Tag Archives: Menanggapi

US Government Moves to Regulate Cryptocurrencies After Attorney General Publishes Enforcement Framework

Nilai Intrinsik Bitcoin: Komunitas Crypto Menanggapi Gubernur Bank of England

Nilai intrinsik Bitcoin telah banyak dibahas dalam komunitas crypto minggu ini menyusul pernyataan dari gubernur Bank of England yang menyatakan bahwa cryptocurrency mungkin tidak memiliki nilai intrinsik.

Apakah Bitcoin Memiliki Nilai Intrinsik?

Gubernur Bank of England Andrew Bailey berbicara tentang nilai intrinsik bitcoin selama sesi tanya jawab dengan anggota masyarakat awal minggu ini. “Saya harus jujur, sulit untuk melihat bahwa bitcoin memiliki apa yang kita sebut nilai intrinsik,” katanya seperti dikutip Reuters. “Ini mungkin memiliki nilai ekstrinsik dalam arti orang menginginkannya.” Lebih jauh, gubernur mengatakan orang yang menggunakan bitcoin untuk pembayaran membuatnya “sangat gugup” karena nilai cryptocurrency tidak pasti.

Setelah pernyataan Bailey, komunitas crypto mulai mendiskusikan nilai intrinsik bitcoin secara mendetail. Michael Saylor, CEO perusahaan Microstrategy yang terdaftar di Nasdaq belum lama ini membeli $ 425 juta senilai bitcoin untuk cadangan treasury-nya, men-tweet:

Bitcoin adalah sistem moneter electronic pertama yang mampu menyimpan semua uang di dunia untuk setiap individu, perusahaan, dan pemerintah secara adil & merata, tanpa kehilangan sedikit pun. Jika itu tidak berharga secara intrinsik, lalu apa?

Ahli strategi JPMorgan, termasuk Nikolaos Panigirtzoglou, menulis dalam sebuah catatan pada hari Selasa tentang nilai intrinsik bitcoin yang mendekati harga pasarnya. “Bitcoin menghadapi 'angin sakal sederhana' dalam jangka pendek berdasarkan analisis taruhan di pasar berjangka dan perkiraan nilai intrinsik cryptocurrency,” Bloomberg melaporkan mereka menjelaskan, menambahkan bahwa mereka mengatakan harga tetap sekitar 13percent lebih tinggi dari perkiraan nilai intrinsik.

Nilai Intrinsik Bitcoin: Komunitas Crypto Menanggapi Gubernur Bank of England
Harga pasar dan nilai intrinsik Bitcoin.

Sejumlah orang di Twitter dengan cepat menunjukkan bahwa bitcoin mungkin tidak memiliki nilai intrinsik, tetapi juga mata uang fiat. Federal Reserve Bank of St.Louis menerbitkan laporan pada tahun 2018 yang menyatakan:

Bitcoin bukan satu-satunya mata uang yang tidak memiliki nilai intrinsik. Mata uang monopoli negara, seperti dolar AS, euro, dan franc Swiss, juga tidak memiliki nilai intrinsik.

“Itu adalah mata uang fiat yang dibuat berdasarkan keputusan pemerintah. Sejarah mata uang monopoli negara adalah sejarah perubahan dan kegagalan harga yang liar. Inilah sebabnya mengapa cryptocurrency terdesentralisasi adalah tambahan yang disambut baik untuk sistem mata uang yang ada, “catatan laporan itu.

“Tidak ada yang namanya 'nilai intrinsik',” kata CEO Shapeshift Erik Voorhees. “Nilai selalu subjektif, di mata penilai… Emas, bitcoin, fiat, fiat beras: tidak ada yang memiliki 'nilai intrinsik. '”

Pengguna Twitter Bob McElrath membagikan sentimen tersebut. “Tidak ada yang memiliki 'nilai intrinsik', karena kata 'nilai' adalah sentimen manusia, dan berubah seiring waktu dan keadaan. Siapapun yang mengatakan sebaliknya mencoba menjual sesuatu kepada Anda, “jelasnya. “Meskipun tidak memiliki nilai 'intrinsik', bitcoin memiliki cara canggih berbasis pasar untuk menentukan nilainya, tidak hanya di sisi permintaan tetapi juga di sisi penawaran. Tentu saja, pernyataan ini berlaku untuk komoditas apa pun. ”

Direktur Cato's Center for Monetary and Financial Alternatives George Selgin menimpali:

Tentu saja tidak ada barang yang memiliki nilai 'intrinsik'. Beberapa (seperti uang fiat) juga kekurangan 'nilai penggunaan non-moneter' … Pengamatan Bank Inggris bahwa bitcoin tidak memiliki nilai intrinsik adalah contoh dari pot yang menyebut ketel hitam.

Apa pendapat Anda tentang nilai intrinsik bitcoin? Beri tahu kami di bagian komentar di bawah.

