebih dari $ 1 triliun setiap tahun dalam pajak yang belum dibayar karena pemerintah federal, dan meminta Kongres untuk mengeluarkan undang-undang untuk memperbaiki masalah tersebut.

“Saya pikir kita membutuhkan otoritas kongres,” katanya. “Kami sering ditantang, dan untuk memiliki perintah yang jelas dari Kongres tentang wewenang kami untuk mengumpulkan informasi itu sangat penting,” kata Rettig, menambahkan bahwa “sebagian besar mata uang digital kripto dirancang untuk tetap berada di luar radar.”

Cryptocurrency diperdagangkan lebih rendah pada Kamis tengah hari, dengan bitcoin
BTCUSD,
-1,34%

turun sekitar 2,4% dan eter
ETHUSD,
+0,58%

turun sekitar 1,6%.

.

Regulator ledakan Partai Republik SEC untuk pesanan crypto terbaru

Regulator ledakan Partai Republik SEC untuk pesanan crypto terbaru

Komisi Sekuritas dan Bursa pada hari Rabu menyelesaikan tuntutan dengan pemilik situs net cryptocurrency yang pernah populer, Coinschedule.com, karena mempromosikan penawaran koin awal tanpa mengungkapkan kompensasi yang diterimanya dari penerbit, sebuah langkah yang memicu protes publik dari dua komisaris Republik.

“Coinschedule memberi calon investor profil yang tampaknya independen tentang penawaran token padahal sebenarnya mereka dibeli dan dibayar oleh penerbit token,” kata Kristina Littman, kepala Unit Cyber ​​Divisi Penegakan SEC. dalam siaran pers. “Undang-undang sekuritas yang melarang menggembar-gemborkan sekuritas untuk kompensasi tanpa pengungkapan yang tepat kepada investor sudah jelas dan sudah berlangsung lama.”

Lihat juga: A.S. berada 'di belakang kurva' pada peraturan crypto, kata Komisaris SEC Peirce

Hester Peirce dan Elad Roisman, dua komisioner SEC dari Partai Republik memprotes tindakan ini karena SEC tidak mengidentifikasi mana dari lebih dari 2.500 token digital yang dipromosikan situs net yang sebenarnya merupakan sekuritas.

“Kami setuju dengan rekan-rekan kami bahwa menggembar-gemborkan sekuritas tanpa mengungkapkan fakta bahwa Anda dibayar, dan berapa banyak, melanggar” undang-undang sekuritas AS, keduanya menulis dalam pernyataan publik public mengikuti perintah. “Namun kami kecewa karena penyelesaian Komisi dengan Coinschedule tidak menjelaskan yang aset digital yang disebut-sebut oleh Coinschedule adalah sekuritas.”

Kedua komisaris menambahkan bahwa kelalaian itu “gejala keengganan kami” untuk memberi pengusaha dan investor aturan yang jelas mengenai apakah token digital tertentu dianggap sebagai keamanan atau tidak.

SEC mematuhi serangkaian kondisi yang dikenal sebagai tes Howey, yang dikembangkan oleh Mahkamah Agung pada tahun 1946, yang menyatakan bahwa suatu instrumen dianggap sebagai sekuritas ketika "kontrak, transaksi, atau skema di mana seseorang menginvestasikan uangnya di perusahaan umum. , dan dituntun untuk mengharapkan keuntungan semata-mata dari upaya promotor atau pihak ketiga.”

Baca lebih banyak: AS membutuhkan 'kerangka peraturan yang kuat' untuk stablecoin, Powell Fed memperingatkan investor crypto

Pertanyaan yang relevan untuk cryptocurrency adalah apakah mereka sebenarnya adalah “perusahaan bersama.” William Hinman, mantan direktur Divisi Keuangan Perusahaan SEC dikatakan dalam pidato 2018 2018 bitcoin itu
BTCUSD,
+0,79%

dan eter
ETHUSD,
+1,98%

pengembang tidak cukup terpusat untuk mata uang tersebut untuk memenuhi definisi ini. Tapi pidato ini bukan panduan formal, dan Hinman tidak lagi bersama SEC.

