Tag Archives: Warga

FinCEN Ingin Warga AS Melaporkan Kepemilikan Crypto Lepas Pantai

FinCEN Ingin Warga AS Melaporkan Kepemilikan Crypto Lepas Pantai

Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN), sayap Departemen Keuangan AS yang bertugas memantau potensi pelanggaran hukum undang-undang keuangan domestik, ingin orang Amerika melaporkan jika mereka memiliki lebih dari $ 10. 000 dalam mata uang kripto dengan penyedia layanan aset virtual reality atau keuangan asing.

FinCEN mengumumkan niatnya untuk mengubah peraturan Bank Asing Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan Rekening Keuangan (FBAR) dalam pemberitahuan pembuatan peraturan yang diterbitkan pada Malam Tahun Baru, hanya tiga minggu sebelum kepemimpinan Departemen Keuangan diperkirakan akan berubah.

Menurut pemberitahuan singkat yang diterbitkan Kamis, “FinCEN bermaksud untuk mengusulkan perubahan peraturan yang menerapkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA) mengenai laporan rekening keuangan asing (FBAR) untuk memasukkan mata uang virtual sebagai jenis rekening yang dapat dilaporkan.”

Itu tidak memberikan garis waktu kapan proposition baru ini dapat diterbitkan atau diterapkan.

Perubahan aturan tersebut tampaknya membawa aturan FBAR seputar kepemilikan crypto sejalan dengan uang tunai yang disimpan di luar AS oleh warga negara atau orang AS lainnya. Ini bisa berdampak paling terlihat pada pengguna pertukaran kripto seperti Bit stamp dan Bitfinex.

Saat sekarang, FBAR harus diajukan oleh individu yang memiliki complete lebih dari $ 10. 000 dalam rekening keuangan asing, termasuk mata uang. Peraturan saat ini tidak menunjuk mata uang virtual sebagai akun yang dapat dilaporkan FBAR. Amandemen ini akan mengakhiri pengecualian itu.

Menurut Layanan Pendapatan Internal (IRS), FBAR harus mencantumkan nama pada rekening, nomor rekening, nama dan alamat lender asing, jenis rekening dan nilai maksimum yang dimiliki sepanjang tahun.

Individu yang gagal mengajukan akan menghadapi berbagai hukuman, termasuk denda, menurut situs net tersebut.

Yang tidak jelas adalah informasi tambahan apa yang mungkin dimiliki pemegang kripto, seperti alamat blockchain.

Pemberitahuan Kamis datang hanya beberapa hari sebelum periode komentar publik untuk inisiatif FinCEN lainnya – salah satu yang akan membutuhkan pertukaran untuk menyimpan informasi pelanggan saat mentransfer lebih dari $ 3. 000 dalam cryptocurrency ke dompet yang tidak dihosting dan mengajukan Laporan Transaksi Mata Uang untuk transaksi yang mengumpulkan lebih dari $ 10. 000 dalam crypto a hari – hari akan ditutup.

Pemberitahuan publik, yang diterbitkan hanya seminggu sebelum Natal, telah menarik kemarahan komunitas crypto karena keduanya dampak potensial pada berbagai proyek kripto dan memiliki periode komentar yang lebih pendek dari biasanya selama hari libur national AS.

Jika kedua aturan yang diusulkan ini diterapkan, warga AS mungkin harus melaporkan kepemilikan kripto dan transaksi lebih dari $ 10. 000 di mana pun mereka disimpan.

Warga Abkhazia yang haus kekuasaan Menghadapi Batasan Internet dalam Krisis Penambangan Crypto

Warga Abkhazia yang haus kekuasaan Menghadapi Batasan Internet dalam Krisis Penambangan Crypto

Orang Abkhazia yang haus kekuasaan Menghadapi Batasan Internet dalam Krisis Penambangan Crypto 101
Sumber: Adobe / Skogas

Setelah berbulan-bulan kekurangan listrik yang menyebabkan pemadaman, pemadaman listrik, pemadaman listrik multi-jam yang direncanakan dan a kobaran api di gardu listrik, warga di Abkhazia sekarang diatur untuk dibatasi dalam aktivitas net mereka karena pemerintah melancarkan perang yang membingungkan melawan penambangan kripto.

Setelah serangkaian perubahan hukum yang tampaknya membingungkan dan perubahan hukum, pemerintah negara bagian Kaukus Selatan de facto telah mengeluarkan larangan sementara pada penambangan kripto, yang telah mendapatkan popularitas besar di Abkhazia.