Kredit Gambar: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, JPMorgan, Bloomberg

Penolakan: Artikel ini hanya untuk tujuan informasi. Ini bukan penawaran langsung atau ajakan untuk membeli atau menjual, atau rekomendasi atau dukungan atas produk, layanan, atau perusahaan apa pun. Bitcoin.com tidak memberikan nasihat investasi, pajak, hukum, atau akuntansi. Baik perusahaan maupun penulis tidak bertanggung jawab, secara langsung atau tidak langsung, atas kerusakan atau kerugian yang disebabkan atau diduga disebabkan oleh atau sehubungan dengan penggunaan atau ketergantungan pada konten, barang, atau layanan apa pun yang disebutkan dalam artikel ini.

Industri Crypto Menanggapi Laporan Bendera Merah FATF

Industri Crypto Menanggapi Laporan Bendera Merah FATF

Panduan baru dari FATF telah disambut baik oleh industri kripto, terlepas dari tantangan kepatuhan yang dihadirkannya, tulis Nathan Smale dari Emfarsis.

Anggota industri cryptocurrency telah menyambut panduan baru dari Financial Action Task Force (FATF) termasuk menguraikan indikator bendera merah untuk membantu entitas pelapor, termasuk lembaga keuangan dan penyedia layanan aset virtual (VASP), mengidentifikasi aktivitas kriminal dengan lebih baik di antara pengguna cryptocurrency. Namun, pedoman baru juga akan meningkatkan tekanan kepatuhan pada VASP, karena patokan sekarang telah ditetapkan untuk persyaratan pelaporan AML / CTF.

Indikator bendera merah

Dalam laporan baru, FATF menyoroti bagaimana aset virtual telah membantu memacu inovasi dan efisiensi keuangan, tetapi juga menciptakan peluang untuk aktivitas kriminal oleh pencucian uang dan pemberi dana teroris. Menggunakan blockchain untuk memindahkan dana dengan cepat melintasi perbatasan dengan biaya rendah memiliki manfaat bagi banyak industri worldwide. Namun, fitur utama teknologi, seperti nama samaran pengguna, juga dapat dimanfaatkan oleh penjahat yang ingin beroperasi di luar sistem keuangan tradisional atau mengaburkan asal dan tujuan dana ilegal.

Sejak FATF menerapkan VASP pada bulan Oktober 2018, entitas ini memiliki tanggung jawab untuk membantu melindungi integritas sistem keuangan worldwide. Laporan baru, Bendera Merah Aset Virtual Indikator Pencucian Uang dan Pendanaan Teroris, dirilis untuk membantu para VASP dalam mengidentifikasi aktivitas terlarang. Dokumen tersebut mencantumkan sejumlah contoh aktivitas mencurigakan dan perilaku transaksional apakah harus mendorong tim kepatuhan untuk mengevaluasi apakah akan mengajukan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) atau Laporan Transaksi Mencurigakan (STR) dengan Financial Intelligence Unit (FIU) yang relevan.

Misalnya, FATF mengatakan VASP harus membandingkan transaksi mata uang kripto pengguna dengan riwayat profil keuangan mereka. Saat pelanggan membeli aset virtual dalam jumlah besar yang tidak didukung oleh kekayaan yang tersedia, hal itu mungkin mengindikasikan pencucian uang atau bahwa pelanggan tersebut mungkin menjadi korban penipuan. FATF juga mengatakan bahwa pelanggan yang tampaknya tidak terbiasa dengan aset virtual namun terus melakukan transaksi yang rumit dapat menyiratkan potensi pengambilalihan akun atau kemungkinan paksaan untuk bertransaksi atas nama penjahat.

FATF juga mencantumkan seperangkat indikator bendera merah yang terkait dengan pengguna yang mencoba meningkatkan anonimitas mereka, misalnya, membeli bitcoin di bursa terpusat hanya untuk menukarkannya dengan koin privasi, seperti Monero atau Zcash (yang lebih sulit dilacak) . Indikator lain adalah menggunakan stage dan layanan peer reviewed untuk menarik dana, daripada menggunakan fitur penarikan langsung di bursa cryptocurrency. Kedua aktivitas ini menciptakan rintangan dalam mendeteksi aktivitas kriminal.

Sementara FATF mengakui bahwa beberapa upaya oleh pengguna untuk menjadi lebih pribadi, seperti mentransfer cryptocurrency ke dompet perangkat keras, merupakan cara yang sah untuk mengamankan cryptocurrency seseorang, aktivitas ini harus dipertimbangkan dalam konteks indikator lain, seperti keuangan pelanggan. profil dan rangkaian perilaku lainnya.

Bermanfaat untuk industri

Vivien Khoo, Chief Operating Officer 100x group (sebelumnya BitMEX) mengatakan bahwa tidak mengherankan bahwa para pemangku kepentingan utama telah menyambut baik panduan tersebut, karena panduan ini khusus untuk VASP, dan diambil dari masukan ekstensif oleh anggota FATF di seluruh dunia. .