Komisaris Peirce khususnya telah lama menjadi advokat untuk SEC yang menciptakan aturan garis terang tentang masalah ini sehingga pengusaha dapat membuat dan menyebarluaskan aset digital baru dengan pengetahuan yang kuat tentang apakah tindakan mereka akan dianggap sebagai pelanggaran hukum sekuritas. Katanya di bulan April di seri acara digital Investing in Crypto MarketWatch bahwa kurangnya aturan yang jelas dapat mendorong calon pengusaha keluar dari A.S.

“Saya pikir kita pasti jatuh di belakang kurva,” kata Peirce. ” “Kami telah melihat negara lain mengambil pendekatan yang lebih produktif untuk mengatur kripto. Pendekatan kami adalah mengatakan tidak dan memberi tahu orang-orang untuk menunggu…kami perlu membangun kerangka kerja yang sesuai untuk industri ini.”

.

Elizabeth Warren memperingatkan 'penipuan crypto terus melonjak' di bursa, menyerukan peraturan SEC

Elizabeth Warren memperingatkan 'penipuan crypto terus melonjak' di bursa, menyerukan peraturan SEC

Anggota parlemen dan regulator Washington terus menabuh genderang untuk regulasi cryptocurrency yang lebih besar, dengan seruan terbaru datang dari Senator Elizabeth Warren dari Massachusetts, demokrat yang kuat di Komite Perbankan Senat AS.

Dalam sebuah surat dikirim ke Ketua Komisi Bursa Efek Gary Gensler Rabu, Warren menulis untuk meminta informasi tentang otoritas regulator untuk mengatur pertukaran cryptocurrency. Dia bertanya apakah SEC “memiliki wewenang yang tepat untuk menutup celah yang ada dalam peraturan yang membuat investor dan konsumen rentan terhadap bahaya di pasar yang sangat buram ini.”

Suratnya mengikuti komentar dibuat oleh Gensler dalam beberapa bulan terakhir mengungkapkan keprihatinan tentang discussion board di mana orang Amerika pergi untuk membeli dan menjual bitcoin mereka
BTCUSD,
-4,94%
,
eter
ETHUSD,
-8,74%

atau mata uang digital lainnya. Dia mengatakan kepada subkomite Alokasi Rumah pada bulan Mei bahwa ada “kesenjangan” dalam regulasi cryptocurrency, dengan alasan bahwa pertukaran crypto akan menjadi prioritas pertamanya dalam mengatasi kekurangan tersebut.

Baca lebih banyak: Ketua SEC mengatakan orang Amerika membutuhkan 'polisi yang siap pakai' untuk melindungi investor dari penipuan crypto

“Kami memiliki SEC yang mencoba melindungi dari penipuan dalam manipulasi [di bursa saham tradisional,]” kata Gensler. “Tidak demikian halnya di dunia crypto, dan karena itu mencoba membawa perlindungan serupa ke bursa tempat Anda memperdagangkan aset crypto, seperti yang mungkin Anda harapkan di Bursa Efek New York atau Nasdaq.”

Pada bulan Juni, kepala Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi, Dan Berkovitz, mempertanyakan apakah pertukaran desentralisasi peer-to-peer, juga dikenal sebagai pertukaran DeFi, authorized di bawah hukum AS. Dia mengatakan bahwa pengguna pertukaran DeFi tidak ditawari penipuan dan perlindungan manipulasi yang sama yang disediakan oleh lembaga keuangan tradisional dan tidak bekerja untuk mencegah penipuan atau pencucian uang.

“Saya tidak hanya berpikir bahwa pasar DeFi yang tidak berlisensi adalah ide yang buruk, saya juga tidak melihat bagaimana mereka authorized,” kata Berkovitz. Hukum A.S. “mengharuskan kontrak berjangka untuk diperdagangkan di pasar kontrak yang ditunjuk yang dilisensikan dan diatur oleh CFTC.”