Dan saat jaringan listrik berputar, pemerintah meminta polisi turun tangan. Petugas mengatakan mereka telah mencabut steker di lebih dari 2. 400 rig penambangan, menutup beberapa “ladang” penambangan crypto dalam prosesnya. Namun, polisi frustrasi dalam upaya mereka untuk mengidentifikasi penambang, karena mengklaim bahwa pelanggar terbesar bukanlah penambang skala besar. Sebaliknya, mereka menyalahkan sebagian besar operator skala kecil yang menjalankan sedikitnya lima dan tidak lebih dari 10 rig dalam pengaturan berbasis rumah.

Di Facebook pos, pemerintah mengumumkan telah mengeluarkan instruksi kepada semua operator telekomunikasi Abkhazia, menginstruksikan mereka untuk”mengambil tindakan teknis yang diperlukan untuk memblokir nama domainname, situs, alamat jaringan” dan lebih banyak lagi di setiap dan semua situs yang menurut pemerintah dapat memiliki tautan ke crypto penambangan, termasuk sumber daya penambangan, information penambangan, dan sangat mungkin lebih.

Daftar tersebut akan disusun oleh Komite Negara untuk Komunikasi dan akan tetap berlaku hingga setidaknya 1 Juni 2021, ketika”larangan sementara” akan dicabut dan penambangan kripto dijadwalkan untuk menjadi lawful lagi, menurut pemerintah.

Sebelumnya, ketua parlemen diperingatkan pemberontakan tanpa hukum yang telah membuat penambang kripto secara efektif diusir ke luar kota oleh penduduk yang marah yang frustrasi karena ditinggalkan selama berhari-hari dengan sedikit atau tanpa kekuatan.
___
Belajarlah lagi:
Polish Crypto Miner Mempersiapkan Layanan Untuk Gamer Korea Selatan
Miliarder Beralih ke Penambangan Bitcoin Untuk Membantu Bisnisnya yang Bermasalah
Insinyur Angkatan Darat Venezuela Mulai Menambang Bitcoin
Standar Energi Henry Ford: Prediksi Bitcoin Berusia 100 Tahun
Beginilah Cara Pemain Institusional Membantu Industri Penambangan Bitcoin Tumbuh
Penambang Bitcoin Menggunakan Strategi Baru untuk Melindung Nilai Risiko

Otoritas AS ingin menghalangi warga dari pertukaran crypto yang tidak terdaftar

Otoritas AS ingin menghalangi warga dari pertukaran crypto yang tidak terdaftar

Banyak pertukaran mata uang kripto di luar negeri akan senang memiliki pedagang AS sebagai klien, tetapi hari ini, penduduk Amerika mungkin juga memiliki tanda di leher mereka bertuliskan “Bahaya: tegangan tinggi!”

Itu telah terjadi sejak 1 Oktober, setidaknya, ketika Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas Amerika Serikat mengajukan keluhan terhadap BitMEX yang terdaftar di Seychelles karena meminta penduduk AS dan karenanya melanggar Undang-Undang Pertukaran Komoditas. Menurut untuk keluhan: “BitMEX tidak pernah terdaftar di CFTC dalam kapasitas apa pun dan tidak mematuhi hukum dan peraturan.” Ini menimbulkan masalah serius bagi regulator AS yang mencoba mengawasi pencucian uang, perdagangan manipulatif, dan aktivitas ilegal lainnya.

Keluhan tersebut dipandang oleh beberapa orang sebagai titik balik dalam penegakan crypto A.S. Menurut firma hukum Ballard Spahr LLC, itu didemonstrasikan bahwa”CFTC terus secara aktif mengejar stage perdagangan dan bursa yang meminta pesanan di Amerika Serikat tanpa pendaftaran yang tepat.” Aturan tersebut telah ada di buku selama bertahun-tahun, tetapi penegakannya sangat buruk.