“Yang jelas adalah bahwa tim kepatuhan perlu menerapkan pemantauan transaksi yang kuat dan itu berarti memiliki tingkat sumber daya yang berdedikasi dan memenuhi syarat,” katanya, menambahkan bahwa peningkatan persyaratan kepatuhan tidak dapat dihindari dan merupakan bagian penting dari pengembangan dan pengembangan sektor. adopsi arus utama.

Khoo percaya bahwa tindakan apa pun yang diambil untuk membantu memberantas aktivitas ilegal harus diterima dan pendekatan FATF akan tetap bermanfaat bagi industri, terlepas dari dampak jangka pendek apa pun pada intinya. Sementara beberapa reaksi terhadap panduan tersebut dapat menyebabkan pelarangan kategori pengguna dan transaksi tertentu, hal itu harus dilihat secara positif dalam konteks kesehatan sektor jangka panjang, katanya.

Kepatuhan-agenda pertama

Dokumen panduan FATF 26 halaman memberikan beberapa studi kasus dan contoh dari pertemuan VASP di kehidupan nyata dengan aktivitas terlarang. Dalam satu studi kasus, penjahat yang menjual obat-obatan terlarang mencari pembayaran melalui aset virtual. Setelah menerima pembayaran, mereka mentransfer dana terlarang ke dompet bitcoin anonim (yaitu dompet yang belum melalui proses verifikasi KYC formal di biasanya diperlukan di bursa terpusat), sebelum mentransfernya ke dompet bitcoin di bursa terpusat yang berbeda, dan akhirnya menguangkannya ke mata uang lokal dan mentransfer dana ke rekening bank. Teknik pencucian uang ini disebut pelapisan, semakin mengaburkan asal-usul dana dan mempersulit pelacakan.

Mengingat insiden itu termasuk dalam studi kasus FATF berarti bahwa penjahat akhirnya dilacak dan dihukum, menunjukkan bahwa industri VASP menggunakan alat yang diperlukan untuk melacak aktivitas ilegal seperti ini.

“Industri aset kripto diperlengkapi dengan baik untuk menanggapi banyak tanda bahaya yang digariskan oleh Laporan FATF dengan memiliki sistem AML kripto yang matang untuk mendeteksi dompet dan transaksi berisiko tinggi,” kata David Carlisle, kepala urusan kebijakan dan peraturan di Elliptic, firma analitik blockchain yang berspesialisasi dalam melacak dan melacak transaksi cryptocurrency ilegal.

Carlisle menjelaskan bahwa indikator Bendera Merah FATF adalah tingkat tinggi dan dimaksudkan sebagai titik awal untuk VASP yang mendorong agenda yang mengutamakan kepatuhan. “Peretasan Twitter musim panas ini adalah contoh bagaimana industri dapat memanfaatkan analitik blockchain waktu nyata untuk mengikuti jejak pencucian uang di bitcoin, bahkan di mana teknik penyamaran seperti pencampur dan dompet privasi digunakan,” kata Carlisle.

Tekanan pada VASP

Sementara industri VASP mampu menanggapi ancaman ini, masing-masing VASP masih merasakan tekanan karena sekarang ada panduan pasti yang menawarkan kejelasan tentang area yang harus mereka pantau, kata Nathan Catania, mitra di XReg Consulting, sekelompok mantan regulator. dan pembuat kebijakan sekarang berkonsultasi dengan sektor publik dan swasta tentang aset kripto dan teknologi buku besar terdistribusi.

“Implikasi langsungnya adalah bahwa VASP harus bekerja untuk menyesuaikan kemampuan pemantauan mereka agar dapat mengambil aktivitas ini karena mereka dapat mengungkap lebih lanjut contoh pencucian uang dalam jangka panjang,” kata Catania.

Meskipun FATF memasukkan seluruh industri dalam ruang lingkupnya pada tahun 2018, industri cryptocurrency terus melawan tuduhan tidak sah yang berasal dari tahun 2009, ketika bitcoin pertama ditambang.

Pada saat File FinCEN menyoroti kegagalan sistem perbankan untuk menghentikan kejahatan keuangan dan kegagalan sistem AML tradisional, panduan FATF baru memberikan kesempatan bagi industri mata uang kripto untuk menunjukkan kemampuan dan efektivitasnya dalam memerangi aktivitas terlarang.

Blockchain, yang dikenal dengan transparansi dan pencatatan yang tidak berubah, mungkin belum terbukti menjadi salah satu alat AML paling efektif yang tersedia saat ini.

Nathan Smale adalah konsultan di Emfarsis, sebuah konsultan komunikasi yang berspesialisasi dalam proyek cryptocurrency dan blockchain di seluruh Asia Tenggara. Nathan adalah penasihat strategis pada KTT V20 Juni 2019 tentang diskusi mengenai aturan perjalanan, dan duduk di kelompok kerja bersama untuk pengembangan Standar Pesan interVASP (IVMS101).


->