Lihat juga: 'Anggota Kongres Crypto' Warren Davidson melihat momentum pembangunan untuk undang-undang pro-bitcoin

Dalam suratnya, Warren menunjukkan bahwa karena quantity aset digital yang diperdagangkan di forum-forum ini telah tumbuh secara eksponensial dalam beberapa tahun terakhir, keluhan tentang kerugian karena aktor jahat telah melonjak.

“Kerugian bagi konsumen sebagai akibat dari pasar yang kurang diatur ini adalah nyata dan terus berkembang biak tanpa adanya peraturan SEC yang efektif,” tulisnya. “Selama periode enam bulan dari Oktober 2020 hingga Maret 2021, hampir 7.000 orang melaporkan kerugian [ke Komisi Perdagangan Federal] dari penipuan cryptocurrency, yang mengakibatkan kerugian kumulatif $80 juta.” Angka tersebut, lanjutnya, merupakan peningkatan 12 kali lipat jumlah laporan dan 1.000% lebih banyak kerugian yang dilaporkan dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya.

Baca lebih banyak: Setelah China menyebabkan bitcoin melemah, ancaman peraturan baru AS membayangi pasar crypto, kata para ahli

Warren mencatat bahwa "penipuan telah melonjak pada platform DeFi pada khususnya," di mana "pengembang sering anonim" dan dapat lebih mudah melakukan penipuan di mana mereka mengumpulkan uang dengan menjual aset digital "sebelum menghilang dengan dana investor.

Senator meminta Ketua Gensler untuk melaporkan kembali apakah dia yakin bahwa pertukaran ini beroperasi dengan cara yang "adil, teratur, dan efisien" — standar yang dipromosikan SEC untuk semua pasar keuangan AS, dan bantuan apa dari Kongres yang dia perlukan. menegakkan standar itu di semua pasar cryptocurrency. Dia juga bertanya apakah perlu ada koordinasi internasional yang lebih besar atas regulasi pertukaran kripto.

Surat itu, bersama dengan pernyataan baru-baru ini oleh anggota parlemen utama lainnya tentang komite pengawasan keuangan di DPR dan Senat, tampaknya menandakan bahwa Kongres bermaksud untuk menahan kaki regulator dalam hal regulasi pertukaran kripto.

.

Pemerintah harus memiliki kekuatan untuk membalikkan transaksi kripto, kata ketua bersama kaukus blockchain

Pemerintah harus memiliki kekuatan untuk membalikkan transaksi kripto, kata ketua bersama kaukus blockchain

Banyak orang di industri cryptocurrency telah lama menuntut agar Kongres memberikan “kejelasan peraturan” tentang bagaimana ia akan mengenakan pajak dan mengatur aset digital. Tetapi ketika tokoh-tokoh kuat di Washington menimbang, para penggemar kripto diragukan menyukai apa yang mereka dengar.

Perwakilan Demokrat Invoice Foster dari Illinois, ketua bersama kaukus blockchain DPR, mengatakan pada hari Selasa bahwa undang-undang harus disahkan untuk memungkinkan pengadilan federal mengidentifikasi pemegang aset digital dan kemudian membalikkan transaksi dalam bitcoin
BTCUSD,
+4.82%

atau mata uang digital lainnya, kebijakan yang dilarang bagi banyak investor cryptocurrency.

"Anda harus bisa pergi ke pengadilan untuk membuka kedok peserta dalam beberapa keadaan," Foster mengatakan selama acara digital Axios Selasa, menambahkan bahwa cryptocurrency harus "anonim semu, sehingga regulator dapat melihat" jika transaksi di jaringan itu curang.