Beberapa orang memandang keluhan BitMEX sebagai lebih dari tindakan satu kali – kali tidak mungkin memiliki dampak yang langgeng di cryptoverse yang lebih besar. Perusahaan tersebut tidak sepenuhnya menjadi version kepatuhan – meskipun memiliki beberapa kontrol pada alamat IP AS. (Sayangnya, ini mudah didapat.) “BitMEX adalah kasino ilegal yang para eksekutifnya sering kedapatan membual tentang merampok pelanggan mereka. Tidak diragukan lagi, pihak berwenang telah lama mengawasi mereka, hanya mencari sesuatu yang akan melekat, ” menulis Mati Greenspan, pendiri firma analitik Quantum Economics, dalam buletin hariannya. Tetapi yang lain percaya bahwa pertukaran kripto lepas pantai tampaknya sudah mengubah cara mereka. Jesse Spiro, kepala kebijakan international di Chainalysis, mengatakan kepada Cointelegraph:

“Valuta asing tidak terdaftar yang meminta pelanggan AS dulu lebih umum. (…) Banyak bursa internasional tidak peduli dari mana pelanggan mereka berasal, tetapi baru-baru ini bursa telah menutup layanan untuk pelanggan AS karena ancaman tindakan regulasi AS. ”

Beberapa pemain A.S. mengatakan keadaan ini hanya sebagian dari ambiguitas dan ketidakpastian yang berkelanjutan terkait regulasi crypto. CEO Ripple Brad Garlinghouse, misalnya, baru-baru ini mengatakan bahwa perusahaannya itu kehilangan pelanggan potensial yang berbasis di AS untuk layanan terkait XRP karena kekacauan peraturan. Dia kemudian mengklaim bahwa meskipun perusahaan tersebut berbasis di San Francisco, 95percent pelanggannya berada di luar negeri.

Laush menunjukkan bahwa mungkin ada kebenaran dalam pernyataan itu: “CEO Ripple ada benarnya. Sangat sulit untuk mematuhi AML di Amerika Serikat. Itulah mengapa Ripple mungkin tidak ingin berada di bidang regulasi A.S. ” Sementara itu, Wagster mengakui bahwa hukum AS tidak mengikuti perkembangan pesat teknologi blockchain: “Kasus penting yang mengatur apakah cryptocurrency adalah keamanan telah diputuskan 80 tahun yang lalu, dan kemungkinan akan terjadi setidaknya beberapa tahun lagi sebelum kombinasi kasus hukum dan peraturan memungkinkan untuk aturan garis terang. ”

Namun, Spiro yakin bahwa regulator A.S. telah meningkatkan permainan mereka:”Secara umum, regulator A.S. menjadi lebih berpengetahuan tentang aset virtual, seller di luar angkasa, dan cara menganalisis blockchain. Mereka menegakkan peraturan dengan lebih konsisten sekarang. ” Sementara itu, Wagster menambahkan:

“KAMI. regulator tidak menghindar dari menggunakan yurisdiksi lengan panjang untuk mengejar pertukaran dan protokol yang memungkinkan investasi atau partisipasi oleh penduduk AS, dan saya berharap tindakan penegakan tersebut akan terus berlanjut. ”

Negara-negara G20 membungkam

Bukan hanya AS yang meningkatkan panas pada bursa yang tidak diatur belakangan ini. John Jefferies, kepala analis keuangan di firma intelijen blockchain CipherTrace, mengatakan kepada Cointelegraph,”Sebagian besar negara G20 menindak, dan saya mengharapkan peningkatan tindakan penegakan hukum secara international pada tahun 2021.” Dia juga menambahkan pemikirannya tentang kasus BitMEX:

“Ini mencerminkan sikap Departemen Keuangan, yang menyatakan bahwa bursa harus mendaftar ke FinCEN dan mematuhi peraturan anti pencucian uang (AML) AS jika mereka berbisnis dengan warga AS.”

Di Eropa, “hal yang sama sedang terjadi,” kata Dmitri Laush, CEO GetID, penyedia solusi verifikasi identitas. “Misalnya, agregator pertukaran online Bestchange baru-baru ini diblokir karena keputusan pengadilan Rusia – otoritas berasumsi bahwa aggregator terlibat dalam skema penipuan,” katanya kepada Cointelegraph.

Tapi bukankah sulit untuk pertukaran luar negeri – banyak dari mereka cukup kecil – untuk benar-benar mengetahui apakah pelanggan adalah penduduk AS atau penduduk Estonia, misalnya? Bukankah ini seharusnya diperlakukan lebih seperti masalah “pembeli berhati-hatilah”?