Cryptocurrency yang berbeda ada pada kontinum anonimitas. Bitcoin, misalnya, sebagian besar anonim bahkan karena setiap transaksi di jaringan bersifat publik untuk diselidiki oleh siapa saja. Namun, ada metode untuk menemukan identitas dunia nyata seseorang dengan mempelajari riwayat transaksi ini dan mencari di web untuk contoh ketika pengguna bitcoin mungkin secara tidak sengaja menautkan alamat dompet bitcoin mereka dengan informasi pribadi. Mungkin saja, misalnya, bagi pengguna untuk mengirim alamat dompetnya bersama dengan tanda tangan e-mail yang menyertakan informasi pribadi seperti nama atau nomor telepon.

Foster menyarankan undang-undang baru harus memerlukan bentuk pseudo-anonimitas yang berbeda, di mana pengadilan – yaitu, pihak ketiga – dapat mempelajari identitas dunia nyata dari pengguna cryptocurrency melalui “kunci yang sangat dijaga ketat.”

Foster berpendapat alat seperti itu diperlukan bagi pemerintah untuk melindungi dirinya sendiri, bisnis Amerika dan individu dari serangan ransomware seperti yang digunakan untuk memeras jutaan dolar dari Colonial Pipeline, sebuah insiden yang menyebabkan kekurangan bensin yang meluas bulan lalu.

“Saya baru saja mengatakan tentang tiga hal di sana yang akan membuat para puritan crypto mengamuk, seperti pihak ketiga yang tepercaya dan sebagainya. Tetapi kenyataannya, tidak ada alternatif teknologi yang saya ketahui, ”kata Foster. “Bagi kebanyakan orang jika mereka akan memiliki sebagian besar kekayaan bersih mereka yang terikat dalam aset crypto, mereka akan menginginkan selimut keamanan dari pihak ketiga tepercaya yang dapat menyelesaikan masalah.”

Banyak orang di industri cryptocurrency berpendapat bahwa tidak ada pemerintah yang benar-benar dapat mencegah warganya membeli dan menjual bitcoin atau cryptocurrency lain yang memberikan berbagai tingkat anonimitas. Misalnya Changpeng Zhao, CEO pertukaran crypto terbesar di dunia Binance, dikatakan pada konferensi digital CoinDesk Consensus 2021 baru-baru ini bahwa "Saya tidak berpikir siapa pun dapat menghentikannya sekarang, mengingat teknologi ini, konsep ini, ada di 500 juta kepala orang."

Hanya beberapa minggu kemudian, Inggris membatasi penggunaan pertukaran di dalam perbatasannya, tetapi dampak dari langkah itu pada penggunaan crypto di Inggris masih harus dilihat.

Foster melanjutkan bahwa cryptocurrency harus mematuhi peraturan dan undang-undang federal agar mereka dapat menjadi instrumen utama untuk melakukan transaksi.

“Kita harus menetapkan hukum antara rezim authorized dan ilegal di sini,” kata Foster. “Ada sentimen yang signifikan, sentimen yang meningkat, di Kongres bahwa jika Anda berpartisipasi dalam transaksi kripto anonim, Anda adalah peserta de-facto dalam konspirasi kriminal.”

.

Pertukaran Crypto Binance diperintahkan untuk menghentikan aktivitas di Inggris.

Pertukaran Crypto Binance diperintahkan untuk menghentikan aktivitas di Inggris.

Pihak berwenang di Inggris dan Jepang membidik afiliasi Binance Holdings Ltd., jaringan pertukaran cryptocurrency terbesar di dunia, dalam tindakan keras peraturan terbaru pada perdagangan bitcoin dan aset digital lainnya yang sangat populer.

Otoritas Perilaku Keuangan Inggris, regulator keuangan utama negara itu, mengatakan kepada konsumen pada hari Sabtu bahwa unit lokal Binance tidak diizinkan untuk melakukan operasi yang terkait dengan aktivitas keuangan yang diatur.

Binance menawarkan perdagangan cryptocurrency dan derivatif yang terkait dengannya seperti futures. Binance Markets Ltd., cabang perusahaan di Inggris, mengajukan permohonan untuk didaftarkan ke Otoritas Perilaku Keuangan dan menarik permohonannya pada 17 Mei.

“Sejumlah besar bisnis cryptoasset tidak memenuhi standar yang disyaratkan” di bawah peraturan pencucian uang, kata juru bicara FCA dalam e-mail. “Dari perusahaan yang kami nilai hingga saat ini, lebih dari 90% telah menarik aplikasi setelah intervensi kami.”

Pengawas keuangan Jepang mengeluarkan pernyataan pada 25 Juni, mengatakan bahwa Binance tidak terdaftar untuk melakukan bisnis di negara tersebut.

harga bitcoin
BTCUSD,
+4,80%

whipsaw selama akhir pekan setelah peraturan bergerak, turun sebanyak 6% dari levelnya pada jam 5 sore. ET pada hari Jumat sebelum memulihkan semua kerugian dan diperdagangkan sekitar $33.250 pada hari Minggu, menurut information dari CoinDesk.

Versi yang diperluas dari laporan ini muncul di WSJ.com.

Juga populer di WSJ.com:

Perang teknologi Apple-Microsoft menyala kembali untuk period baru.

Pekerjaan jarak jauh adalah bonus penandatanganan baru.

.

Binance Crypto Exchange Diperintahkan untuk Menghentikan Aktivitas di Inggris

Binance Crypto Trade Diperintahkan untuk Menghentikan Aktivitas di Inggris

Pihak berwenang di Inggris dan Jepang membidik afiliasi Binance Holdings Ltd., jaringan pertukaran cryptocurrency terbesar di dunia, dalam tindakan keras peraturan terbaru pada perdagangan bitcoin dan aset digital lainnya yang sangat populer.

Otoritas Perilaku Keuangan Inggris, regulator keuangan utama negara itu, mengatakan kepada konsumen pada hari Sabtu bahwa unit lokal Binance tidak diizinkan untuk melakukan operasi yang terkait dengan aktivitas keuangan yang diatur.

Binance menawarkan perdagangan cryptocurrency dan derivatif yang terkait dengannya seperti futures. Binance Markets Ltd., cabang perusahaan di Inggris, mengajukan permohonan untuk didaftarkan ke Otoritas Perilaku Keuangan dan menarik permohonannya pada 17 Mei.

“Sejumlah besar bisnis cryptoasset tidak memenuhi standar yang disyaratkan” di bawah peraturan pencucian uang, kata juru bicara FCA dalam e mail. “Dari perusahaan yang kami nilai hingga saat ini, lebih dari 90% telah menarik aplikasi setelah intervensi kami.”

Pengawas keuangan Jepang mengeluarkan pernyataan pada 25 Juni, mengatakan bahwa Binance tidak terdaftar untuk melakukan bisnis di negara tersebut.

Seorang juru bicara Binance menolak berkomentar.

Harga bitcoin whipsaw selama akhir pekan setelah peraturan bergerak, turun sebanyak 6% dari levelnya pada jam 5 sore. ET pada hari Jumat sebelum memulihkan semua kerugian dan diperdagangkan sekitar $33.250 pada hari Minggu, menurut information dari CoinDesk. Pada pertengahan April, harganya di atas $63.000.

Pada April, Binance beroperasi pertukaran mata uang kripto terbesar di dunia berdasarkan quantity perdagangan, memungkinkan puluhan miliar dolar perdagangan melewati jaringannya, menurut penyedia information CryptoCompare. Didirikan pada tahun 2017 dan awalnya berbasis di Cina, kemudian pindah kantor ke Jepang dan Malta. Baru-baru ini dikatakan bahwa itu adalah organisasi yang terdesentralisasi tanpa kantor pusat.

FCA Inggris telah mengambil sikap waspada terhadap cryptocurrency, awal tahun ini melembagakan larangan investor individu memperdagangkan derivatif cryptocurrency. Dalam pernyataannya pada hari Sabtu tentang Binance, ia memperingatkan konsumen untuk berhati-hati terhadap iklan on-line yang menjanjikan pengembalian tinggi pada investasi crypto.