“Tidak sulit sama sekali bagi bursa untuk menentukan apakah penggunanya adalah penduduk AS; mereka hanya perlu bertanya dan membutuhkan bukti dokumenter, “kata John Wagster, seorang pengacara di Frost Brown Todd LLC, kepada Cointelegraph. Dia lebih lanjut menjelaskan, “A.S. badan pengatur mengklaim yurisdiksi atas investasi oleh penduduk AS di mana pun di dunia yang diinvestasikan oleh penduduk itu. ”

“Sangat mudah jika Anda memiliki penyedia KYC yang tepat,” tambah Laush, “Verifikasi identitas yang tepat juga dapat mengenali apakah dokumen ID itu asli atau palsu, jadi tidak ada kemungkinan seseorang dapat berpura-pura bahwa dia bukan dari Amerika Serikat”

Meskipun demikian, terkadang menjadi masalah bagi non-penduduk AS untuk membuktikan bahwa mereka bukan warga negara AS – hanya karena banyak orang di seluruh dunia tidak memiliki ID. Valuta asing, pada bagian mereka, sering mengatakan hal-hal tidak sesederhana itu. CEO Binance Changpeng Zhao baru-baru ini diberitahu Bloomberg bahwa pertukarannya harus menjadi”lebih pintar tentang cara kami memblokir” penduduk AS dari perdagangan di stage Binance, menambahkan:”Kami terus mencoba untuk meningkatkan pemblokiran kami.” Cointelegraph meminta Binance untuk contoh cara pedagang mencoba untuk mengakali pertahanan Binance, tetapi perusahaan menolak berkomentar.

Dalam keluhannya pada bulan Oktober, CFTC menyarankan apa yang disebut sebagai upaya pemblokiran BitMEX hanya setengah hati. “Pada saat (CEO Arthur) Hayes menulis bahwa BitMEX 'memblokir' pengguna yang berbasis di AS, ribuan orang AS sebenarnya berdagang di stage BitMEX,” kata agensi tersebut.

Mengapa menggunakan bursa tidak terdaftar? )

Mengapa para pedagang dan investor AS, pada bagian mereka, bahkan ingin menggunakan bursa luar negeri yang tidak diatur? Ini bukan seolah-olah mereka kekurangan dolar AS atau akses ke pertukaran yang mumpuni (mis., Coinbase, Gemini) di negara mereka sendiri. “Akses ke lebih banyak token, biaya lebih rendah, gesekan lebih sedikit, anonimitas dan penghindaran pajak adalah beberapa alasan,” jawab Jefferies, “Crypto secara inheren tidak memiliki batas, sehingga dapat dengan mudah ditransfer ke bursa luar negeri.”

“Mereka juga dapat menggunakan pertukaran luar negeri untuk mencari layanan dengan kepatuhan yang kurang atau tidak sama sekali atau pengawasan peraturan untuk bertransaksi dengan entitas ilegal, seperti mengirim ke layanan di yurisdiksi berisiko tinggi,” tambah Spiros.

Banyak dari pertukaran ini sangat bersedia untuk menampung mereka, saran Wagster. “Sejumlah pertukaran dan protokol merangkul fakta bahwa mereka mengizinkan pengguna untuk berpartisipasi secara anonim. (…) Pertukaran lain hanya menerima cryptocurrency – sebagai lawan dari mata uang fiat – fiat dengan keyakinan bahwa mereka tidak diharuskan untuk melakukan KYC pada individu yang membayar dengan crypto.”

Apa yang bisa dilakukan bursa? )

Sementara itu, apa yang harus dilakukan bursa luar negeri? “Tidak cukup hanya memasang peringatan di situs web: 'Kami tidak menerima warga AS. ' Anda perlu memeriksa identitas pedagang dan sumber penghasilannya,” kata Laush.

“Salah satu pendekatan potensial untuk memastikan penduduk AS tidak menggunakan pertukaran (tidak terdaftar) adalah dengan melarang akses jaringan pribadi virtual (VPN), yang menghadirkan pertukaran inklusi / pengecualian inklusi canggung,” kata Jefferies,”Pertukaran luar negeri dapat melarang akses ke stage mereka dari VPN dan Tor, tetapi melakukannya akan menonaktifkan akses pribadi oleh mereka yang berada di negara-negara tertindas. Hal ini menyebabkan beberapa pertukaran besar menciptakan operasi AS yang berbeda dan terpisah. ” Wagster menambahkan,”Pertukaran yang lebih bereputasi sangat berhati-hati di mana dan dengan siapa mereka beroperasi,” dan untuk saat ini:

“Setiap pertukaran dengan quantity perdagangan yang signifikan diharapkan akan diteliti oleh badan pengatur AS. Beberapa bursa, seperti Binance, mendirikan entitas terpisah di yurisdiksi terpisah sehingga mereka dapat mematuhi hukum setempat di mana pun mereka berada. ”