Langkah FCA tidak melarang pelanggan menggunakan Binance sepenuhnya; Pelanggan Inggris dapat terus menggunakan non-Inggris Binance. operasi untuk aktivitas yang tidak diatur secara langsung oleh FCA, seperti pembelian dan penjualan kepemilikan langsung dalam bitcoin.

Cryptocurrency telah mendapat kecaman karena digunakan dalam kegiatan ilegal seperti pencucian uang, tebusan dan penipuan. Mata uang digital seringkali tidak diatur, tetapi turunan yang terkait dengannya umumnya diawasi oleh regulator nasional termasuk FCA Inggris.

Cina juga baru-baru ini mengintensifkan tindakan kerasnya pada cryptocurrency. Financial institution sentralnya mengatakan pekan lalu bahwa financial institution dan pemroses pembayaran terbesar di negara itu harus mengambil peran aktif dalam membatasi perdagangan cryptocurrency dan aktivitas terkait.

Tulis ke Anna Hirtenstein di anna.hirtenstein@wsj.com

Hak Cipta ©2020 Dow Jones & Firm, Inc. Semua Hak Dilindungi Undang-Undang. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8

.

Mengapa Kejahatan Bisa Membunuh Crypto

Mengapa Kejahatan Bisa Membunuh Crypto

Argumen terkuat melawan cryptocurrency dulu adalah bahwa mereka belum menunjukkan bahwa mereka sangat baik untuk apa pun. Sekarang argumen terkuat melawan mereka mungkin bahwa mereka telah menjadi terlalu baik dalam satu hal: memungkinkan kejahatan.

Tidak lama setelah mata uang electronic pribadi pertama, bitcoin, diluncurkan pada tahun 2009, penjahat mengakui daya tariknya. Sementara penegakan hukum terbukti semakin mahir melacak transaksi bitcoin dan terkadang menyita uang haram, kemampuan untuk melakukan pembayaran electronic tanpa perantara keuangan telah memfasilitasi kegiatan seperti penjualan barang dan jasa ilegal secara online dan pencucian uang. Di makalah 2019, peneliti Sean Foley, Jonathan Karlsen dan Tālis Putni memperkirakan bahwa 46percent transaksi bitcoin yang dilakukan antara Januari 2009 dan April 2017 adalah untuk aktivitas ilegal.

Perdagangan spekulatif telah mengambil bagian transaksi yang semakin meningkat, tetapi serentetan serangan ransomware baru-baru ini, di mana penjahat dunia maya mengunci document jaringan korban dan meminta pembayaran untuk pembebasan mereka, paling sering dalam bitcoin, telah meningkatkan tingkat ancaman pada mata uang digital. masalah kejahatan. Sebuah serangan bulan lalu di Colonial Pipeline Co. menutup pipa bensin penting di Pantai Timur; lain, pada

JBS SA,

menghentikan operasi awal bulan ini di beberapa pabrik daging terbesar di AS.

Lebih dari sekedar uang yang dipertaruhkan. Ketika organisasi seperti rumah sakit diserang, nyawa bisa dipertaruhkan. Dalam wawancara baru-baru ini dengan The Wall Street Journal, Direktur Biro Investigasi Federal

Christopher Wray

membandingkan kesulitan yang ditimbulkan oleh serentetan ransomware baru-baru ini dengan tantangan yang ditimbulkan oleh serangan teroris 11 September 2001.

Satu masalah bagi penegakan hukum adalah, bahkan ketika penjahat dunia maya di belakang mereka dapat diidentifikasi, pencurian yang dulunya membutuhkan pertukaran kantong uang atau koper emas untuk dilakukan sekarang dapat terjadi sepenuhnya di negara-negara di mana AS tidak memiliki perjanjian ekstradisi. FBI mampu merebut sebagian dari cryptocurrency bahwa Colonial Pipeline membayar geng ransomware DarkSide tetapi, karena geng tersebut diyakini beroperasi di Rusia, para anggotanya mungkin berada di luar jangkauan.

Alasan lainnya adalah bahwa tidak ada cara mudah untuk meningkatkan keamanan electronic sampai-sampai peretas dapat dengan mudah dijauhkan dari brankas information; sistem perlindungan informasi yang kita andalkan terlalu rumit, dan terlalu banyak kelemahan, untuk itu.

Mempersulit penjahat dunia maya untuk menerima pembayaran cryptocurrency, dan dengan demikian mengurangi insentif keuangan untuk serangan ransomware, mungkin bisa membantu. Di sini, perbandingan Mr. Wray dengan 11 September memberi tahu. Setelah serangan itu, Undang-Undang Patriot 2001 memperkenalkan serangkaian ketentuan yang lebih ketat pada Undang-Undang Kerahasiaan Bank tahun 1970 yang bertujuan untuk mengganggu pendanaan jaringan teror.

Cara tumpul untuk membendung masalah adalah dengan melarang pembayaran atau perdagangan cryptocurrency secara luas, seperti yang coba dilakukan oleh pihak berwenang di China. Tetapi mengingat taruhan keuangan yang sekarang substansial di dalamnya — cryptocurrency memiliki nilai gabungan $ 1,6 triliun, menurut coinmarketcap.com — sulit membayangkan ada kemauan politik AS untuk melakukan itu. Setidaknya bukan sebagai langkah pertama.

Tetapi ada langkah lain yang dapat diambil oleh otoritas AS, dan ini mungkin juga mengurangi kelayakan penggunaan kripto dalam perdagangan, atau setidaknya meningkatkan biaya penggunaannya.

Salah satu pendekatan mungkin mempersulit untuk menggunakan atau mentransfer cryptocurrency setelah dicuri, seperti koper berisi uang tunai $ 1 juta yang sulit untuk benar-benar dibelanjakan tanpa diketahui. Pemerintahan Biden mengusulkan untuk mengadopsi persyaratan yang sama untuk kripto yang dimiliki semua bisnis ketika mereka dibayar tunai lebih dari $10. 000–melaporkannya ke Internal Revenue Service.

Serangan Ransomware meningkat frekuensinya, kerugian korban meroket, dan peretas mengalihkan goal mereka. Dustin Volz dari WSJ menjelaskan mengapa serangan ini meningkat dan apa yang dapat dilakukan AS untuk melawannya. Ilustrasi foto: Laura Kammermann

Pemerintah juga dapat meningkatkan tanggung jawab pemantauan. Sejumlah langkah sudah dipertimbangkan. Mengutip sebagian”keharusan keamanan nasional”, Departemen Keuangan AS tahun lalu diusulkan pemeriksaan tambahan untuk move cryptocurrency ke apa yang disebut”dompet tidak dihosting” yang tidak terkait dengan lender atau perantara keuangan teregulasi lainnya. Gugus Tugas Tindakan Keuangan, pembuat standar international untuk memerangi pencucian uang, baru-baru ini mengusulkan pedoman baru untuk memperluas persyaratan keamanan ke cakupan entitas kripto yang jauh lebih luas.

Langkah-langkah semacam itu dapat membuat segmen transaksi kripto bahkan di luar bitcoin menjadi sedikit kurang anonim dan terdesentralisasi–prospek yang tidak ingin dilihat oleh banyak pendukung. Peningkatan peraturan juga dapat membuat transaksi yang sah menjadi lebih berat, mengurangi daya tarik cryptocurrency.

Tetapi risiko terbesar terhadap cryptocurrency mungkin adalah bahwa upaya pengaturan seperti itu tidak akan efektif dalam membatasi tindakan berbahaya yang telah dibantu oleh cryptocurrency.

Dalam hal ini, kejahatan mungkin hanya menjadi pembatasan secara lebih keji dan parah pada penggunaan cryptocurrency secara lebih cocok secara politis.

Tulis ke Justin Lahart di justin.lahart@wsj.com dan Demo Telis di telis.demos@wsj.com

Hak Cipta ©2020 Dow Jones & Company, Inc.. Semua Hak Dilindungi Undang-Undang. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8

.